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因为非法集资，他们都栽了
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因为非法集资，他们都栽了　　近几年，社会上非法集资的案件时有发生，吴英、杜益敏、倪小永&&这些名字曾经被冠上精明、能干的富豪标签，非法集资曾让他们一夜暴富，但也让他们的名誉、财富和人生毁于一旦。&　　为维护我市金融秩序，防范金融风险，护航经济发展，确保社会稳定，根据上级公安机关部署，结合我市市委、市政府《关于进一步加强打击和处置非法集资工作的意见》的文件精神，市公安局将加大对金融领域违法犯罪的防范和处置，严厉打击金融领域违法犯罪及其衍生犯罪，并通过宣传教育，强化经营主体的法律意识和广大群众的风险意识，引导群众理性投资，提高企业抗风险能力。&　　&&&&案例一&&　　女强人非法集资1.69亿&　　拥有宝马、奔驰等豪车&　　房子一套接一套地买&　　吴某没出事前，是亲戚朋友眼中的女强人。今年50岁的吴某是永康人，年轻时当过企业法律顾问，后来从事企业代办商标注册、验资等工作，她从代办商标注册发了家，成了圈内有名的女富豪，从中结识了很多企业主，而这些人都成了日后她借钱的主要对象。&　　拉吴某&下水&的是一名叫应某的男子，他是吴某在代理业务中认识的一名企业主，他在缙云办有企业，且在永康、广州等地有多处豪宅。&　　2012年的一天，应某向吴某提起，说倒卖承兑汇票的行当很来钱。这种业务类似于将超市卡等各种卡变现，赚取差价。&　　&我手上有很多承兑汇票业务，就是缺少资金，如果你肯借给我，100万元一天利息四五千元，当天打款，一个月就能拿到12万元利息。&&这么高的利率，你赚什么？&刚开始，吴某并不相信，她多次来到应某的工厂查看，见门庭兴旺，生意很好。应某对她说，100万元汇票，四五千息金是小意思，他赚的是大头，有两万多元呢。&　　吴某终于被应某说动，2012年10月，她借给应某几百万元。应某也很守信用，每天按时打回息金。尝到甜头的吴某为获得更多收益，开始四处集资，之后又陆续借给应某，本金总额达到了1.5亿元。她一般付给对方月利一分五至四分五，从应某处得到的月利是一两角。&　　据警方初步统计，从2012年10月至日止，吴某借给应某的本金加利息累计达到2.5亿元。赚钱如此容易，没几个月时间，她就购买了宝马、奔驰等豪车，金华、杭州等地的房子也是一套接一套地买。&　　但吴某风光的日子一年后就到头了，日，应某没有像往常那样打利息，而是把她约到永康一宾馆，向她摊牌：&我现在手上一个子也没有了。&吴某当场瘫倒，1个多亿是向别人借的，她自己也投进去8000万，这2.5亿元怎能说没就没了？她求应某再想想办法，追债的人察觉到风声，不断向她逼债。&　　日，吴某为避债离开了永康。23日，市公安局经侦大队接到了吴某的债权人报案，立即对此案立案调查。25日，经侦大队民警在武义将吴某抓获，以涉嫌非法吸收公众存款罪将她刑事拘留，并迅速查封其所有资产。现已查明，吴某非法吸收公众存款1.69亿，涉及23个债权人。应某在明知无力偿还的基础上，采用诈骗手段非法集资，涉案金额巨大，已因涉嫌集资诈骗被永康警方刑事拘留，等待他们的将是法律的制裁。&　　教训&　　遏制贪念，不要触碰非法集资&　　如果吴某没有受到应某的诱惑，她的生活过得还是不错的。可贪念是个无底洞，为了赚更多的钱，她沾手了非法集资，美好的生活瞬间崩塌。吴某被关押至看守所后，风光不在。因为精于算计，亲情为金钱让了步，她与兄弟姐妹的关系很差，甚至连她的家人都不愿给她送衣物。&　　吴某的多个债权人都是经营实业的企业主，他们被吴某允诺的高额利息所诱惑，将全部家当都投到非法集资的深渊里。高额回报的诱惑吸引越来越多的人一次次追加本金，最后却全打了水漂。&　　非法集资者是犯罪者，也是受害者，他们资金链的崩塌，压倒的不仅是自己，还有一大批债权人及他们的家庭。&　　案件的主办民警吕警官提醒，非法集资案件的潜伏期长，往往警方接到受害者报案时，便已经血本无归。所以，要遏制自己的贪念，千万不要触碰非法集资。&　　&&&&案例二&&　　他辞去银行工作，开办投资公司&　　收债无门演变为非法拘禁&　　和吴某的案件相比，应某的非法集资案例更需要引起我们的警惕。他不仅因为非法集资赔光了债权人的钱，还为讨要债务多了一项罪名&&非法拘禁。&　　47岁的永康人应某从21岁开始，就在永康的一家银行工作，一干就是22年。43岁时，应某毅然放弃了银行的工作，出来单干，他选择了来钱最快最容易的渠道&&非法集资。&　　2010年，应某开办了明望投资咨询有限公司，以投资的名义开始非法吸收公众存款。他以月利一分五至三分从其他人手中借入资金，再高利息借出，赚取其中的差价。&　　他和亲朋好友吹嘘，自己在银行干了二十多年，对金融投资十分了解，只要把钱放在他这儿，很快就能赚到更多的钱。熟悉应某的人都知道他的工作经历，便借钱给他，如期拿到利息，这让他们更加信任应某，并把他介绍给自己的亲朋。经朋友介绍，应某的摊子越铺越大，吸收的资金越来越多。&　　2013年，应某像往常一样，联系慈溪人孙某归还利息。这次，孙某却支支吾吾，拖延还款时间。三番五次拖延下来，应某心里开始犯嘀咕：&他不会还不了钱，想跑路了吧？&孙某是应某最大的借款人，先后借走3200万元。&　　为追债，应某多次来到慈溪孙某的家中找他，但却连孙某的家门都进不去。