一百多种查找被执行人财产线索并执行的方法

京师上海律师事务所，全球财富执行中心马华桂

一、寻找债务人及其财产线索的方法

(一)、查看债务人财务报表

查看债务人申请授信时或授信检查时提交的企业会计报表和其他财务资料，查找债务人的对外投资、存货、应收款项等。

(二)、新闻媒体、中介机构或政府部门披露的债务人财产信息

密切注意当地新闻媒体、中介机构或当地政府主管部门披露的债务人投资、经营或财产变动信息，如作为上市公司发布的季报、中报、年报等。

(三)、通过与债务人内部工作人员交流获取财产信息

通过与债务人内部工作人员或交易相对人沟通交流，了解掌握债务人重大投资、重大交易及重大财产变动信息，包括应收帐款、到期债权等。

(四)、通过债务人的客户了解债务人的应收帐款、预付款项;通过银行内部各部门和机构获取财产信息;通过社会公开或半公开悬赏获取财产信息。

(五)、到公共财产管理及登记机关查找财产线索

1、到房产、土地登记管理部门查找债务人的房地产(不动产)

2、到运输工具登记管理机关查找车辆、船舶、航空器等运输工具;

3、债务人生产经营场所查找成套设备或存货等一般动产;

4、到人民银行、工商部门、税务部门查找债务人的银行帐户或存款;

5、投资于上市公司股权的，到上市公司挂牌的中央证券登记结算公司上海或深圳分公司查找，投资于非上市公司股权的，到非上市公司注册登记地的工商部门查找;

6、到国家商标总局、知识产权局等知识产权管理部门查找商标、专利等知识产权;

7、到海关查找监管物、保税货物;

8、到国债登记托管机构查找国债;

9、到工商管理部门调阅债务人开办登记、股权登记及年检资料等，发掘财产线索。

1、申请查封(含预查封)

一般对看得见、摸得着的实物类就要采取查封措施，如土地、房屋等。对标的物有证的查控措施就叫查封，对标的物未办证的查控就叫预查封(待办好证后转为查封)。

对股权、收益、存款账户、应收(到期或未到期)债权等采取的措施。

主要对动产采取的措施，如车辆、产品、原材料等。

对存款、工资、分红等实际已存在于金融机构的款项而采取的措施。

5、申请扣留(限制支取)收入

对将来可能出现的分配款、执行款、工资、分红、股息、股利、租金收入、偶然所得等采取的预先控制措施。

对上述已存在于协助执行人处的款项收入，可申请法院提取，要求负有协助执行的单位或个人向法院划拨该等款项。

在追收不良债权案件中较少见，有时是强制交付由第三人保管的属于老赖的财物或票证。

8、申请强制迁出房屋或退出土地

可以适用于房屋买卖、房屋租赁、涂除租赁或占用纠纷等案件，也适用于法院裁定拍卖、变卖或者抵债后，要求使用人(占用人)腾出房屋(土地)。

9、申请办理财产权证照转移手续

在执行过程中需要办理房产证、土地证、林权证、专利证书、商标证书、车船执照、股权等有关财产权证照转移手续的，债权人或者买受人应申请法院向负有协助义务的单位发出执行裁定，及时办理。

10、申请评估、拍卖、变卖

对法院已查控的财产进行处置变现。

对老赖是自然人或其他组织，在另案中有执行款时可申请参与分配。

对老赖怠于行使其债权的，可申请法院发出履行到期债务通知，次老赖无异议或异议不成立的，债权人申请代位执行。如次老赖对履行到期债务有异议且该债务未经裁决的，债权人可提起代位诉讼;如债务已经生效裁决，次老赖的异议无效，债权人可直接申请代位执行(备注：如果老赖尚未申请执行的，需申请法院要求其在合理期限内申请执行，否则直接强制代位执行或申请并案执行)。

13、申请冻结未到期(或待决)债权

申请法院裁定冻结、次债务人不得对老赖清偿(含和解)，而债务人不能处分该债权(转让、放弃、和解)，履行期届满时向法院提存，如工程款、租金，或正在诉讼中的其他债权等。

