浙江多地储户银行存款不翼而飞 多家银行被牵连
来源：环球网
　　央广网财经北京1月20日消息(记者高敏 浙江站陈瑜艳 浙江台记者张秀青)据经济之声《天下公司》报道，没有短信提醒、没有电话告知，自己银行账户里的存款却不翼而飞。最近，浙江省杭州、宁波、衢州等地都有储户发现自己遇上了这种事儿，而杭州联合银行、等多家
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银行都牵涉其中。　　浙江义乌的刘先生在接受采访时说，2013年，自己将250万积蓄存到了200多公里之外的农行宁波奉化城东支行。最近，他发现这笔钱失踪了，存折账户上只剩4元钱。他和父亲心急如焚。　　刘先生：这个是有人介绍过来的，他们说给我一分利息，一年是25万，我存进去之后，当场给我的。我认为这个是国家的银行，中国农业银行，辛辛苦苦挣了点钱，存到这里，他说没有了，我问他为什么没有，他说不清楚，跟你们讲不清楚。”　　时间再回到日，杭州西湖警方接杭州联合银行古荡支行报案：某储户存折上的200万元存款在其本人不知情的情况下被人划走。经过接近一年的侦查，涉案的9名犯罪嫌疑人目前已经落网，整个案件中，杭州联合银行42名绍兴储户有近亿元存款被盗。　　原来，杭州联合银行一家支行的主任祝某，打着“13%的贴息”存款的名义，和其他犯罪嫌疑人里应外合，在短短二十几天时间内非法窃取了42名储户共计9505万元资金。衢州公安部门金警官向记者透露其实不止这两家银行发生这样的案件：　　“涉及好多银行，农村合作银行也有，四大银行也有。也都是贴息存款，你存了100万进去，把利息就给你，但你签个协议，一年内不能动，不能取，一年之后还给你。可能无意间去查了一下就全部捅出来了。银行内外勾结，光我们衢州这边就3000多万，涉及的人蛮多的。”　　钱到底去了哪里？为什么钱被转走没有任何征兆？这背后又着什么内幕？　　杭州联合银行一位内部员工透露，银行工作人员被买通后，与外面人员互相勾结，通过伪造存单欺瞒，储户往往在存钱进指定银行的同时，不知不觉“被签署”了转账给陌生企业的单据。　　“柜台里面的人，他给你一张存单，就是假的，开网银，u盾不给他，网银直接转账转掉了。做这个业务的时候他已经在给你做下一个业务了，因为让你输很多密码，你都不知道输了多少密码，名字也签掉，你也不知道签的是什么，你也知道在银行全凭一个词，信任。”　　那么被盗走的钱去了哪里？这位知情人士道出了其中的内幕：一些不符合银行贷款资质的企业需要资金，银行信贷员让第三方中介用高额贴息为诱饵招揽储户，买通柜台工作人员把储户存款存进银行后转账到企业账户上，三方利润分成。一旦企业还不出钱来，储户的钱就没了。据犯罪嫌疑人邱某交代，他支付给银行工作人员占存款金额3%的好处费，而介绍储户存款的中间人则能拿到存款额18%以上的高额佣金。　　“他做的贴息存款不是给你做存款，而是拿你的钱去投资了，去做项目，五六十的收益很高，但这种项目也有可能分分钟连个p都没有的。”　　衢州公安金警官表示，这几起案件都有几个共同特点：高额贴息，到异地城市存款，一年内不能取款。　　“里面的工作人员他只要完成一笔就能拿回扣，3万，对他来说没什么损失，有些银行是拆东墙补西墙，有的是拿出去赚个利差。”　　在杭州这起案件中，随着犯罪嫌疑人的落网，42名储户近亿元资金被银行员工盗用案件，目前已追回5000多万元存款，剩余的4000多万元差额部分，银行已经先行垫付给了储户。警方正在全力开展剩余赃款追回以及证据增补工作，这起案件目前以主罪盗窃罪的名义移诉杭州市检察院。　　杭州联合银行法律合规部章主任表示，他们银行拥有5道监管程序。这次事件主要是涉案员工利用了同事之间的信任，在授权监督环节出现了问题。涉案员工是一名普通临柜员工，银行已经作了开除处理。　　5道监管程序却管不住一名普通临柜工作人员，仅仅开除就能保证没有下次了吗？浙江银监局消保处副处长周金根说，监管部门对于“贴息”早已叫停，案件暴露出来的金融系统内的监督漏洞非常明显。　　“商业银行往往会说这是我们客户经理的个人行为，而不是机构的行为，出了这个事情，你银行就把客户经理开除简单了事，不允许这样处理。我们肯定对机构要行政处理的。贴息存款是违规操作，银行在里面充当了不光彩的角色，要对银行严肃处理。”　　其实近年来，湖南、浙江、河南、安徽等地多家银行频频发生类似的存款“失踪”案件。上市酒企在银行的3.5亿存款失踪，湖南衡阳市民胡某1500万元存款只剩下600元&&丢失的存款，储户能索赔和追回吗？目前看来，只有少部分储户拿回了存款。浙江民衡律师事务所朱民强律师表示：从法律角度讲，受害者可以索赔和追回存款，但这个过程非常漫长和艰难，　　“法院分两部分，对行为人本身是按照刑事案件来办理，对民事部分要求银行依法承担责任。但在现实中会存在法院会进行先刑事再民事这样一个环节，把犯罪嫌疑人抓获到案，先进行刑事部分的审理，然后在进行民事部分。”　　警方和银监部门也提醒，犯罪团伙利用的正是储户们看中“贴息”存款“高利息”的心态。天上不会掉馅饼，惨痛的教训足以警示消费者，不要为了“贴息”铤而走险。　　作者：高敏浙江站陈瑜艳浙江台张秀青点击进入参与讨论
(责任编辑：陈彦娇)
