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杨中良、丁某等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
江苏省大丰市人民法院刑 事 判 决 书（2013）大刑二初字第0119号公诉机关大丰市人民检察院被告人杨中良，原大丰市丰盛粮棉专业合作社实际经营者。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局刑事拘留，同年12月31日被逮捕，现羁押在大丰市看守所。辩护人仲小平，江苏众连晟律师事务所律师。被告人丁某，原大丰市刘庄镇文办工会主席。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。辩护人辛立东，江苏新中一律师事务所律师。被告人孙某，退休干部。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。辩护人陈定喜，江苏陈定喜律师事务所律师。被告人徐某，无业。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。辩护人花蕾，江苏煜衡律师事务所律师。被告人季某，农民。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。被告人朱某，原大丰市刘庄镇东联村治保主任。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。被告人卞某甲，无业。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。被告人王某，原大丰市刘庄镇民主村副主任。因非法吸收公众存款一案，于日被大丰市公安局取保候审。日经本院决定后由大丰市公安局执行取保候审。大丰市人民检察院以大检诉刑诉（号起诉书指控被告人杨中良、丁某、孙某、徐某、朱某、季某、卞某甲、王某非法吸收公众存款一案，于日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。大丰市人民检察院指派检察员高红梅出庭支持公诉，被告人杨中良及其辩护人仲小平，被告人丁某及其辩护人辛立东，被告人孙某及其辩护人陈定喜，被告人徐某及其辩护人花蕾，被告人朱某、季某、卞某甲、王某到庭参加诉讼。审理中，经大丰市人民检察院建议本院延期审理，日恢复审理，现已审理终结。大丰市人民检察院指控：日，被告人杨中良为筹措资金，未经金融主管部门批准，以其妻子的名义在工商部门注册成立了大丰市丰盛粮棉专业合作社，后通过设立窗口、聘用吸储员、公布利率、发放纪念品、口对口宣传等形式，承诺在一定期限内支付明显高于银行同期利率的红利和利息，开具《大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证》，于日以来向社会不特定对象非法吸收存款；被告人丁某、孙某明知大丰市丰盛粮棉专业合作社不具有吸收公众存款的资质而从事吸收公众存款活动的情况下，利用二人在大丰刘庄三圩曾担任过镇领导的影响力积极帮助大丰市丰盛粮棉专业合作社聘请吸储员，并共同负责大丰市丰盛粮棉专业合作社的日常事务。被告人徐某、季某、朱某、卞某甲、王某在聘为大丰市丰盛粮棉专业合作社吸储员期间，积极为大丰市丰盛粮棉专业合作社宣传，并将非法吸收的公众存款存入大丰市丰盛粮棉专业合作社。截止日，大丰市丰盛粮棉专业合作社累计非法吸收公众存款441人（次），非法吸收公众存款人民币6495271元。案发前，尚有人民币4969220元未兑付。被告人杨中良非法吸收公众存款对象441人（次），非法吸收公众存款人民币6495271元。案发前，尚有人民币4969220元未兑付。被告人丁某非法吸收公众存款对象441人（次），非法吸收公众存款人民币6495271元。案发前，尚有人民币4969220元未兑付。被告人孙某非法吸收公众存款对象441人（次），非法吸收公众存款人民币6495271元。案发前，尚有人民币4969220元未兑付。被告人徐某非法吸收公众存款对象161人（次），非法吸收公众存款人民币2122900元，案发前，尚有人民币1758800元未兑付。被告人季某非法吸收公众存款对象20人（次），非法吸收公众存款人民币327000元。案发前，尚有人民币191000元未兑付。被告人朱某非法吸收公众存款对象23人（次），非法吸收公众存款人民币272000元，案发前，尚有人民币120000元未兑付。被告人卞某甲非法吸收公众存款对象15人（次），非法吸收公众存款人民币255000元，案发前，尚有人民币255000元未兑付。被告人王某非法吸收公众存款对象17人（次），非法吸收公众存款人民币236500元，案发前，尚有人民币196500元未兑付。