一个非法投资的公司被举报,举报人今夜你会不会来牵连

保监会发布《保险违法行为举报处理工作办法》 3月实施,保险违法行为举报处理工作办法主席令〔2015〕1号  《保险违法行为举报处理工作办法》已经日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自日起实施。  主 席项俊波  日  保险违法行为举报处理工作办法  第一章 总 则  第一条 为了规范中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”
保险违法行为举报处理工作办法主席令〔2015〕1号  《保险违法行为举报处理工作办法》已经日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自日起实施。微信号里寻财富,jrjmoney有思路!全文  主 席项俊波  日  保险违法行为举报处理工作办法  第一章 总 则  第一条 为了规范中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)及其派出机构的举报处理工作,保障举报处理工作顺利开展,维护保险市场秩序,根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规,制定本办法。  第二条 本办法所称举报,是指举报人认为被举报人有保险违法行为,依法向中国保监会及其派出机构反映,申请其履行法定监管职责的行为。  本办法所称举报人,是指向中国保监会及其派出机构举报保险违法行为的公民、法人或者其他组织。  本办法所称保险违法行为,是指违反有关保险监管的法律、行政法规和中国保监会的规定,依法应当承担相应法律责任的行为。  本办法所称被举报人的范围,包括保险机构、保险中介机构和保险从业人员,以及涉嫌非法设立保险机构、保险中介机构和非法经营保险业务、保险中介业务的公民、法人或者其他组织。  第三条 举报处理工作应当遵循统一领导、分级负责的原则。  第四条 中国保监会及其派出机构应当健全举报处理工作制度机制,依法、公正、及时处理举报事项。  第五条 中国保监会及其派出机构应当在官方网站公开受理举报的通信地址、联系电话、传真号码、电子信箱等信息。  第二章 工作机构和职责  第六条 中国保监会履行下列职责:  (一)建立健全举报处理工作规章制度;  (二)建立完善举报管理信息系统;  (三)受理并调查处理涉及保险公司、保险集团公司和保险资产管理公司及相关保险从业人员的举报,涉及面广、影响大的举报,以及其他依法应当由中国保监会处理的举报;  (四)向派出机构交办举报事项;  (五)指导和督办举报处理;  (六)开展调查研究和统计分析;  (七)承办与举报处理相关的其他工作。  第七条 派出机构履行下列职责:  (一)受理并调查处理涉及本单位监管职责范围内的保险机构、保险中介机构以及上述机构的保险从业人员的举报,以及擅自设立保险机构或者保险中介机构,非法经营保险业务和保险中介业务的举报;  (二)调查处理中国保监会交办的举报事项;  (三)牵头处理或者协助其他派出机构处理跨区域举报;  (四)开展调查研究和统计分析,定期向中国保监会报告辖区内举报处理情况;  (五)承办与举报处理相关的其他工作。  第八条 中国保监会稽查局是举报处理工作的管理部门,负责对举报处理工作进行监督和管理。  派出机构应当指定处室负责辖区内举报处理工作。  第三章 举报的受理和答复  第九条 举报分为实名举报和非实名举报。举报人在举报时提供本人真实姓名(名称)、证件号码和有效联系电话等信息的属于实名举报。  举报人向中国保监会及其派出机构提出举报,可以采取邮寄、传真、电子邮件等方式,也可以采取电话、面谈等方式。  五名以上举报人拟采取面谈方式共同提出举报的,应当推选一至二名代表。  