原标题：浙江多地储户银行存款不翼而飞 多家银行牵涉其中
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浙江：银行存款250万 一年后取款只剩4块？
　　金华一位刘先生给打来电话，说自己在银行里有一笔250万元的存款。而这样一笔巨款，突然间莫名失踪了，这到底是怎么回事呢？刘先生说，自己是生活，但是这笔钱却是存在宁波奉化的。这越听越让人觉得整个事情有些蹊跷。
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银行股大跌原因：多地储户到银行柜台存款后，钱款不翼而飞！
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[size=4][color=#5-02-04 02:40:00　来源: 钱江晚报(杭州)[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]多则上亿，少则百万的巨额存款，从银行里消失了。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]杭州联合银行42名储户的9500多万元被盗案，经数日发酵，线索越来越多，伴随而来的疑问也越来越多（本报曾经报道1月20日《杭州联合银行内鬼牵出9505万元被窃大案》，1月21日《银行内鬼祝某和主犯邱某两个女子如何导演惊天大案》）。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]义乌方先生看了钱报报道后，打来电话：“我存在某银行天台支行的330万元也没了，也是转到主犯邱某，也就是邱爱玉的账上，估计我的存款也是在数次密码输入中被银行转账而走的。”[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]类似电话还有。义乌贸城刘先生说：“我有250万，存入某银行宁波奉化城东支行，也没了。我们商贸城里有十来个人都存那里，最多的一个没了1000万元。这些存款的转账去向也指向邱爱玉。”[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]更可怕的是，南京储户王炎在江苏的两个银行消失的存款达1.01亿元，其中6100万元被转入邱爱玉账户。据银行透露，在江苏受害储户不止他一人（《南方周末》日报道）。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]这些案件的共同点是：这些储户的钱最后大部分都转账至邱爱玉账户，而他们都不认识邱爱玉；这些银行都有“内鬼”；这些储户都拿到了10-15%的高额贴息。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]有法律和金融界人士说，这些案子不过是银行与金融掮客非法勾结造成的储户损失案件的冰山一角。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]独自进银行取号存钱，随机选择柜台，可330万还是消失了[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]义乌方先生是生意人，他是看了钱江晚报1月20日第一篇有关杭州联合银行报道后就打电话来的。[/color][/size]
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[size=4][color=#3年过完年，方先生听朋友说，有人在替银行拉存款，贴息高达15%。类似的事情方先生曾做过，的确拿到了比银行高四五个点的贴息，所以这一次当他问清楚，确实是存到银行的，即放心筹款。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]方先生经朋友介绍联系了中间人，对方也是义乌人，双方用本地话一番交流下来，方先生更感放心。[/color][/size]
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[size=4][color=#3年3月8日，方先生跟中间人一起赶到某银行天台支行。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]做生意多年，方先生还是谨慎的。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]所以这也是这件事让我们更觉可怕的地方，不像杭州联合银行，所有存款人都由中间人带领，直接跟银行负责人祝某接洽。方先生跟我们大多数办银行业务一样：到银行取号、等待，也就是说接待他的柜员是随机的。而且全程方先生独自办理，中间人不在身边，甚至不在银行，而是在外面的一个饭店等他。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]方先生办好银行卡，没有开通网银，然后打电话给在义乌的老婆，330万元可以打进来了。