日下午4时，被债权人逼急了的应某和妻子来到慈溪孙某的家，这次他决定在楼道里堵住孙某，当面找他要钱。&　　孙某一直没有出现，在楼道里，他们等来了孙某的妻子。应某就把孙某的妻子强行带回永康拘禁起来。&你妻子在我们手里，至少先还650万。&应某打电话叫孙某赶紧还钱。&　　无钱可还的孙某最终选择了报警。两天后，应某没有收到孙某的钱，却等来了慈溪的警察。慈溪警方以涉嫌非法拘禁的罪名将应某及其妻子抓获。不久，永康警方立案调查应某非法吸收公众存款案件。&　　目前，警方查明应某从2011年1月至2013年5月期间，共非法吸收公众存款2431万元，涉及35名债权人。&　　&　　教训&　　不要被高额回报冲昏了头脑&　　&　　不法分子为吸引到更多的资金，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为编造&天上掉下的馅饼&，他们往往虚构虚假项目或订立陷阱合同，混淆投资理财概念，一步步将受害人拖入泥潭。而应某开设投资咨询公司的实质，就是为非法吸收公众存款做掩护。&　　非法集资存在风险不可控性、资金流向不确定性等因素，导致借贷人还不起钱&跑路&，出借人本金&鸡飞蛋打&，甚至演变为高利转贷、暴力讨债等违法犯罪行为。在本案中，应某为讨回欠款，从非法集资演变为非法拘禁，这正是非法集资后期引发的另一个恶果。&　　应某案件的主办民警钱警官提醒，群众要提高警惕，充分了解非法集资存在的风险，不要被高额回报冲昏了头脑。如果发现有非法集资的现象，应及时与公安机关联系，不要通过过激、暴力的违法行为追讨债务，从而触犯法律，最终害了自己。&　　非法集资的主要表现形式为非法吸收公众存款和集资诈骗。&　　我国刑法规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。&　　集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权且数额较大的行为，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。&　　非法集资案件的潜伏期长，一旦案发往往造成严重后果。非法集资类犯罪往往从小额资金的聚拢开始，采取先足额兑付高额利息，诱使被害人不断扩大&投资&，吸引更多人参与，并采用拆东墙补西墙的方式进行滚雪球式的发展，一旦资金链断裂，造成多米诺骨牌效应，就会产生难以挽回的后果。
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建议上级部门严惩领导干部在企业参股、非法集资的违法违纪行为
为正义流浪 发表于 &12:15:01
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　　随着十八大以来的反腐败斗争不断推进和深入，各种奢靡享乐和不正之风的逐渐隐藏，社会风气逐渐开始好转，广大人民群众似乎看到了春天的希望。然而，近几个月来，笔者以“社会转型时期中小型民营企业如何走出困境”为主题，在湖南湘潭、娄底等地实地进行调研时，几个月一些所闻、所见、所想，实在让人深思。试想，各级政府和监管执法部门，如果还不及时制止纠正并坚决严厉打击这些极不正常且危害社会、违法犯罪的行为，睁只眼闭只眼，抱着“事不关己高高挂起”、“多一事不如少一事”或是“打着维稳旗号和借口”不想管事，任其发展下去，我们的社会管理工作将会更加被动，更加难以治理。下面，就笔者目前所闻所见的一些事实，将几个主要问题归纳如下，希望能引起有关部门和政府领导的高度重视和关注。　　一、关于中小企业融资贷款难的问题。受国际、国内大环境影响，湖南一些地方的“虚拟繁荣”和“泡沫经济”逐渐“显山露水”。一些中小型企业，特别是一下中小型发展中（还没有转型升级的）民营企业，因企业发展需要融资和贷款等问题，大多都深陷“泥潭”。过去两年，一些中小型私企业主，为了扩大自己的企业规模，凭借一些“社会关系”和有自己产权的地皮、房屋、门面、汽车等作为抵押物，找到银行负责人，很轻松就贷到几百万元或上亿的贷款。部分私企业主的贷款到手后，首先就是购买豪车、别墅、挥金如土，有的甚至还包养情人、二奶，因企业决策失误，没认清发展方向，没理清发展思路，就开始盲目扩张，贪大、求快，结果一个失误就将全部资金投入进去，而收效甚微。　　银行贷款是有期限的，当贷款期限到来时，许多企业就着急了。眼见银行催贷步步紧逼，企业又怕被列入贷款的“黑名单”。所以，部分私企业主就开始到社会上融资，因现如今借钱很难，所以就干脆高息借款还贷，以期度过难关。然而，因受国家政策和大环境影响，部分银行因害怕承担风险，于是当贷款企业好不容易将贷款凑齐还到银行后，先前满口答应还完贷款再重新贷款的银行，却突然变卦不再放贷了。这样以来，部分靠高息借款来还贷的企业犹如“火上浇油”。本来就生存艰难的企业，一下子就“债台高筑”，企业不但不能正常运转，而且还要面临高利贷债主的步步紧逼，导致债务越码越高。由此，不少老板被逼跳楼、跑路，或是企业被迫破产、关门倒闭。　　二、关于银行与担保和小额贷款公司的问题。大家可能已经注意到了，近一两年以来，一些有担保、有抵押物的中小型企业，越来越难以从银行贷到款了。而社会上的一些融资担保公司和小额贷款公司，却如雨后春笋般冒了出来，而且他们的生意却越来越“红火”，又是为什么呢？