第十条 举报同时符合下列条件的,予以受理:  (一)举报事项属于本单位的监管职责范围;  (二)有明确的被举报人;  (三)有保险违法行为的具体事实,及相关的证据或者线索。  第十一条 有下列情形之一的,中国保监会及其派出机构不予受理:  (一)已经受理的举报,举报人在处理期间再次举报,且举报内容无新的事实、证据或者线索;  (二)已经办结的举报,举报人再次举报,且举报内容无新的事实、证据或者线索;  (三)已经或者依法应当由其他国家机关处理的。  第十二条 中国保监会及其派出机构应当在收到举报之日起10个工作日内审查决定是否受理。  实名举报人要求告知受理情况的,可以通过电话或者书面方式告知。  举报材料不符合本办法第十条第二项、第三项规定的实名举报,可以要求举报人补充提供有关材料。受理审查时限自收到完整材料之日起计算。  第十三条 对于不属于本单位负责处理的举报,应当在收到举报之日起5个工作日内转交其他有职责的单位。接受转交的单位应当在10个工作日内审查决定是否受理。  中国保监会可以将举报事项交派出机构调查处理。接受交办的派出机构应当按照中国保监会的要求及时反馈有关情况。  第十四条 对于属于信访或者消费投诉事项的,应当在收到相关材料之日起5个工作日内将该事项转至本单位信访或者消费投诉工作机构。  第十五条 举报涉及多个派出机构管辖的,由违法行为发生地派出机构受理。涉及多个违法行为发生地的,由第一个接到举报的派出机构受理,或者报请中国保监会指定一个派出机构受理,相关派出机构应当予以配合。  第十六条 中国保监会及其派出机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起60日内,应当将调查结论答复实名举报人,但因案件调查需保密的除外。  第四章 监督和管理  第十七条 中国保监会发现派出机构对举报处理有下列情形之一的,应当及时督办:  (一)未按规定程序处理举报的;  (二)存在推诿、敷衍、弄虚作假等情形的;  (三)存在需要督办的其他情形。  第十八条 中国保监会建立举报处理工作定期报告制度,派出机构应当分别于每年一月十日和七月十日前向中国保监会报告上一年度和上半年的举报处理情况。  第十九条 中国保监会及其派出机构应当充分运用信息技术,加强对举报处理工作的信息管理。  第二十条 中国保监会及其派出机构工作人员在举报处理工作中,应当遵守法律、行政法规以及保险监管人员行为准则和工作程序,严格执行保密制度。  第二十一条举报人提出举报,应当遵守法律、行政法规,对所提供材料内容的真实性负责。举报人捏造、歪曲事实,诬告陷害他人的,依法承担法律责任。  第五章 附 则  第二十二条 对于外国保险机构擅自在中华人民共和国境内设立代表机构,以及外国保险机构驻华代表机构从事保险经营活动的举报,适用本办法。  第二十三条 本办法规定的举报,符合《保险消费投诉处理管理办法》第二条第三款规定情形的,适用《保险消费投诉处理管理办法》。  第二十四条 中国保监会对于与举报处理相关的监管职责另有规定的,从其规定。  第二十五条 本办法所称保险机构,是指经中国保监会或者派出机构批准设立的保险公司、保险集团公司、保险资产管理公司和上述机构的分支机构。  本办法所称保险中介机构,是指经中国保监会或者派出机构批准设立的保险专业代理公司、保险经纪公司、保险公估机构和上述机构的分支机构,以及保险兼业代理机构。  本办法所称的保险从业人员,是指保险机构工作人员、保险中介机构从业人员,以及其他为保险机构销售保险产品的保险销售从业人员。  第二十六条 本办法由中国保监会负责解释。  第二十七条 本办法自日起施行。
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】【】稿件来源: 发布时间: 07:09:48
□本报记者刘子阳
为近千家公司或个人开展见不得光的“调查”,采用非法购买、跟踪、偷拍等手段非法获取大量公民个人信息,再炮制出所谓的“调查报告”以高价卖给客户,借此获利数千万元——这是10年来,非法调查公司创办人韩飞龙(全名Peter William Hamphrey,又译“彼特·威廉·汉弗莱”,英国籍)在中国的“工作业绩”。