指控证据有被告人供述、证人证言、扣押清单、宣传某。公诉机关认为，被告人杨中良、丁某、孙某、徐某、朱某、季某、卞某甲、王某非法吸收公众存款，其中被告人杨中良、丁某、孙某、徐某数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人杨中良在共同犯罪作用中起主要作用，系主犯；被告人丁某、孙某、徐某、朱某、季某、卞某甲、王某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人丁某、孙某、徐某、季某、卞某甲、王某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨中良、朱某虽不具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人杨中良对起诉书指控的犯罪事实及罪名未提出异议，其辩解案发后自己主动到当地政府反映情况，外出并未外逃；资产处置后能兑付部分吸储款。其辩护人提出的辩护意见是，1、被告人杨中良在政府找其谈话时，交待自己非法吸储的事实，可认定自首。2、被告人主观恶性小，其表态有资产可尽快处置兑付吸储款，可酌情从轻处罚。3、被告人杨中良患心脏病，综上建议对被告人判处缓刑。被告人丁某对起诉书指控的主要犯罪事实表示认罪，其辩解称，1、吸储总数记在自己名下不合理。2、对合作社没有合法手续不清楚。3、自己聘请吸储员，仅是引荐了部分人员。其辩护人提出的辩护意见是1、本案定性非法吸储不准确，被告人犯罪行为显著轻微。2、被告人系初犯、从犯，依法可从轻或减轻处罚。3、被告人有立功情节，且系自首，可依法从轻或减轻处罚。4、被告人在合作社期间，经常督促被告人杨中良要保证资金安全。综上建议对被告人不追究或免除处罚。被告人孙某对起诉书指控的犯罪事实表示认罪。其辩解合作社总账目没有意见，将吸储总款定在自己名下不理解。其辩护人提出的辩护意见是1、本案应认定合作社单位犯罪。2、吸储总额记在被告人名下不合理。3、被告人孙某犯罪情节显著轻微，且主观恶性小，建议对被告人免除处罚。被告人徐某对指控的主要犯罪事实当庭认罪，其辩解称，没有宣传，在不知违法的情况下参与吸储，其中有部分吸储款系女儿和妻子的。其辩护人提出的辩护意见是1、被告人亲属参与存款未核减。2、被告人有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。3、被告人系从犯，应当从轻或减轻处罚。建议对被告人免除处罚。被告人朱某对指控的犯罪事实表示认罪，其辩解案发前后已兑付指控的吸储款。被告人季自宏对起诉书指控的犯罪事实当庭认罪。其辩解审理中已兑付季自某某8000元、季某某1700元、曹某某3500元、张成银11880元、张成业4400元。被告人卞某甲对起诉书指控的犯罪事实当庭认罪。其辩解审理中已兑付陈巧英10000元。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实当庭认罪。其辩解经手的吸储款已全部兑付。经审理查明，日，被告人杨中良未经金融主管部门批准，以其妻韦某某名义在工商部门注册成立了大丰市丰盛粮棉专业合作社后，通过聘用吸储员、设立窗口、公布利率、发放纪念品、口对口宣传、承诺在一定期限内支付高于银行同期利率的红利和利息、开具《大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证》等手段，自日以来向社会不特定对象非法吸收存款。被告人丁某、孙某明知被告人杨中良不具有吸收公众存款资质，受其指派联系、引荐吸储员，并共同负责大丰市丰盛粮棉专业合作社日常存款吸储及兑付事务，为被告人杨中良非法吸收公众存款提供帮助；被告人徐某、朱某、季某、卞某甲、王某在被聘为吸储员期间，积极参与被告人杨中良非法吸收公众存款。截止日，被告人杨中良累计非法吸收公众存款对象441人次，非法吸收公众存款人民币6495271元。至案发前后，未兑付造成损失人民币4809124元。具体事实如下：被告人杨中良非法吸收公众存款对象441人（次），非法吸收公众存款人民币6495271元。案发前后未兑付造成损失人民币4809124元。被告人丁某非法吸收公众存款对象375人（次），非法吸收公众存款人民币5317671元。案发前后未兑付造成损失人民币3762524元。被告人孙某非法吸收公众存款对象410人（次），非法吸收公众存款人民币6087671元。案发前后未兑付造成损失人民币4424524元。被告人徐某非法吸收公众存款对象156人（次），非法吸收公众存款人民币1941400元，案发前后未兑付造成损失人民币1577300元。被告人季某非法吸收公众存款对象20人（次），非法吸收公众存款人民币327000元。案发前后未兑付造成损失人民币191000元。