14、申请变更、追加执行主体

老赖出现分立、合并、承包、挂靠、更名等情形，或老赖出现失踪、继承等情形，老赖的债务用于家庭开支可追加配偶(家庭成员)为老赖，债务转移，老赖的上级或关联人无偿接收、调拨老赖的财产等情形，虚假出资或抽逃出资的，不依法清算等，老赖不具有法人资格(如个体户、合伙企业)等，可以依法申请变更或追加执行主体。

申请法院责令老赖主动申报财产，申报时向人民法院提交资产清册、债务清册、应收账款凭证、企业注册资金到位资料、工商年审报表、纳税报表以及财务帐册等资料。

16、申请调查财产情况

申请法院对老赖进行“五查”，主要是工商、国土、银行、车辆、证券等情况。随着互联网技术的进步及各个部门的联动，相信在不久的将来法院就会在很短的时间内快速地掌握及控制被执行人的上述财产。

申请调查账户流水：如果有证据反映老赖的某一账户经常有大量资金进出，或怀疑老赖的款项主要经过该账户进出的，或怀疑老赖收款后将某笔款项转移，可申请法院发函给银行提取该账户的流水，查明款项进出及去向，找出关联企业，如属规避执行的，可申请追加执行主体或采取相应措施(撤销权、代位权、追究妨碍执行的法律责任)。还有申请法院向有关国资办、改制办等机构调查取证改制企业(债务人)的债权债务处理情况。

对老赖仍在正常经营，有健全财务账册的，可申请法院出具搜查令，强行搜查被执行人的办公或经营地，强制交出相关财物(甚至开凿老赖的保险柜)。

对老赖仍在正常经营，有证据反映近期仍有大额收入或老赖对某笔大额收入拒绝说明去向的，可申请审计(但申请时需表明申请人愿意垫付审计费用)。

最高院及各地法院都有类似规定，但似乎没有什么执行，但肯定了措施的合法性，建议可以多加研究采用。如果老赖有“仇家”，有时候会收到意想不到的效果。

债务人都没钱了，还起诉干什么，净多花钱。《

欠钱人没有财产，就不起诉了？大错！

》详细说明起诉的目的，在此不再赘述。那么天天满嘴假话，叫苦连连，却又吃香喝辣，跟没事人一样的债务人，把钱藏哪了？

一、首先我们来看一看，债务人的财产分类。

债务人包括自然人和法人。自然人和法人的财产形态不一，数量大小有差别，但大同小异。债务人的财产包括：

固定资产(动产、不动产)：现金：股权投资(上市公司股票、权证)：所购有价证券，包括金融债券、企业债券;到期和未到期债权;其它应收账款;无形资产，包括商标权、专利权、著作权等。

由于法院执行人员人少案多，在申请保全、执行的时候法院往往要求申请人提供债务人的财产线索。债权人收集财产线索至关重要。

二、那么如何才能查清债务人转移、隐藏的财产呢?