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]当天中午，方先生跟中间人一起吃饭，吃完饭接到老婆电话，说钱已经打过去了。中间人说：“去柜台上拉个流水单据证明资金到位，15%的贴息我就可以马上打给你了。”[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]方先生照办，这时大约为下午1:30，流水单据显示330万元已到位。当天方先生拿到了15%的利息。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]当时存款期限为一年，所以直到日，方先生才发现存款消失，而在与这家银行的交涉中，他得知，自己的330万元是在存入当天下午1:43被转账的。同时，转账单签名是别人签了他的名字。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]那么，方先生的钱去了哪里？[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]也进了邱爱玉的账户。在这家银行，存款消失，进入邱爱玉账户的不止方先生一人，不过有人的存款后来被邱爱玉还上了。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]目前天台的该银行内部亦有嫌疑人被锁定，是个年纪蛮大的信贷员。警方在进一步调查证据。至于方先生存钱时随机选择柜台―难道嫌疑人搞定了所有柜员？目前尚不清楚。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]这边银行方面以案子已经交由警方处理，表示暂时无法归还方先生的存款。方先生请了律师，将银行起诉至天台法院，原定于2月4日开庭。但是，在2月2日晚上，律师接到法院电话，案子涉及刑事不开庭了。律师觉得很难理解：“我们告的是储蓄合同纠纷，是方先生与银行之间的储蓄关系呀。”[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]很多摊位收到银行揽存小广告，消失的钱都去了邱爱玉的账户[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]类似遭遇的还有刘先生。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]刘先生在义乌商贸城有摊位，2013年11月，有人派发银行揽存小广告，几乎每个摊位一张，“名片大小，上面写着银行揽存，贴息3-5%”，刘先生说，年底银行资金紧张通过各种渠道揽存，多年来都是这样，他们也都非常清楚。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]刘先生打过电话去，对方说，钱是存到某银行（和天台那家不是同一家）宁波奉化城东支行，对方说，如果存款多的话，最高可以争取到10%的贴息。[/color][/size]
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[size=4][color=#3年11月18日，刘先生跟中间人一起来到奉化。整个存款过程都由刘先生独自办理，刘先生只办了一张存折，当看到存折上显示250万元存入后，当天刘先生就从中间人处拿到了25万元。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]当时中间人只是要求存活期，存满一年。一年后，日，刘先生账户里250万元不翼而飞，只剩下几元钱的余额。而至此，去银行打印存折流水单据，也只有一年前的250万元存入记录，而没有支出记录。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]刘先生说，当时他们义乌商贸城有好几个老板都按照小广告上的联系方式将钱存入这家银行，他算少的，有存600万元，最高似乎有存1000万元的，现在钱都没有了。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]这些钱的去向依旧以邱爱玉账户为主。银行方面的答复亦是，已报警。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]江苏还有金额上亿的受害者，行长、业务经理都是内鬼[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]在杭州联合银行9500万元存款消失曝光之前，在江苏也发生过类似事件：储户王炎1.01亿元存款消失，当时《南方周末》已经有报道。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]直到江苏案件中显示大额存款也是进入邱爱玉的账户，我们才将这几起案件串联起来。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]根据《南方周末》报道，南京储户王炎在2013年6月、7月和2014年1月，分三次在某银行（另外一家四大行之一）的苏州相城支行和昆山蓬朗支行柜面开户存入2500万、3600万和4000万，共计1.01亿元。