被告人朱某非法吸收公众存款对象23人（次），非法吸收公众存款人民币272000元，案发前后已兑付（其中审理中兑付人民币120000元）。被告人卞某甲非法吸收公众存款对象15人（次），非法吸收公众存款人民币255000元，案发前后未兑付造成损失人民币245000元（其中审理中兑付人民币10000元）。被告人王某非法吸收公众存款对象17人（次），非法吸收公众存款人民币236500元，案发前后已兑付（其中审理中兑付人民币196500元）。案发后，被告人丁某、孙某、季某、王某、卞某甲于日、2月20日、2月21日经大丰市公安局电话通知到大丰市公安局接受调查，均如实供述了自己的犯罪事实。被告人徐某于日主动到大丰市公安局投案，且如实供述了自己的犯罪事实。被告人杨中良、朱某虽不具有自首情节，但在归案后如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据有，一、被告人供述1、被告人杨中良供述，证实2011年8月，因大丰市鑫盛金属磨料公司负债，后租赁门市以成立大丰市丰盛粮棉专业合作社形式向社会吸储；找丁某、孙某帮助介绍、联系吸储员，负责合作社门市日常吸储及兑付事务；聘请徐某、朱某、季某、卞某甲、王某等人为吸储员吸储，并进行电脑登记做账，通过给吸储员工资、提成，给储户高于银行利息，召开吸储会议等方法进行吸储，至2012年10月共非法吸收公众存款人民币6495271元，合作社未能全部兑付的事实。2、被告人丁某供述，证实2011年8月份，被告人杨中良找门市成立大丰市丰盛粮棉专业合作社，自己推荐孙某，共同负责合作社门市吸储、兑付及吸储员每月例会等事务，并介绍、联系代办员（吸储员）由杨中良聘用，通过提成、高息、召开吸储会议等方法进行吸储，由会计登记账目，至2012年10月杨中良共非法吸收公众存款人民币6495271元未全部兑付，其间，刘庄镇政府开会要求不得参与社会非法吸储事务，日退出合作社的相关事实。3、被告人孙某供述，证实丁某介绍自己，共同负责合作社门市吸储、兑付及吸储员每月例会等事务，介绍、联系代办员（吸储员）季某、王某、朱某等人由杨中良聘用帮助吸储，通过提成、高息、召开吸储会议等方法进行吸储，并登记账目，至案发时共吸收存款人民币6495271元，未全部兑付，及日自己退出合作社的相关事实。4、被告人徐某供述，证实丁某和孙某多次找自己做合作社代办员，帮忙找储蓄，丁某和孙某属于合作社负责人，负责丰盛合作门市照应，杨中良是合作社的老板，日正式营业，通过提成、高息、召开吸储会议等方法进行吸储，吸储的钱是老百姓的，共帮合作社吸储约220万元的事实。5、被告人朱某供述，证实合作社每个月5号发工资，组织吸储员开会，会议由杨中良主持，通报合作社运行情况和账面资金情况，丁某一般都是作动员，让吸储员加把劲，提高吸储量，杨中良、丁某、孙某分工与徐某反映情况一致及指控吸收存款现已兑付的事实。6、被告人季某供述，证实2011年8月份，被告人丁某找其帮杨中良合作社吸储，后跟老百姓宣传，每个月5号合作社开会时丁某作动员，电脑账上共吸储30多万元属实及部分存款人系本人及家属的相关事实。7、被告人卞某甲供述，证实2011年11月份，徐某说丁某和孙某开了合作社，让其帮忙吸储，合作社办公室有两张办公桌，是丁某和孙某办公的地方，帮合作社吸的钱都是自己村周围的。合作社每个月5号发工资，一般丁某或孙某都会提前通知开会，丁某和孙某会要求把吸储量提高，丁某和孙某分工差不多，他们两个负责丰盛合作社门市上的正常照应，帮忙找吸储员替合作社吸储的事实。8、被告人王某供述，证实日丁某和孙某找自己，丁某讲吸储奖励制度，说没有问题，这合作社有他们俩在那边负责，日晚上丁某打电话，让到他们老板处看看，9月8日合作社开张，丁某又打电话让去捧捧场，每个月五号都进行吸储员会议，丁某和孙某还有杨中良保证没有问题，现吸收存款277900元已兑付的相关事实。二、证人证言1、卞某某证言，证实帮助大丰市丰盛粮棉专业合作社装潢的，2011年8月份的样子，丁某说有个大老板准备在三圩小街开合作社，后来丁某和孙某多次找自己，做合作社的吸储员，每个月5号是合作社发工资，一般丁某或孙某都会提前一天通知开会，丁某作动员，孙某有时候也会说两句要求吸储员尽自己所能吸储。丁某和孙某的分工差不多，相当于大堂经理，他们两个负责丰盛合作门市上的照应，替合作社找吸储员的事实。2、王某证言，证实丁某负责合作社平时的日常管理，孙某工作跟丁某差不乡，他们就到各村和亲戚朋友之间作动员，让他们把钱存到合作社，丰盛合作社只有吸储和放贷，没有其他经营活动的事实。3、韦某某、王某某证言，证实合作社请丁某、孙某、杨莉、王燕，丁某类似大堂经理的意思，负责吸储员的招聘和管理，孙某协助丁某负责门市上的具体工作。4、陈某某证言，证实2011年8月丁某打电话叫做吸储员，当时参加合作社成立吃饭的，共送了6万元，每个月5号召集吸储员开会并招待吃饭，做吸储员是看在丁某和孙某的面子的事实。