“我很后悔触犯了中国的相关法律,对于给中国政府和其他人造成的伤害,我很抱歉。”7月13日,上海市公安局看守所内,“调查公司”老板韩飞龙面对记者,用中英文双语道歉。
为坚决维护公民个人信息安全和人民群众合法权益,近年来,全国公安机关持续不断地组织开展集中打击侵害公民个人信息犯罪专项行动。2013年7月,韩飞龙及其妻子虞英曾(美国籍)因涉嫌非法获取公民个人信息罪,被上海市公安局刑事拘留,同年8月被批准逮捕。2014年1月,上海市公安局将此案移送上海市人民检察院第一分院审查起诉。
这是在我国提起公诉的首起外国人在华注册公司开展非法调查案件。
这家“调查公司”究竟如何为客户提供服务?其中涉及哪些不为人知的违法内容?犯罪嫌疑人韩飞龙为何频频感叹自己受了医药巨头葛兰素史克(中国)的蒙蔽?围绕这些问题,《法制日报》记者对此案进行了深入采访。
“业务”涉及16个国家和地区
“全球供应链正在发生重大转移,跨国公司将他们的供应基地转向亚洲,以及更多的转向中国。当全球采购越来越集中在这一地区时,风险与挑战、回报与盈利并存,有时风险甚至超过回报。‘中慧’(Chinawhys)在这里帮助你躲避雷区。”
2003年年底,韩飞龙夫妇在香港注册的“中慧”公司网页上曾写着这样的广告词。
“中慧”公司对外宣称主要负责开展商务咨询调查业务,但记者向上海警方核实了解到,这家公司实际上并无实体办公场所,也未聘用工作人员,是一个“空壳公司”。
2004年,韩飞龙夫妇又在上海注册了“摄连”咨询有限公司,并先后招聘了十余名员工开展公司业务。
“韩飞龙夫妇涉嫌以开设咨询公司为掩护,私自开展违法获取个人信息活动。”据上海警方介绍,2003年以来,韩飞龙夫妇已经接了至少700个项目委托,公司账面上的收入超过1000万元。
“韩飞龙是个非常周密的人,他的公司在香港、上海开立了很多银行账户,即使主要在上海开展业务,他最常用的名片上也还是会强调‘香港’要素,并且利用设在香港的汇丰银行账户采用美元结算。”办案民警告诉记者。
记者注意到,委托韩飞龙公司进行调查的客户主要是在华大型跨国公司,包括制造业企业、金融机构、律师事务所及其他机构。而他们要求调查的对象则涉及包括中国、德国、英国、法国、美国、日本等在内的16个国家和地区。
“对于客户委托我们调查的对象,我们不仅要调查其自身的背景信息,还注重调查他们的‘关系网’。”韩飞龙坦言,在他所承接的项目中,涉嫌以非法手段获取公民个人信息的约占公司接单的30%。
明码标价非法购买公民信息
韩飞龙为客户提供的“调查报告”,毫不掩饰地提供了被调查者的户籍信息、通话记录、房产资料、工商纳税记录以及出入境资料等个人信息。
韩飞龙承认,这其中相当一部分个人信息是购买而来。
“我们承接的项目中常常需要做一些背景调查,其中有的部分需要找当地的咨询公司去搜集。对于当地咨询公司提供的信息,我们是按照人头付费,单个人的信息大约700元至800元,但有时候他们会一次提供两三个人的信息,那就要支付2000元左右。”韩飞龙说。
虽然看似价格不菲,但当这些个人信息汇入韩飞龙手中,并在此基础上生成报告后,客户为此支付的价格将比韩飞龙支付的成本高出几十倍甚至几百倍。
据警方统计,2003年至今,韩飞龙公司承接的调查业务每宗收入可达几万元至几十万元,最大的单笔收入高达50万元。
然而,在被记者追问购买个人信息的“上家”是否合法时,韩飞龙停顿了一下,随即表示,“我无法保证他们都是通过合法渠道获得这些个人信息”。
事实上,个人信息并不都能顺利从“上家”那里买到。除了查通话记录、查银行账号、查用户电子邮箱中的私人信件外,为了摸清被调查对象的生活作息规律,“调查者”甚至采取在公共场所跟踪、偷拍、冒充、潜入等手法。虽然风险巨大,但惊人的利益回报却驱使“调查者”甘愿冒险。
辩称不知道中国法律已更新