据一些业内人士和知情人透露，现在的银行普遍屯有大量的抵押土地和房产，为了减少损失，他们也在不但改变“经营战略”：不再随便给某些企业发放贷款，相反却与一些投资担保公司和小额贷款公司“合作共赢”。某些银行的负责人，为了所谓的“单位效益”或是一己私利，他们暗中与一些投资担保公司和小额贷款公司合作，把大量贷款发放给投资担保公司和小额贷款公司，然后再由他们高利息放给一些急需贷款的中小型企业。他们从中非法赚取的暴利，则由个别银行负责人和投资担保公司或小额贷款公司按比例分成。值得注意的是，这些企业高息到投资担保公司或小额贷款公司贷款，他们同样要有抵押物，于是一些投资担保公司或小额贷款公司再将这些抵押物放在银行，银行又可以继续给投资担保公司或小额贷款公司放款。这样如此循环下去，银行的个别负责人和这些投资担保公司或小额贷款公司便成了一棵藤上的“蚂蚱”，他们受益了，而企业主却倒霉了。　　于是乎，各地就不但出现了一些私企业主的财物被超标底查封、被高利累集到一起后（利滚利），有的抵押物甚至后来还不够偿还高利借款。于是又出现了雇用黑社会马仔到似企业主那里收账、抢东西，还不起贷款或不给钱就抢东西，有的甚至还采取非法拘禁。因部分投资担保公司或小额贷款公司在当地有很好的“人脉关系”，有点甚至还有不少光环和政治头衔，外加他们与政法部门都有交集，所以即使干了违法乱纪的事，只要不出人命，只要影响不是非常恶劣，一般最终都会不了了之。　　三、关于领导干部参股和非法集资的问题。 一段时期以来，各地的非法集资现象非常严重和盛行。除了少数企业老板为解一时燃眉之急外，另有少数私营企业也干起了这个“赚钱快”且“一本万利”的“生意”。当然，主要从事此行业的还是那些打着为“中小企业主服务”和“救急”的融资担保公司和小额贷款公司。这些公司对外宣称不是高息（超过银行同期利率的4倍），而实际上就是典型的放高利贷。他们除了与银行及金融系统“合作共赢”外，不少公司还也参与到向社会融资和非法集资。他们的集资对象，除了市民、职工、下岗工人等之外，还有一些官员。模式大体为：以高息为诱饵，让大家将钱放在他那儿，有的市民发现这里面能尝到甜头，于是就发动朋友亲戚四处凑钱。不如，急需救急的企业答应给4分，小额贷款公司就答应给集资人3分，而集资人又以2分的承诺，再从亲戚朋友那儿借钱，层层赚取差价利息。一旦急需救急的企业被利息债务压垮，偿还不了。资不抵债或自杀跑路，下面的层收到牵连。据说有点市民或干部，已经四处非法集资高达上千万，如今见债主上门追讨，也只能跑路或失联。最后，害得市民到政府部门集体上访，或是到处堵门，从而引发群体流血事件，给社会造成严重不稳定因素。此外，个别领导干部甚至还在部分担保融资公司或小额贷款公司参股，与其共同放高利贷，参与非法集资，为其非法行为充当保护伞。　　冰冻三尺，非一日之寒。面对这样日渐猖獗的非法集资行为，而有关政府和监管执法部门或领导，难道就不知情？这里面到底藏有多少幕后交易和非法猫腻？为何有关领导却对此不闻不问？如此掩耳盗铃，或是轻描淡写，或是一阵风式的“亡羊补牢”，难道就可以应付了事？　　建议：上级纪检、公安经侦部门，应严肃查处领导干部和公职人员在企业参股、非法集资、放高利贷的违法违纪行为。严厉打击和彻底清理整治，那些融资担保公司和小额贷款公司的非法经营和非法融资及高利转贷等犯罪行为。重点查处公司存在的虚报注册资本、高利转贷、非法集资、吸收公众存款、偷逃税款等违法犯罪问题。对一些与融资担保公司、小额贷款公司、不良开发商密切往来，且有着合谋嫌疑的银行负责人和各金融机构，纪委和检察机关要来一次彻底的摸排，发现涉嫌以权谋私、行贿受贿等违法犯罪问题，要坚决予以打击。此外，对一些有良好信誉，有发展前景，能遵纪守法的中小型私企业主，一定要给于政策倾斜和政策扶持，帮其渡过难关。企业的良性发展，是一个地方发展的经济命脉，如果企业都被这样不干净的社会风气和高利贷给“逼死”了，那么地方政府官员们也只能喝“西北风”了。　　据悉，近半个月以来，仅长沙就已发现（已报案）有近10家担保投资公司或小额贷款公司老板跑路或关门，涉及民间集资数亿元，许多将借来或养老金投入进去的市民，都以欲哭无泪，叫天天不应，叫地地不灵。看着心寒啊！打击非法集资，清理社会毒瘤，净化社会风气，优化企业发展环境，全面清理和整治融资担保公司和小额贷款公司的非法集资、非法经营、非法融资担保及高利转贷等犯罪行为，湘潭、娄底任重道远。
网友04：娄底啊
湖南娄底，近5000名被非法集资者大规模游行，请愿 日&14:31& 日，湖南省娄底市，涉嫌非法集资的骏和、鸿冠、九龙、牧羊人等多家集团公司的近5000名债权人，一早开始在市政府、汽车南站等地游行请愿，约4小时后被数百警察驱散，有示威者被抓捕。4月至今，娄底多起非法集资的债权人已发起多次示威。
网友32：长沙多家投资担保公司老板跑路！