5、季某某证言，证实和杨中良是高中同学，原来在龙堤供销社共过事，后来杨中良把原来的龙堤供销社房子买下来之后，帮忙照应杨中良在供销社内的棉业公司和磨料公司，杨中亮的经济状况还可以的事实。6、丁某某证言，证实2011年年初的时候帮助杨中良的两家公司代账的。两个公司的经营状况很不好，大丰市兴盛棉业有限公司2012年没有正常经营活动，大丰市鑫盛磨料有限公司是月份才开始正式运行的，运行之后每月的销售额有限，杨中良购买设备的资金来源以及相关票据不清楚的事实。7、姜某某证言，证实日，向杨中良借过钱，借了30万元，没有拿到钱，当时杨中良说资金周转不开，以其夫妻俩打收条为证的事实。8、杨某证言，证实大丰市丰盛粮棉专业合作社，法人代表是韦某某，经营地点在刘庄三圩小街上，日正式营业，合作社平时都交给丁某和孙某负责。丁某和孙某分工一样的，负责合作社门面上的照应，有人过来接待，老百姓存钱是看在他们两个人面子。每个月5号是合作社发工资的日子，丁某和孙某提前通知吸储员，杨中良、丁某和孙某三个说，讲的是让吸储员提高吸储量的动员。每天的进账情况丁某都会打电话告诉杨中良，从合作社拿钱如果是小额的话，直接找丁某拿，丁某负责记账，如果是大额的，出具相应的借款手续的事实。9、朱某某证言，证实钱是交给徐某的，徐某原来是信用社的代办员，信誉比较好，图方便让徐某帮存的。日存30000元，存期一年，这笔钱没有取出的事实。10、曹某某证言，证实徐某是徐德桂的堂兄，以前有钱都存在徐某那边，后来徐某就把钱存到大丰市丰盛粮棉专业合作社，共在合作社存过4次钱，徐某出具类似银行存单的事实。11、季自余证言，证实徐某是原来信用社的代办员，信誉比较好，季希白在大丰市丰盛粮棉专业合作社存过钱的。在日存过2500元，日存过1000元，日存3000元，日，存2500元的事实。12、李桂兵证言，证实李银存在大丰市丰盛粮棉专业合作社存过钱的，存了56000元是请徐某存的的事实。13、季某某证言，证实请邻居徐某帮存钱的，存到大丰市丰盛粮棉专业合作社8万元的事实。14、李某某证言，证实在大丰市丰盛棉粮专业合作社存过钱的。是卞某甲说一个工会主席和一个副乡长合作弄的合作社，钱存在里面利息高，存了50000元在合作社的事实。15、卞信安证言，证实请徐某到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱的。存过2次5000元的，徐某出具的大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证，上面记载着存款人的姓名，存款金额的事实。16、卞某某证言，证实卞某甲来找自己，存了10000元在丰盛合作社的事实。17、季某某证言，证实徐某信誉比较好，保证能够随时取，自己存过15000元，徐某出具的是大丰市丰盛专业合作社资金互助凭证的事实。18、卞某某证言，证实在大丰市丰盛粮棉专业合作社存过5000元，卞某甲给了175元的红利的事实。19、孙某某证言，证实徐某说大丰丰盛棉粮专业合作社是丁某开的，丁某是刘庄文教协会的主席，存的五万元，出具大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证，上面记载着存款人姓名、存款金额，类似银行存单的事实。20、季自祥证言，证实徐某是村农村信用社的代办员，存了一万四千元钱，徐某出具的大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证的事实。21、季某某证言，证实到大丰市丰盛棉粮专业合作存过钱，2011年12月份一万元到期，存到大丰市丰盛粮棉专业合作社，徐某出具的是大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证存单的事实。22、陈某某证言，证实有三千元钱转到大丰市丰盛粮棉专业合作社，徐某出具凭证类似银行存单的事实。23、卞还存证言，证实听说大丰市丰盛粮棉专业合作社利息比较高，日存10000元，大丰市丰盛粮棉专业合作社出具的是该合作社的资金互助凭证的事实。24、徐某某证言，证实徐某帮存到大丰市丰盛粮棉专业合作社，出具的大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证的事实。25、纪某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱的，徐某帮着去存的，共存过三笔，第一笔是日，存了3400元，第二笔是日，存了1000元，第3笔试日，存了1200元的事实。26、纪某某证言，证实徐某帮着去存，存到大丰市丰盛粮棉专业合作社的，存过三笔钱，用的王锦荣、王宝祥的名字的事实。