2013年年初,韩飞龙非常焦虑。因为他发现,曾与自己“合作”时间长达6年的个人信息卖家刘某“不见了”,他们的“合作”被迫中断。
6年前,韩飞龙在一个派对上结识某“咨询公司”老板刘某。很快,他们开始了“合作”。
“如果有需要,我会先给他们打电话,他们会提供建议,并且提供我所需要的个人信息。”韩飞龙曾向警方抱怨,他购买个人信息的另一个“上家”蔡某涨价厉害,几乎超出了他的相关预算。而因为刘某的价格相对合理,所以他们的“合作”关系延续多年。
在全国公安机关开展的集中打击侵害公民个人信息犯罪专项行动中,刘某因涉嫌出售、非法提供公民个人信息罪被警方依法讯问,并接受了相应处罚。
“刘某出来以后,我们仍然保持联系,我也在考虑有什么合法的事情是我们可以继续‘合作’的。”韩飞龙说,他非常清楚刘某曾经消失的原因,当他想继续两人之间的“合作”时,刘某婉拒了。
“我们并不知道中国政府2009年已经出台了新的法律,将获取公民信息视为违法行为。在刘某被抓之前,我们毫不知情。”韩飞龙说。
日开始施行的《中华人民共和国刑法修正案(七)》明确规定,窃取或以其他方法非法获取公民个人信息,情节严重的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。日开始施行的《最高人民法院、最高人民检察院关于执行〈中华人民共和国刑法〉确定罪名的补充规定(四)》将此类犯罪行为的罪名确定为“非法获取公民个人信息罪”。
韩飞龙所说的“新的法律”,即指上述补充法条。
自相矛盾的是,仅仅在刘某婉拒合作后一个多月的时间里,韩飞龙又物色了一家新的“咨询公司”,继续展开此前与刘某进行的类似“合作”。在以非法手段获得公民个人信息的错误道路上,刘某被抓的事件似乎并未影响韩飞龙把调查业务做大的野心。
“韩飞龙、虞英曾对非法获取公民个人信息的违法性都是明知的。”据办理此案的检察官介绍,2013年之前,二人向刘某购买公民个人信息,其后刘某因非法提供公民个人信息被北京警方立案侦查。二人在知晓此事的情况下,转而向上海的蔡某购买公民个人信息。
“我们不了解中国法律的改变,这是我们最大的问题。”与韩飞龙一样,他的妻子虞英曾也一度坚称这一观点。
不过,值得注意的是,自2009年中国政府出台相关法律,至2013年“上家”刘某被抓,再到韩飞龙夫妇二人被警方控制,其间已经过去了整整4年时间。有证据显示,在这4年中,韩飞龙夫妇仍以每年约100个左右的调查订单牟利。
自认为遭到葛兰素史克欺骗
“我想详细告诉你们关于葛兰素史克这单业务的前前后后。他们欺骗了我。”韩飞龙说。
“2013年4月,经一家投资公司介绍,药业巨头葛兰素史克中国公司(英文简称GSKCI)的高层管理人员找到我,希望我的公司为他们提供帮助。会面时,GSKCI前业务总经理马克锐(Mark Reilly)以及GSKCI前法务部总监赵虹燕告诉我,几个月来,有些人不断写匿名信给中国政府机构,指控公司内部存在严重的商业贿赂行为,他们希望我确定谁是这些匿名举报者,并且调查他或她的背景、社交及家庭情况等信息。”
韩飞龙说,GSKCI只是他的700多位雇主之一,并无特别之处。在这次会面中,按照惯例,他认真听了对方的要求,并提出了自己的想法。
“我告诉他们,我需要看到这些匿名举报信,因为我必须分析这些信件。”但是,这个要求被当场回绝了。“马克锐告诉我,匿名信里的事都是子虚乌有,是‘对公司的一种污蔑’。他们拒绝提供关于匿名信的更多细节,只让我抓紧调查。”韩飞龙说。
在这次碰面中,GSKCI同意为这单生意支付22万元人民币以及至多3.3万元人民币的差旅杂费。更重要的是,韩飞龙当时得到了保证——GSKCI方面明确称已对内部举报者的指控进行了调查,并发现它们“不属实”。
于是,韩飞龙以“蝎子计划”为代号,展开了为期近两个月的调查。这也是韩飞龙的一个习惯,每展开一个调查,韩飞龙都会随机起一个代号,如“鹅计划”“马勒计划”“黑刺李计划”等。