长沙多家投资担保公司老板跑路！ 日11:30&&&&来源：湖南电台&&&&手机看新闻 　　&一万元存入银行，一个月的活期利息只有3块钱，而长沙不少投资担保公司&打着比银行&高出“60多倍投资收益”的幌子，宣称市民每借给投资公司1万元，每月可获得利息收入200元，本金还不会有任何损失…… 　　正是在投资担保公司&“高收益、低风险”的诱惑之下，不少长沙市民将自己的血汗钱借给了投资担保公司，希望获取高额利息收入。然而，连日来潇湘之声为民热线0731――4个8，3938接到市民投诉，长沙、株洲等地有多家投资担保公司老板卷款而逃，成千市民的血汗钱一夜之间不翼而飞。今天的《938城市大真相》我们将重点关注《投资担保公司为何屡屡成为诈骗公司？》。 　　中亿佰联亮通投资老板卷款而逃？ 　　11月28号下午2点半，家住长沙的王丽娟大姐（当事人要求保护隐私化名）来到长沙雨花区新建西路的中亿佰联湖南亮通投资公司，准备提取快要到期的投资款，却被业务员告知老板卷款跑了，情绪激动的王丽娟&竟然&当场大哭起来。 　　王大姐：“我是十月份投的资，因为业务员跟我比较熟，她说这里投资很好，老板有很多煤矿等项目。我想，中亿佰联在全国都是品牌，我就放心了。” 　　记者：“当时他们跟你怎么说的，你投资了多少？” 　　王大姐：“当时他们跟我说是一个月2分的息，我就投了11万，一个月就是2200利息收入。现在我的投资款快要到期了，但是老板已经跑路了，11万现在不明不白了。” 　　按照中亿佰联亮通投资公司承诺的每月2分利息，王大姐一口气借给了亮通投资11万元，公司担保每月王大姐在本金不受到损失的情况下，还能获得2200元的利息收入。王大姐坦言，正是冲着高回报才投资，而如今，王大姐连自己投资的项目是什么，在哪个地方都毫不知情。 　　记者：“你当时为什么想跟他们合作，为什么不走银行理财等投资渠道？” 　　王大姐：“我觉得他们的利息确实比银行要高，这也是我个人的贪恋，现在我打自己的嘴巴都已经晚了，加上业务员也是我的熟人，我想她在里面有一点风吹草动都应该提前知道，那知道她也是受害者，她接了亲戚朋友的钱将近有700多万，现在也是欲哭无泪啊！” 　　为了供养孩子上大学，赡养家里的老人，今年45岁的王大姐置身一人来到海拔4000多米高的青藏高原开了一家小卖部，这11万元的投资款就是王大姐顶着风寒，一分一分积攒下来的。为了追回自己的血汗钱，王大姐只好下岗在家，而现在，全家人的日常开销也成为了一大难题。 　　11月30日，潇湘之声记者徐神赶到中亿佰联亮通投资公司时，办公大厅内见不到一名工作人员的身影，公司法人代表张亮也早已经卷款而逃，现场情绪激动的受害市民，在店内张贴有多条“中亿佰联还我血汗钱”的横幅，表示抗议。 　　潇湘之声记者徐神调查发现，受害的投资者中主要以中老人为主，年龄最大的80多岁，最小的有20多岁，投资金额少则几万，多则数十万，上百万，最多的一位老人一口气投资了137万，他们将自己甚至全家的全部积蓄投入到中亿佰联湖南亮通投资公司，本想吃点利息，改善一下自己的晚年生活，结果血本无归。 　　记者：“据你们统计现在受害人数大致有多少，涉及金额大致有多少？” 　　&王大姐：“仅我们亮通公司大致有六七百人，金额有1.5亿。” 　　&记者：“据你了解，现在公司的法人代表张亮哪里？” 　　　王大姐：“我也不知道，我们已经报了案，长沙公安已经立案了。现在我们最大的诉求就是把我们的血汗钱追回来。” 　　11月30日，长沙市雨花区东塘派出所在中亿佰联亮通投资公司大门前张贴了告示，表明公安机关正在调查处理此事。那么，中亿佰联与湖南亮通投资公司又有着怎样的关系？他们能否从事吸收公众存款、发放贷款等金融业务？潇湘之声记者徐神展开了为期一个星期的深度调查。 　　中亿佰联三家加盟店老板集体跑路？ 　　中亿佰联亮通投资公司以投资担保为名,打着高收益的幌子吸收公众巨额存款、一夜之间公司老板张亮神秘失踪卷款而逃，客户损失惨重！ 　　中亿佰联究竟与湖南亮通投资公司，有着怎样的关系？12月4号，潇湘之声记者徐神找到了位于长沙八一路潇湘华天大酒店的中亿佰联湖南总部，核实相关情况。正当记者采访时，情绪激动的受害投资者冲入中亿佰联湖南总部讨要说法。记者徐神调查发现，受害的市民当中，不仅有来自中亿佰联亮通投资的客户，还涉及到中亿佰联旗下多家门店，涉及金额多达2亿元。 　　投资者：“&他们骗了我们的血汗钱，我们要找他们讨要说法……” 　　上午10点，记者在潇湘华天大酒店三楼中亿佰联湖南总部采访时，正好碰见50多名受害的投资者前来维权。今年66岁的张华大爷（化名）家住德政园，今年6月他在没有任何理财经验情况下，在业务员承诺的高收益诱惑下，瞒着家人偷偷将自己的积蓄投给了中亿佰联慧翔投资公司，而这两天张大爷发现公司大门紧锁，业务员和老板都跑了。 　　记者：“您投了多少钱？” 　　张大爷：“我投了7万。” 　　记者：“这7万对您来说意味着什么？” 　　张大爷：“（哭声）意味着我的生命钱，我的生命钱啊，当时他们跟我讲我们是中亿佰联，你尽管投资你不要怕。” 　　受害的投资者代表王丽娟表示，12月4日前来维权的投资者达到50多人，一周之内，中亿佰联旗下有三家门店全部关门倒闭。“中亿佰联现在有三个店跑路了，一个慧翔店，一个亮通店，一个星沙店。” 　　中亿佰联湖南总部回应：确实出现了资金问题 　　受害的投资者代表王丽娟表示，12月1号，被骗的投资者来到中亿佰年总部反映情况，讨要说法，结果中亿佰联总部一刘姓老总表示，中亿佰联已经于今年8月同亮通公司解除了加盟关系。受害的投资者质疑，既然8月就已解除了加盟关系，为何中亿佰联没有在媒体上公告与亮通公司解除加盟关系，并且没有摘牌，任由亮通公司继续对外招摇撞骗？几经周折，潇湘之声记者徐神找到了中亿佰联投资管理集团副董事长田晓峰。田总证实，中亿佰联与亮通投资管理有限公司、慧翔管理投资有限公司属于加盟关系，上述公司确实出现了资金问题，但是总部并不能独自解决此问题，因为加盟店是独立核算自负盈亏的。 　　&田总：“中亿佰联与亮通公司是加盟关系，不是上下级关系，他们是独立核算自负盈亏的形式。” 　　记者：“也就是说老百姓的利益受到损害，你们不能去处理？” 　　