得到诈骗犯银行账号,能够查到罪犯吗?

  • 一直以来,中国都是人口储蓄大国,传统习惯让中国人都习惯了储蓄,更依赖于储蓄,讲究防患于未然。也因此,每当居民手中有了一定的资金,就会存到银行里面。一方面,是因为银行可以做一定的,另一方面也是最重要的还是因为,银行是传统观念中最安全的资金储蓄地。

    日常生活中,我们常常可以看到银行举办各种各样的活动,鼓励用户多向银行存钱。银行毕竟是盈利机构,而它的主要资金来源就是客户们的资金储蓄,所以存款业务也是银行必不可少的一项。也因为银行关乎老百姓的财产安全,所以国家对于银行存款的管控也十分严格,我国也不断地出台政策来保障老百姓的财产安全。而现阶段,对于居民的存款金额国家也开始有了新的规定,达到一定数额时,将会被“监视”。

    作为居民资金财产安全中最重要的一环,银行一直是国家重点关注和管控的区域。社会在进步,罪犯的犯罪手段也在不断地升级,诈骗案件更是层出不穷。国家虽然一直在进行反诈宣传,奈何不法分子依旧借助各种途径对老百姓进行诈骗。因此,为了避免居民被诈骗,对于银行账户中的资金进行监管就显得十分重要,一旦出现任何反常情况,银行也能在一定程度上降低用户的资金损失。

    近期,国家出台了新的政策,对于超过数额的资金进行监管。当然,这一政策还并没有在全国实行,目前只在浙江、深圳和河北三个地方试点大额现金的管理制度。主要规定就是,当个人或者是公共账户提取的资金超过了起始金额,数额是公共账户50万元,个人账户分别30、20和10万元。那就需要在办理业务时进行登记,其主要目的自然也是为了保障居民的资金安全。

    以往,银行对于现金的管理相对来说是比较宽松的,提取大额现金也并没有十分严格的管理制度,只要稍微提前一点时间预约即可。更有甚者,有些银行根本不需要进行大额现金提取的预约,这对于居民财产的保障明显就是不利的。于是乎,在现如今的试点区域,一旦用户提取了大额现金,不管是取款的时间还是取款地点,都会有明确的记录,对于收款人的信息也能得到很好的记录。这样一来,对于现金的流向就能有一个很好的把控,有利于及时了解现金的动向。

    相较于银行转账来说,现金交易基本是留不下什么痕迹的,不少别有用心之人都十分青睐于这样的交易方式。因此,许多犯罪都会在现金交易之中发生,而因为现金交易的特殊性,有关部门很难找寻到有关交易过程和交易结果的有效证据,这给调查会带来很大的难度。因为洞悉现金交易的无痕性,不少人会选择利用现金来躲避监管部门的追查,建立大额现金的管理制度势在必行。

    众所周知,我国有四大行,也是居民们较为相信的银行。但是除了四大行外,我国还有着大量的中小银行。因为四大行的国家背景,居民们更倾向于将资金存入四大行中。这样的情况下,我国的中小商行的生存就显得有些困难。而在大额现金管理制度出台之后,就可以很好地缓解这样的状况,人们也可以选择将资金存入到中小商行中,银行的市场也得以健康稳定发展。

    时代在进步,犯罪的手段也在不断升级,让普通老百姓防不胜防,对于大额现金进行管控也是一件利国利民的好事情。目前这项政策在试点地实行情况也很好,也可以在一定程度上保护居民的财产安全,防止资本外流,可以说是一项利好政策。

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