随后,韩飞龙向GSKCI提交了一份长达35页的“蝎子计划”报告。在这份报告中,韩飞龙提出:“GSKCI应当警惕可能存在的经营漏洞,公司可能因此易于受到攻击”,并补充称,这类漏洞包括“公司雇员或者商业伙伴的违法违规行为”。
换句话说,韩飞龙认为,给这家药业巨头带来最大风险的并非内部举报者,而是公司内部本身存在的经营漏洞。
然而,令韩飞龙愤怒的是,在他千辛万苦完成了调查后,GSKCI才将内部举报信的细节透露给他,而他看完信后的第一反应是“震惊”(shocked)。
“这些举报信中,有的篇幅很长,它们更像是完整的调查报告,内容非常翔实,写作者英文功底很好,行文流畅,很可能并非一个人所为。”韩飞龙说,更要命的是,根据多年的经验,他发现举报者对于GSKCI商业贿赂行为的指控肯定不是没有来由,而GSKCI对所谓举报者的怀疑也是毫无根据的。
记者注意到,在此前接受英国几家主流媒体的采访时,韩飞龙亦表达了同样的观点,内部举报者对GSKCI的指控看上去是“有根有据”的。
“我当时就意识到我们被骗了。GSKCI利用了我们。”韩飞龙随即联系GSKCI,表示自己不能再为其提供任何服务。
更令韩飞龙感到震惊并愤怒的是,在GSKCI第一次找到他洽谈调查业务之前,警方已经对GSKCI涉嫌严重商业贿赂的行为展开调查,而马克锐等高管却对如此重要的信息只字未提。
“如果我知道警方早已开始调查GSKCI,我绝不可能接受这个业务。”韩飞龙说。
不过,韩飞龙也向警方承认,在调查GSKCI内部举报者的过程中,他动用了当地的咨询公司,以非法手段获得了关于那些所谓的内部举报人的相关个人信息。
致歉时称后悔触犯中国法律
“37年和中国、东欧打交道的经验,20年路透社亚洲、东欧、巴尔干半岛记者经历,过去14年致力于跨国公司的白领犯罪防控、欺诈调查和危机处理。”韩飞龙曾在公司网页上这样介绍自己。这位曾经优秀的调查记者,如今却因为涉嫌非法获得公民个人信息,等待法律审判。
“看守所里的工作人员对我很亲切,他们很关心我。这里的医护人员对我也很好。”韩飞龙告诉记者,律师和使领馆工作人员也常来看守所探望他,“两周前我刚刚见过我的律师”。
最令他愉快的事情是与儿子通信。作为一名父亲,刚刚高中毕业的儿子始终是韩飞龙心头的牵挂。“他是个很善于写信的小伙子,最近他来信告诉我,他正在实习。我在信中鼓励了他。”令韩飞龙欣慰的是,儿子也常在信中鼓励自己。
如果不是因为在非法获得公民个人信息的道路上越走越远,韩飞龙本应有更多时间陪伴家人。
“我很后悔触犯了中国的相关法律,这不是出于我的本意,对于给中国政府和其他人造成的伤害,我很抱歉。”面对记者,韩飞龙用中英文双语郑重致歉。
“以前,我们以为获取公民个人信息是‘灰色地带’,现在我们知道,这是错误的。”虞英曾说。制图/李晓军(责任编辑:李纪平)
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“咨询公司”曾帮葛兰素史克非法调查举报者
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投诉:安徽萧县一个投资数千万的企业已建成 竟然是违建
&&& 我叫孙先维,系安徽省合肥人,身份证号:143735。安徽品青公司果糖厂一期工程项目,是安徽萧县政府招商引资的台商企业,坐落在安徽萧县循环工业园,占地面积160多亩农田。我在工地施工近十个月的时间里,已经发现这期工程有许多严重违法违规的事实。希望上级领导能引起高度的重视。
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& 二、&违反招投标法
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& 三、&欺骗的手段转包工程