田总：“我们会积极请求政府协助公安部门追回资金，追回当事人，减少老百姓的损失。但是，我想这种情况并不是中亿佰联独有的，目前这么短时间内我们没有能力去处理，但是我们一直会跟踪此事。” 　　记者：“但是目前我们发现不仅是亮通一家公司出现了问题，我们发现中亿佰联旗下多家店也涉及类似问题？” 　　田总：“当前民间借贷市场良莠不分，有一部分人因为经营不善或者另有企图，中亿佰联旗下有600多家加盟机构，目前出现问题有三家。” 　　记者：“长沙地区的慧翔店情况又如何？” 　　&田总：“慧翔店也是受害者是被亮通公司骗了钱。我们也是受害者，总部品牌形象受到了影响。” 　　长沙市金融办：中亿佰联是中介公司&不能从事金融业务 　　田总自称的600多家加盟店，出了问题的才三家，难道这就能表明其他加盟店不会出现类似问题，难道就能掩盖中亿佰联总部监管失职的责任吗？在长沙市金融办副主任周练军看来，中亿佰联近年来加快发展加盟店，却忽视了对加盟店的日常业务行为的有效监管，为引发风险事件埋下了隐患。周主任说：“中亿佰联作为中介公司，对加盟商管理不到位，以中介业务的名义，个别的加盟店从事吸收存款，发放贷款等非法金融业务，作为咨询的中介公司，你是根本不能从事吸收存款发放贷款等金融业务，因为在我国金融业务是特许经营，必须经过银监部门批准才行。” 　　的确，在我国，投资担保公司是为中小企业融资担保&以赚取利润差价而赢利的中介性公司，投资担保公司本身并不能从事吸收存款、发放贷款等金融业务。中亿佰联投资管理集团副董事长田晓峰表示，他们多次跟加盟店强调过相关政策，但是加盟店阳奉阴违，从事非法吸收存款、非法集资等金融活动，明显是违反了国家的金融特许经营政策。“我们严格规定不吸储，不集资、不放贷，因为我们不具备放贷的功能，不具备吸收存款的功能，加盟店都知道，但是亮通公司法人代表张亮他是明明知道而为之，简单的说，他不是良民，他是蓄意利用这个平台去犯罪，我们去检查过多次，他们提供的全部都是假账，这个事情出来后我们会跟踪到底。” 　　长沙公安立案调查&多部门开展打击非法集资专项行动 　　记者调查了解，张亮出生于1987年，娄底涟源人，毕业于中南林业科技大学工商管理专业，其父母都有从商经历。目前，长沙公安已经组成专案组对此案进行立案侦查。中亿佰联投资管理集团副董事长田晓峰表示：“现在已经由公安部门立案处理，正在追查当事人张亮的去向，案件正在侦破处理过程之中。” 　　正在节目播出之时，为民热线0731――4个8，3938又接到不少市民投诉反映，在长沙人民东路的湖南红火投资担保公司老板也跑路了，在株洲、岳阳也有多家投资担保公司老板跑路了。 　　如今，投资担保公司究竟存在那些乱象？金融、工商、公安等相关监管部门联合启动的打击非法集资专项行动又有什么新进展？明天的《938城市大真相》我们将继续关注《投资担保公司为何屡屡成为诈骗公司？》，节目参与热线0731――4个8，3938。（记者&徐神）
网友46：投资担保公司面临资金断流 数百名投资人着急上火
【湘潭在线】投资担保公司面临资金断流&数百名投资人着急上火& &&
& &&&&１２月１９日下午，河西解放北路的湖南民兴行投资担保公司门口挤满了投资人（记者&欧阳天&摄） &&&□&据投资人估计，受影响人数有七八百人，金额在数千万元 &&&□&公司法人代表正在河南筹资，承诺“绝不跑路”，约定36个月偿还所有本金 &&&湘潭在线12月20日讯（湘潭晚报记者&李兆）12月19日上午,家住雨湖区解放北路附近的宾大爷,像以往一样来到家附近的湖南民兴行投资担保有限公司,领取本月的1000多元利息。如果像往常一样顺利的话,只要三五分钟就能领钱走人。可今天眼前的情景,让他傻了眼。 &&&&当天,里三层外三层的投资人把公司围了个水泄不通,公司门口和大厅内满是神情焦急的投资人。每个人都围着公司里的工作人员,希望了解更多情况。还有很多人看着玻璃门上贴出的声明,或默然无语,或老泪纵横。 &&&&&&&&高额回报让投资人心动 &&&&&&&&去年5月8日,宾大爷接到了一张湖南民兴行投资担保有限公司的宣传单。 &&&& &&&&工作人员告诉他,他们公司注册资本6000万,并能通过“一对一”的投资方式,将投资人的钱直接借给洛阳诺颐铁制品有限公司,他们会对合作的项目企业进行跟踪管理,确保客户资金的安全。 &&&&豪华的店面装修、规范的手续和高额的回报,让宾大爷动心了。谨慎的他在网上搜索了洛阳诺颐铁制品有限公司,得知该公司位于河南省洛阳市伊川县水寨镇乐志沟村,并非“皮包公司”,于是他陆续投入了十几万元。 &&&&&&&&&粗估涉及金额数千万元 &&&&&&&&&根据宾大爷提供的项目投资管理合同、投资借据，借款方为洛阳诺颐铁制品有限公司，出资方为宾大爷，保证方为湖南民兴行投资有限公司，借款期限3个月，月收益为千分之十二。“利息每月19、20日来领，每次来领都有上百人。” &&&&宾大爷当天将两万元投进这家公司，当天就收到了240元利息。 &&&&投资人段先生告诉我们，他就在附近工作，去年民兴行公司的业务员到他单位发放资料，他观察了4个月后，发现这家公司“手续合同规范”，“有朋友投资说收益不错信得过”，于是分两次投入了8万元，有个4万元的合同本月到期。 & &&&&据现场投资人估计，受影响人数有七八百人，金额在数千万元。 &&&&&&&约定36个月偿还所有本金 &&&&&&&当天，公司玻璃门上贴出了“湖南民兴行投资有限公司告投资人声明书”。