以律师事务所或律师身份进入，查阅上海市企业档案。

4、全国组织机构统一社会信用代码

可通过组织机构代码、名称、机构注册地址中的任意一项查询组织机构信息。

查询该公司的股东信息、主要人员、经营状况等，还可以查询关联信用。企查查、启信宝、天眼查等都是作为第三方比较好的网站。

政府各职能部门的监管信息、银行信贷信用信息、企业管理信息等汇集到企业信用档案。

8、阿里巴巴企业诚信体系

点击综合查询被执行人，输入相关被执行人的信息就可以知道执行案件案号，查询对方是否是“被执行人”、“失信被执行人、“限制消费人员”。

10、人民银行征信中心

通过人民银行征信中心查询应收账款融资、动产融资信息。

可以查询执行公告，下载打印法院公告文书的pdf。

可以查询被执行人其他案件信息，以此获取被执行人财产线索。

13、商务部-拍卖企业查询

可以查询企业是否存在与执行案件关联的诉讼案件，从诉讼活动中提取财产信息，执行律师可尽快向查封法院提出参与分配的申请。

可以查询案件公告、拍卖公告、债务人信息等。

18、住房和城乡建设部建筑业资质查询

可以查询到房地产开发企业、建筑业企业等资质证书编号及业务范围，以及目标公司是否有正在参与开发建设的项目。

可查询全国范围内土地抵押、转让、出租等信息。

可于土地市场网查询全国范围内的供地计划、出让公告、大企业购地情况等。

21、中国专利检索及分析

查询被告持有专利情况。

对被执行人的商标等进行查询。

24、中国版权保护中心

可以查询专利、商标、计算机版权、著作权等知识产权登记信息。

25、人民法院诉讼资产网

各省份法院诉讼资产网站，有拍卖项目的详细介绍，查询企业的资产是否被其他法院处置。

26、金马甲资产与权益在线交易平台

可以查询产权转让信息，包括股权、房产、车辆等，可以排查企业是否转移资产。

可以查询到上市公司相关披露信息、财务报告、经营状况。

可查询公司发布的公告、分红情况、财务指标、公司年报等。

可查询上市公司的公告、独立董事信息库、定期报告等情况。

可检索上市公司财务数据，对其季报、中报、年报进行检索。

主要提供国内外主要证券交易市场的公告信息检索以及其他数据检索。

33、全国中小企业股份转让系统

非上市股份公司股份的公开转让，为非上市股份公司融资、并购等提供服务。

侵权企业或者自然人的微信和支付宝能获取的信息也很多，律师去相应的部门调取账户信息和财产信息，这些账户里的资金，可以申请强制执行。

被执行人向海外转移资产的现象很常见，这些港澳台地区及国外查询网站参考查询。

35、境外投资企业（机构）备案结果公开名录

最后再推荐一个法律人常用的导航网站，直接点击链接就可以跳转，非常方便，大大提高工作效率。

告诉大家如何查询法院黑名单，查询方法有两种：

一是打开百度首页，直接在输入框里输入“全国失信人员名单查询“进入，然后在“被执行人姓名/名称”这栏中输入名字，然后点击查询。

二是打开中国执行信息公开网网页链接，首页点击“失信被执行人”进入，在“被执行人姓名/名称”这栏中输入名字，然后点击查询。

1、法律意义上的“老赖”指一般是指在民商领域中的一类债务人，其拥有偿还到期债务的能力，但是基于某种原因拒不偿还全部或部分债务。最高人民法院2016年11月7日发布《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》俗称“老赖黑名单”，这部司法解释的出台，意味着失信被执行人将被纳入“失信者黑名单”。

2、失信被执行人：被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的，人民法院应当将其纳入失信被执行人名单，依法对其进行信用惩戒。

（一）以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的；

（二）以虚假诉讼、虚假仲裁或者以隐匿、转移财产等方法规避执行的；

（三）违反财产报告制度的；

（四）违反限制高消费令的；

（五）被执行人无正当理由拒不履行执行和解协议的；

（六）其他有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的。

3、失信被执行人被禁止的行为：

（一）禁止部分高消费行为，包括禁止乘坐飞机、列车软卧；

（二）实施其他信用惩戒，包括限制在金融机构贷款或办理信用卡；

（三）失信被执行人为自然人的，不得担任企业的法定代表人、董事、监事、高级管理人员等。

 银行卡归属地查询工具介绍

1：银行卡归属地所查询的结果即为该银行卡的开户银行所在地. 2：银行卡归属地与持卡人所在地区可能并不相同。 3：所有查询结果仅供参考，可能与实际有所差误，具体请致电银行卡所属银行客服电话。 4：本工具所有查询数据均来源于网络，目前完全支持中国工商银行卡、中国农业银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国银行、中国交通银行归属地查询. 其它银行(中信银行、光大银行、华夏银行、民生银行、广发银行、深圳发展银行、招商银行、兴业银行、浦东发展银行、恒丰银行、天津市商业银行、齐鲁银行、
烟台商业银行、潍坊银行、临沂商业银行、日照市商业银行、浙商银行、渤海银行、花旗银行、东亚银行、渣打银行、星展银行、恒生银行、友利银行、新韩银行、 韩亚银行、华侨银行、南洋商业银行、法国兴业银行、大华银行、上海银行、厦门银行、北京银行、福建海峡银行、长春市商业银行、宁波银行、平安银行、 广州银行、汉口银行、盛京银行、洛阳银行、大连银行、以及其它的中国境内外的所有银行)可查至银行卡所属银行.