&&江苏银建公司,薛伟为得到这次工程的中标权,他把3600多万元的工程,做成3140多万元,把主要工程,单元厂房4大漏项不做报价达454万元。薛伟挂靠的两家公司做两份标书,第一份是江苏集慧有限公司,为正常装订标书;第二份是江苏银建有限公司,把标书分项装订,分为上下册。上册总报价(由业主负责人签字的最终报价)为2736万元,薛伟以2650万元承包工程。下册有整个水电、消防、桩基工程,下册报价为404万元。薛伟在谈转包合同时,把下册隐藏起来不对外拿,只用上册一本标书的价格当诱饵,为骗取承包人的信任(因承包人不是专业技术人员)。上有业主负责人签字最终价,下有薛伟签字认可价,还有业主方签字的由集慧公司转银建公司中标,就这样双方设计圈套,有意做好漏报价和隐瞒价,以欺骗的手段最终2438万元转给淮北农民工施工队。当时承包人问漏项工程没报价怎么处理?薛伟说这一切都和业主负责人讲好了,以后都可以补上,或是以变更的形式也可以追加,就这样隐瞒欺骗了该工程承包人,于是在2012年9月承包人开始组织人员施工。然后承包方就大量的投入资金和购进各种材料经行紧张的工作。
& 四、 工程总价分析
&该工程原投标价,不包括漏报价为元,漏报价为元,两项合计为元,向外转包价为元。这次工程相差价为1167万元,可想而知,什么样的工程能有如此利润,任何一个承包人承揽该工程都会血本无归。
&五、野蛮管理
&以薛伟为首的现场常有4人,他们每个人都没有任何技术资质证书。他们的所有一切费用都由施工方全部支付。在施工当中所编制的一切工程计划,任何技术处理方案及图纸问题,工程变更签证等一切处理问题都是由施工方书面上报交给他,然后再由他盖章后上报给业主和监理单位。薛伟是限制施工方不能与业主及监理单位负责人谈话。开会时不准施工方发言讲话,否则就罚款500至1000元,一切事情都由他向业主及监理单位负责人反映解说,现场没有明确的安全管理制度。工程节点来人验收都是施工方安排处理和招待。施工方只能出力、出人、出钱,就是不准交谈讲话。一切都由他一个人说了算。对于工程所出现的漏报价问题,因漏报价450多万元数额较大,施工方多次找他处理,他都隐瞒搪塞,欺上瞒下,一拖再拖迟迟不能得到解决,与他原在开工之前所说的都不一样。在无奈的情况下,施工方在2013年元月份到江苏昆山找业主单位的高层领导人反映漏报项工程未报价的情况和薛伟扣押挪用工程款不能及时发放给民工工资的情况。直到日施工方又以书面文字把漏报项报价和江苏银建公司的薛伟,长期扣押挪用工程款,以影响工期进度,造成工期拖延情况,书面通知业主及台湾董事长,直到现在业主还是无动于衷。
&六、非法侵占工程款
&从2012年9月施工方垫资建设安徽品青公司果糖厂一期工程,到目前为止,主厂房和附属厂房主体工程已结束。施工方总投入资金和购欠的材料款约2300万元左右,所完成的工程通过验收合格。台商业主三次汇给江苏银建公司工程款1457.5万元,但是由于江苏银建公司不履行合同义务,将收到的工程款全部支付给薛伟,而薛伟拿到工程款后,长期扣押挪用,施工方多次找他讨要工程款他都迟迟不给,逼得施工方人员上访到市县找政府,后经当地政府部门处理,他才断断续续的支付给施工方工程款约400多万元,其余的近千万元的工程款被中间人薛伟占用和独自自配。由于工程款拖欠造成工期不能按时完成,给招商引资工作带来极坏的影响,给民工的思想产生混乱。薛伟这样所做,他是有阴谋的,企图就是找茬撵走施工方,梦想侵吞民工工资和材料款。薛伟还经常带着社会上的闲散人员到工地用暴力的手段,硬打走施工方的管理人员,现在施工方要是阻止他的阴谋,就要产生流血事件;不阻止他的阴谋,我们农民工工资和材料费就无法收回。现在找施工队讨要农民工工资和讨要材料款的债主们轮番上门要钱不断,给当地社会造成恶劣的影响。根据上述情况,薛伟称霸一方,用恶意超低价承揽工程,然后转包,已经严重违法了《中华人民共和国建筑法》、《招投标法》、《合同法》和《土地法》等一系列法律法规之规定,严重扰乱建筑市场秩序,破坏招商引资环境,侵占坑害农民工的工资。望政府管理部门能严查此案惩办,以免后患!稳定建设市场秩序。
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