内容大意为：近来频传投资公司跑路，客户恐慌情绪蔓延造成我公司出现挤兑，资金回流难以为继。公司声明保证绝不跑路…… 在声明书的一侧，贴着一张《还款计划书（初稿）》，内容为公司法定代表人王雷雷对本金的还款计划，约定36个月偿还所有本金。 &&&&现场有工作人员在登记投资人的姓名、投资金额、联系方式，我们发现很多投资人都是年龄偏大的中老年人，投资金额从两万到十几万元不等。 &&&&很多投资人在讨论公司出现了什么问题，更多的投资人在讨论还款计划，他们质疑公司的还款计划耗时太长，且无法监管。 &&“我投了10万，很多是12月14日投进去的，要等3年才能拿到本钱，我老伴知道消息都晕过去了，这个还款计划太不合理了。”市民杨先生说。 &&&法人代表在河南筹资 &&&&在现场，我们见到了正和投资人解释沟通的公司副总经理崔亚亚。他说：“门口的声明书和还款计划是公司的初步态度，很多人接受不了这个还款计划，这个还款比例是在我们的能承受范围之内。我们也想尽快尽早的把这个比例提高，但资金不允许。” 对于借款方洛阳诺颐铁制品有限公司的情况，崔经理表示该公司已经被冻结，湘潭方面被冻结的资金大约几千万，公司法人代表王雷雷正在河南筹资。 &&&&在跟公司负责人交流时，我们发现，该公司涉及数百位投资者、数千万资金，财务部工作人员只有崔亚亚一人。我们对此提出疑问，崔亚亚表示，虽然总体金额有数千万元，但每天处理的金额也就十几万元。我们还发现，崔亚亚给我们的名片上，公司地址为“解放北路6号”，而公司的实际门牌为“解放北路16号”。 &&&对于此事的后续进展，我们将继续关注。& &
网友47：湘潭召开打击非法集资专题会议
湘潭召开打击非法集资专题会议 评论&邮件&纠错&09:45:39&来源：湖南省人民政府网站&& 　　“要让老百姓明白，天上不会掉馅饼。同时一定要加大力度，保持高压态势，坚决打击非法集资。”10月28日，在湘潭市打击非法集资、优化经济金融发展环境专题会议上，湘潭市委副书记、市长胡伟林的讲话掷地有声。当天，会议就如何进一步加大对非法集资的打击力度，为全市经济社会健康持续发展保驾护航进行了全面部署。湘潭市领导李江南、廖国锋、刘建宽、陈小山等参加会议。 　　近年来，在湘潭市各金融机构的大力支持和参与下，湘潭金融和实体经济形成了互相促进的良好格局，经济金融发展环境得以持续改善。然而，受经济下行、流动性趋紧等综合因素影响，非法集资等问题也逐步凸显，涉嫌非法集资案件呈现多发态势，且案件形式多样、手段隐蔽，不仅严重扰乱了我市正常的金融运行秩序，严重损害了人民群众的利益，甚至一定程度上影响到了我市的社会稳定。 　　为维护群众利益，优化经济金融秩序，接下来，湘潭将进一步加大对非法集资行为的打击和处置力度，其中，对涉及面广、影响大、性质恶劣的涉嫌非法集资的案件将实行专案办理，坚决予以打击。另外，将由市政府金融办牵头，进一步对全市所有小额贷款公司、投资咨询公司、担保公司、典当行等民间金融机构进行清理整顿、严格审批管理和日常监督，查处取缔一批违法经营的企业。同时，还将进一步加大宣传工作力度，提高社会公众对非法集资的识别和防范能力，引导群众理性理财，自觉远离非法集资。 　　胡伟林指出，非法集资等行为不仅事关经济金融秩序，更关乎老百姓的切身利益。他要求，各级各部门认真履行监管职责，加强风险排查，做好行业预警和监控工作，有效遏制违规融资活动蔓延；坚持依法行政，集中力量，果断打击一批非法集资、吸收公众存款等违法金融活动案件，依法从严打击一批非法集资的企业老板、代办人等；有效整合和使用教育宣传资源，深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动；在处置非法集资案件时，要依法依规、稳妥有序进行。他同时要求，大力拓宽投融资渠道，切实规范金融机构、企业和个人行为，纵深推进“金融生态良好城市”的创建，大力优化经济金融发展环境，从根本上消除非法集资行为，保障我市经济社会持续健康发展
网友53：长沙清理269百家担保公司:非法集资高息放贷
长沙清理269百家担保公司:非法集资高息放贷 字号:小大&&10:41&作者：阳建&来源：新华网&我要评论(0)& 新华网长沙9月28日电(记者&阳建)在今年上半年湖南担保行业被媒体曝光存在非法集资、高息放贷、暴力追债等乱象后，长沙市启动了针对非融资性担保公司的整治行动，目前已有269个以“担保”名义从事经营的公司被整改。 记者从长沙市清理规范非融资性担保公司协调小组获悉，截至9月22日，通过全面清理综合业务系统、实地检查市场主体实际经营活动等，长沙市共发现从事担&保或以担保名义从事此类经营的公司480户。其中，非法集资2户，非法吸收存款8户，放高利贷2户，违规经营融资担保2户，违反工商登记法规199户，以&“担保”名义进行宣传但未实际经营10户。 经过公安、工商、金融等监管部门的整治，目前已有269户整改到位。公安机关已受案10起，立案5起，破案1起。长沙市公安局经侦部门表示，下一步将进一步加大清理整治力度，坚决查处涉嫌非法吸收存款、非法集资等违法犯罪活动。 今年上半年，舆论曝光近年来长沙市担保公司数量与日俱增，它们以理财为幌子，高息揽储、高息放贷，充当资金调剂的中间人，成为游走在灰色地带的金融掮客。这一系列乱象不仅损害担保行业形象，还导致出现了非法集资、集资诈骗等问题，并引发了涉众性、群体性事件。（编辑/邓仕姣）
网友20：投资担保公司圈钱吸金内幕揭秘