27、纪某某证言，证实请徐某去存的5000元，徐某出具的是类似银行存单的事实。28、孙仁元证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱的，在日存过3000元，日，存过2000元，徐某出具的大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证的事实。29、陈某某证言，证实比较信任卞某甲，给她存利息比较高的事实。30、纪某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱的，日存5000元，存期一年，徐某出具的是大丰市丰盛专业合作互助凭证的事实。31、戴某某证言，证实共存了2笔，日存了7000元，日存了13000元，徐某出具的是大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证的事实。32、季某某证言，证实徐某存到大丰市丰盛粮棉专业合作社，存了2笔，12000元已经取出了，另外还有1500元的单子钱没有取出的事实。33、纪某某证言，证实共在丰盛合作社存过2笔钱，共是一万一千元，徐某出具的是合作社凭证的事实。34、沈某某证言，证实徐某去存的，存到大丰市丰盛粮棉专业合作社，共存了七笔是110000元的事实。35、季言，证实徐某说利息稍微高点，帮存到大丰市丰盛粮棉专业合作社存过几次钱，日存10000元，日存20000元，存进去以后一直没有取出过的事实。36、杨中良证言，证实卞某甲介绍存的，合作社开的存单，一笔是10000元，一笔是20000元的事实。37、王某某证言，证实以李英爱名义存了7000元，徐某出具的丰盛粮棉合作社互助凭证的事实。38、黄某某证言，证实徐某说孙某和丁某在那边，应该没有问题，共存过四笔钱是24000元，徐某出具的是大丰市粮棉专业合作社资金互助凭证的事实。39、季某某证言，证实2012年有4000元钱让徐某存过2笔，徐某给的凭证的事实。40、周某某证言，证实把钱存到大丰市丰盛粮棉专业合作社，拿到的是大丰市丰盛粮棉专业合作社的凭证，共存了20000元的事实。41、谭某某证言，证实在丰盛合作社存过8000元，徐某给的是大丰市丰盛粮棉专业合作社资金互助凭证的事实。42、卞某某证言，证实丁某说跟杨中良在丰盛粮棉专业合作社帮忙，让送些钱去存，就请徐某帮存了1万元的事实。43、纪某某证言，证实请村里的徐某帮存过10000元的事实。44、李某某证言，证实请同村徐德才帮到丰盛合作社存过2000元，拿的类似银行存单凭证的事实。45、徐某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱的，请徐某存过4000元的事实。46、季某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱的，请徐某存过15000元的事实。47、徐某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过2笔，一笔是5000元，一笔是4000元的事实。48、卞荣宏证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过1笔10000元的事实。49、季方证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存13笔，还有8笔36500元没有取出来的事实。50、季某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存了1笔12000元的事实。51、吴某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存了2笔，是16900元的事实。52、季某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过2笔，一笔是10000元，一笔是5000元的事实。53、陈某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过1笔5000元的事实。54、倪某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过1笔50000元的事实。55、李某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过1笔4000元的事实。56、季某某证言到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某帮存过2笔，都是10000元的事实。57、季某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过3笔，2笔10000元，1笔14000元的事实。