以“低风险高回报”当幌子& 投资担保公司圈钱吸金内幕揭秘& & 【我要纠错】&【字体：大&默认&小】【打印】【关闭】& 稿件来源:&法制日报――法制网&发布时间：&07:05:05& & 　　法制网记者潘从武 　　通讯员姜岚 　　今年5月初,新疆维吾尔自治区克拉玛依警方在对克拉玛依市某家投资担保公司进行风险排查时发现,该公司以筹集经营性流动资金为由,用签订项目投资担保合同的形式,以年收益率返还10.8%至14.4%的返利为诱饵,向克拉玛依市不特定市民筹集资金,参与人数达百人,8000余万元资金去向不明。在警方的及时介入下,目前,公安机关已将该公司非法吸收的投资款全部追回。 　　据了解,截至日,乌鲁木齐市公安部门已经查封近90家投资担保公司,乌鲁木齐市多家投资担保公司以投资担保为名,打着理财的幌子巨额吸储、非法集资,所谓的高利率高回报吸收民间资金的投资担保,演变成了涉嫌非法集资。 　　合法的投资担保公司,为何会成为非法集资的主体?投资担保究竟是理财还是吸金?近日,《法制日报》记者走访了乌鲁木齐市一些投资担保公司和相关部门。 　　“一夜之间遍地开花” 　　如果不是今年5月15日,新疆公安机关在全国打击和防范经济犯罪宣传日开展预防打击经济犯罪的宣传活动,乌市市民何先生很可能已经成为乌市一家投资担保公司的投资人。 　　在这之前,何先生已经对这样的“低风险高回报”投资形式考察了很久,从去年年底到今年4月初,他发现乌鲁木齐街头投资担保公司似乎“一夜之间遍地开花”。 　　去年年底,何先生在一家大型市场闲逛时发现,一家投资公司的业务员逢人就发放宣传单,广告词听起来也非常诱人,“月回报1500,年收益18%”。 　　何先生询问投资公司如何保障自己投资款的安全性,对方解释,找他们贷款的客户,都是有房产抵押的,客户如果贷款50万元,就要求有等值或者大于贷款额的房产证抵押在投资公司,到要解押时,客户还不上贷款,投资公司可以先行赔付。 　　担保公司方面承诺给出月息1%到2%,远高于一般银行存款利息。这对于何先生这样完全不懂投资理财为何物的人来说,绝对是不小的诱惑,他想投一些资金。 　　乌鲁木齐设立的投资担保公司之多,超出了何先生的预料。从3月底到4月初,何先生一有时间,就到投资公司咨询了解。这些投资公司号称自己在工商局都有备案,投资基本都是以10万元为基础投资,月回报从1000元至2000元不等。 　　今年5月15日之后,乌鲁木齐很多担保公司相继被查封,只要有担保公司案发,必定是有非法集资的嫌疑。这也让何先生的投资热情迅速降温。 　　记者在采访中了解到,投资担保是指个人将资金借贷给经过担保公司严格考察、审核过的以房产、汽车或其他资产作为抵(质)押物的具备较强还款能力的借款人。投资担保公司作为中介,对借款人资金使用及回收情况进行全程监控并提供担保,使投资人获得安全、稳定、较高收益,同时担保公司收取一定的担保服务费。 　　今年以来,名目繁多的投资担保公司在新疆激增。记者从乌市工商局注册登记处了解到,今年1月初至5月中旬,短短几个月的时间,乌市共有168家投资担保公司注册成立。据新疆维吾尔自治区金融办不完全统计,目前乌鲁木齐市带有担保字样的公司有300余家,有些公司虽打着担保的旗号,但做的却是高息放贷或者吸收公众存款业务。 　　理财为幌圈钱为真 　　乌鲁木齐的这些投资担保公司究竟是理财还是圈钱? 　　记者为此走访了乌市友好路、阿勒泰路、克拉玛依西路、奇台路、青年路等投资担保公司比较集中的地方。 　　位于乌市阿勒泰路上的一家投资担保公司,是何先生所走访的公司中宣称回报率最高的,月收益达到了2%。在一家大厦旁沿街的新疆盛德诚信投资担保有限公司,两个双开的玻璃门已经紧锁,大门上贴着乌市公安局沙区分局红庙子派出所发布的通告,通告内容告知该公司的投资人,这家公司涉嫌非法吸收公众存款。 　　正在这时,一位姓张的女士过来提醒记者如果投资了赶紧去报案,这位张女士两个月前在这家公司投资了40万元,才拿了两个月的收益,没想到公司就出事了。 　　“我这还不算多,还有人投了一百多万。”张女士表示,她得到警方消息到派出所登记时,发现登记的集资金额已经达到了1100余万元。 　　记者随即到红庙子派出所了解情况,值班民警表示最近几天陆续前来登记报案的投资人很多,初步了解该公司涉嫌非法集资大约1500万元左右。 　　据新疆金融办公室相关负责人介绍,今年5月16日,为了大力打击非法集资违法行为,新疆展开对高息揽储投资担保公司的拉网式排查,目前乌鲁木齐市已有约90家投资担保公司被查封。 & （责任编辑:葛晓阳）&
网友24：记者卧底揭“投资担保公司”内幕
记者卧底揭“投资担保公司”内幕& &9:38:38&&&济南时报& & &&摘要：记者卧底揭“投资担保公司”内幕&& & &三年前的河南：担保公司倒闭潮 一些企业转战山东、四川等地“再起炉灶” 　　如今在济南，这样的投资担保公司正疯狂地向城市每一个角落蔓延。值得注意的是，这些企业多有河南背景，要么老总来自河南，要么项目在河南，而且其宣称“一对一”、“不摸钱”的模式也是当年在河南风靡的“郑州模式”。 三年前这一模式曾在郑州崩盘，数百家担保公司接连倒闭，大量河南投资者血本无归。 济南的这些投资担保公司开张不过两三个月，尚未出现跑路事件，但历史会否重演令人担忧。 　　调查&济南担保公司多“河南军团” 　　近日，记者走访济南多家投资担保公司了解到，有的企业老总来自河南，曾在河南从事投资担保工作。