58、卞某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请卞某甲存过3笔，10000元、5000元、10000元的事实。59、孙某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过是10000元的事实。60、孙某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过是50000元的事实。61、徐某某证言，证实到大丰市丰盛粮棉专业合作社存钱，请徐某存过3笔，第一笔是55000元，第二笔试35000元，第三笔试50000元的事实。62、韦某某证言，证实2011年8月份杨中良开了一家丰盛合作社，以其名义注册成立的，正常由丁某、孙某负责，杨中良总负责的事实。63、证人卞某乙证言，证实2011年8月份，丁某和孙某到民主村，说杨中良办合作社让帮吸储。每个月五号杨中良都来主持会议，一般都是丁某讲话，丁某和孙某都讲钱放在合作社没有事。合作社是号正式营业，门市日常丁某和孙某负责管理的事实。64、季某某证言，证实受丁某、孙某吸储，存款14万元在合作社未取出的事实。65、黄某证言，证实丁某于2012年7月初报告退出吸储，2012年10月到政府汇报杨中良吸储无法兑付，2012年11月后配合政府在合作社做群众稳定工作及政府会同相关部门调查杨中良非法吸储的事实。三、书证1、大丰市丰盛粮棉专业合作社公开宣传的财务管理制度等照片。2、工商行政管理局企业登记资料查询表、业务范围。3、大丰市丰盛粮棉专业合作社日到日之间的存、取款明细，大丰市丰盛合作社的资金互助凭证复印件。4、合作社部分人员工资记录、水电费单据、招待清单等证据。5、被告人徐某家庭户籍表证明徐伟、徐敏系女儿；盐城市亭湖区便仓北李村证明，证实卞某甲兑付1万元；朱某、王某兑付吸储存单复印件（原件经当庭质证已退还朱某、王某收存），证实已兑付事实。6、归案情况说明，证实被告人杨中良系被抓获归案，被告人朱某因病在家归案，被告人徐某主动投案，其余被告人电话通知，主动归案，及归案后均如实供述的事实。上述所列证据均经庭审质证，证据间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人杨中良、丁某、孙某、徐某、朱某、季某、卞某甲、王某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人杨中良、丁某、孙某、徐某数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杨中良非法吸收公众存款未兑付4969220元，经查应在指控非法吸收公众存款6495271元基础上认定未兑付损失数额4809124元；指控被告人丁某非法吸收公众存款6495271元，经查，被告人丁某供述交待日后退出合作社吸储，证人黄某亦证实丁某报告退出吸储，对此，公诉机关未提供同案人指证、相关证人证言等证据，仅以被告人丁某领取工资、签字经办合作社水电费、招待费等书证，认定其后续参与吸储行为，证据不足，故应认定此前吸储数额为5317671元，其中未兑付损失数额3762524元；指控被告人孙某非法吸收公众存款6495271元，经查，被告人孙某供述交待日退出吸储，公诉机关未提供其后继续参与吸储的证据，故应认定此前吸储数额为6087671元，其中未兑付损失数额4424524元；指控被告人徐某非法吸收公众存款2122900元，经查，被告人徐某提供证据在指控数额中有其女及家属名义存款181500元未核减，故应认定其非法吸收公众存款数额1941400元，其中未兑付损失数额1577300元。公诉机关的其余指控，事实清楚，证据充分，定性准确，应予支持。审理中，被告人朱某、王某提供证据已兑付吸储款，被告人卞某甲提供证据兑付吸储款10000元，经庭审质证无异议，予以认定。上述各被告人辩解及辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人杨中良辩解及其辩护人提出被告人杨中良有自首情节，处置资产后能兑付吸储款，经查，被告人杨中良未主动投案，且被告人杨中良亦未提供充分证据，证实实际已处置资产及兑付吸储款。被告人丁某辩解有立功情节，经查其提供的立功相关事实未得到证据印证；其辩护人提出本案定性不准确，被告人丁某犯罪行为显著轻微，建议免予刑事处罚的意见，不符合法律规定。被告人孙某辩护人提出本案应认定合作社单位犯罪，经查，被告人杨中良等人设立合作社进行非法吸收公众存款主观故意明确，设立后利用合作社名义进行犯罪事实清楚，不属于单位犯罪；提出被告人孙某犯罪行为显著轻微，建议免予刑事处罚的意见，不符合法律规定；被告人季某辩解案发后兑付部分，未提供证据，故上述被告人辩解及辩护人提出的相关辩护意见，本院均不予采纳。综上，本案各被告人在共同犯罪中，被告人杨中良首起犯意，在犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人丁某、孙某、徐某、朱某、季某、卞某甲、王某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人丁某、孙某、徐某、季某、卞某甲、王某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨中良、朱某虽不具有自首情节，但在归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。案发前后，各被告人已兑付的公众存款，可综合本案实际情况，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨中良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自日（羁押之日）起至日止。罚金于本判决生效后三个月内履行。）二、被告人丁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。三、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。四、被告人徐某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。五、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。六、被告人季某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元。七、被告人卞某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。八、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二万元。（上述被告人丁某、孙某、徐某、朱某、季某、卞某甲、王某的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三个月内履行。）九、责令被告人杨中良、丁某、孙某、徐某、季某、卞某甲继续退赔非法吸收的公众存款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　季顺江人民陪审员　　邱亚萍人民陪审员　　王素琴二〇一四年三月十二日书　记　员　　刘莹莹附录法律条文刑法条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过）法释（2010）18号《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自日起施行。二○一○年十二月十三日为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。第六条未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。第七条违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。第八条广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚：（一）违法所得数额在10万元以上的；（二）造成严重危害后果或者恶劣社会影响的；（三）二年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的；（四）其他情节严重的情形。明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。第九条此前发布的司法解释与本解释不一致的，以本解释为准。最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释（日）为依法惩治单位犯罪活动，根据刑法的有关规定，现对审理单位犯罪案件具体应用法律的有关问题解释如下：刑法第三十条规定的“公司、企业、事业单位”既包括国有、集体所有的公司、企业、事业单位，也包括依法设立的合资经营、合作经营企业和具有法人资格的的独资、私营等公司、企业、事业单位。个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的，依照刑法有关自然人犯罪的规定定罪处罚。
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