有的虽然总部在山东，但投资项目多在河南，而且公司运作模式相似，均对外宣称具有“一对一”、“不摸钱”和“透明操作”等特点，包括记者卧底和暗访的两家。 　　“这就是所谓的‘郑州模式’，很多企业在河南干不下去了，才转战其他地方，来到四川、山东等地。”一位业内人士介绍，在人们的印象中，担保公司是服务于银行，帮需要资金的企业担保，从银行获得贷款，但在河南，这仅是担保公司的一小部分。更多的担保公司安排借款人和放款人直接对接，由担保公司作保，签署一份三方合作协议。放款人直接将钱按照协议约定借给借款人，如果协议约定还款时间到了，借款人没有能力偿还，将由担保公司按照协议无条件偿还，担保公司只从中收取担保费。 &&“从理论上讲，郑州模式能够最大程度地保证放款人的利益，且符合相关法律规定。”上述业内人士介绍，但这种模式在操作中已经被异化，很多不满足于此的担保公司迅速摸索出另一种模式，上游面向公众高息吸储，然后再以更高的利息将资金放贷给借款者，这为未来倒闭潮埋下隐患。 　　连线&郑州街头至今仍有市民讨债 　　“这种模式曾在河南很疯狂，尤其是郑州、洛阳等地，甚至被寄予厚望，一些企业还被政府部门授予多项荣誉。”河南当地一家媒体记者向记者回忆。 　　据介绍，2008年以前，河南担保公司经营不温不火，到当年10月，为缓解全球金融危机给中小企业带来的融资困境，中央财政增拨10亿元，主要采取无偿资助方式，用于弥补中小企业信用担保机构代偿损失，再加上房地产救市政策，给这些投资担保公司带来一线生机。2008年到2011年间，河南省担保公司膨胀的速度堪称全国之最，相关统计数字显示，2010年底，已从2007年的100多家飙升至1640家，约占全国的1/4。 　　“当时最高利息到8分。”上述媒体人介绍，面对比银行存款利息高出数十倍的收益，投资者也进入疯狂状态，上至大学教授，下到省吃俭用多年的普通百姓，甚至连担保公司的员工也将数十万元积蓄投入其中。 　　然而，疯狂带来悲剧。2011年前后，河南一家名为圣沃的担保公司出现资金链断裂。随后出现“多米诺骨牌”效应，诚泰、宝银等数百家担保公司相继出现资金链断裂，发生挤兑现象，河南担保业出现崩盘，担保公司跑路的、跳楼的、判死刑的数不胜数。上千名投资者血本无归，数亿元资金难以追回，“时至今日，郑州大街上仍然能看到打着横幅要钱的百姓”。 　　追问&“骗局大网”如何织就 　　这些担保公司到底是如何掏空百姓血汗钱的？ 　　洛阳市打击和处置非法集资工作领导小组办公室曾解释，在宏观经济持续低迷的大背景下，实体经济无力承担高额融资成本。正常企业的盈利水平很少超过20%，而投资担保公司社会吸储成本按月息1分5计算，年利率至少18%，再以月息3分至5分向外借款，时间一长，企业根本无力还款。在放出资金无法收回的情况下，投资担保公司只能拆东墙补西墙，拿后来客户的资金偿还前期客户的利息，收不抵支时，资金链就会出现问题。 &&还有一些公司从一开始就给投资者编织了一张充满诱惑的“骗局大网”。以河南欧陆投资担保有限公司为例，据警方调查，该公司上游的四家借款企业不仅与欧陆存在“兄弟”关系，甚至一些企业本身就是空壳公司。还有一些投资担保公司干脆通过虚构项目、盗刻公司印章、签订假合同等方式，向社会公众吸收资金，待到一定数额，老板携款跑路。而记者调查发现，目前济南不少担保公司也有类似现象，一些企业自称的投资项目实际只是一片空地。 　　另外，行业混乱也源于监管缺失。据了解，此前国家法律法规及政策对非融资性担保公司并没有明确限制，也没有明确的监管部门，经营者只需到工商部门登记注册即可。 　　相关新闻　山东省、济南市金融办频繁发布风险提示　部分投资担保公司涉嫌非法集资 　　眼下，省、市金融办已对投资担保公司数量激增、业务混乱的现象有所警觉，近日频繁发布风险提示。 　　济南市金融办发布《关于防范和打击非法金融活动维护金融稳定的通告》，提醒广大市民增强自我保护和理性投资意识。通告列举了非法集资的四个特征，同时指出，非法集资“马甲”形式多样，非常具有迷惑性。 　　山东省金融办相关人士还特别指出，目前省内大量非融资性担保公司不经营担保业务，从事非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营等违法违规活动，风险事件和群体性事件时有发生，对经济社会发展造成严重影响。根据中国银监会等8部委《关于清理规范非融资性担保公司的通知》，他们将在全省开展针对非融资性担保公司的清理规范工作，对从事非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营等违法违规活动或违规经营融资性担保业务的，依法查处和取缔。 　　如何鉴别非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款？ 　　未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； 　　通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； 　　承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 　　向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 &
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