待到2014年7月，王炎发现银行卡内的亿元存款只剩不到100元。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]还有两位储户，杨某于日存入某银行蓬朗支行200万元，29分钟后，钱被转走；同样29分钟后，马某存到该支行的500万元也被转走。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]王炎存入相城支行的6100万元被转入名叫邱爱玉的个人账户。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]至于有多少储户有类似遭遇，某银行苏州分行工作人员承认，“可能不止这三位”。[/color][/size]
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[size=4][color=#4年12月5日，某银行苏州分行发布，“苏州分行原员工陈华、周恩祥已被警方控制”，二人被控制的罪名为“涉嫌非国家工作人员受贿罪”。被控制前，周恩祥的身份为某银行昆山市蓬朗支行行长，陈华为相城支行负责审核的业务经理。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]卷入储户存款消失，而存款最终进入邱爱玉账户系列案件的，还有某银行衢州江山虎山分理处。[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]钱江晚报记者整理发现，无论商业银行，还是其他银行，都有中招，所有储户存款消失的原因都可以总结为“内外勾结”，但是每个出事银行，内鬼并不多，一般都是一个，最多两个；有的银行内鬼是高层，有的银行内鬼不过就是个普通业务员。那么在银行号称层层监管，道道防护的资金安全保障措施下，储户的钱，为什么还是能轻而易举地消失？[/color][/size]
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[size=4][color=#000000]邱爱玉，1962年生，她是个怎样的女人？如何能在诸多银行“培养”内鬼，我们粗粗一算将近三四个亿的资金，她到底拿去干了什么？钱江晚报记者赶赴天台，在邱爱玉的老家展开调查。[/color][/size]
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继工商银行H股遭社保基金减持之后，又有银行股在香港市场遭到减持。港交所资料显示，卡塔尔投资局上周四(1月29日)减持2640万股农业银行H股股份，每股平均售价3.86港元，套现1.019亿港元，持股量遂由15.03%降至14.95%
　银行内鬼是怎样让这些巨款消失的？消失的钱谁来还？银行监管存在什么漏洞？
　　银行内鬼祝某和主犯邱某
　　两个女子如何导演惊天大案
　　可怕的是，这些人在我省衢州、天台等地银行也有过类似操作
　　本报首席记者肖菁本报记者胡大可柏建斌/文梁津铭/制图
　　存在银行里的钱怎么会“消失”？又是授权又是审核，钱怎么会那么容易被盗走。这些动辄就能拿出好几百万元存银行，经人介绍专门从绍兴赶到杭州的银行来存款的，是毫不知情的普通储户吗？
　　家庭条件优越，年纪轻轻就已经是银行分理处部门负责人的女人，为什么会和别人里应外合干风险那么大的事？
　　杭州联合银行42名储户9500多万元被盗案，经数日发酵，老百姓的疑问还是很多。不投股市不外借，难道钱款存银行都不安全了吗。
　　银行内鬼祝某和主犯邱某是怎样两个女子
　　在这个案件之中，最引人注目的，无疑是主犯邱某和银行工作人员祝某，她们都事业有成。
　　年过三十的祝某，早先是在江山的银行系统工作，应该说工作表现不错。大概一年之前，她从江山来了杭州，进入杭州联合银行古荡支行，而且成了一位部门负责人。
　　案发前，新同事对她的印象也都挺不错，觉得她挺能干。
　　祝某就这样日复一日地在岗位上。
　　在银行内部，有各种业务考核，其中一种，可能大家也知道，要拉一定数额的存款。由此，祝某认识了邱某下线的中间人，也认识了邱某。
　　邱某和中间人对祝某说明，可以帮忙拉存款，这让双方相谈甚欢。后来，邱某和中间人说到了这么一种搞钱的手法。祝某内心有过斗争，不过，那个时候，涉及到的金额不过是一两百万。祝某觉得，真的要还，那也不是什么麻烦事。
　　同时，祝某对邱某的实力也是相信的。
　　可是，接下去，邱某和中间人介绍过来的“银主”越来越多，根本就刹不住车。累计的数字居然达到了9505万元之巨！
　　银行方面有所察觉之后，认真地找祝某谈过，希望她把损失减少到最小。祝某就赶紧找到了邱某和中间人，这时她才知道，他们根本没法还这笔巨款。
　　当西湖警方找上门的时候，祝某彻底幻灭了，不知所措。她心里知道，这后果是非常严重的。
　　那么，回过头来，邱某的实力到底如何呢？她早年在天台有个沥青厂，还申请了相关专利，为了把生意做大，她几乎问所有的亲戚朋友都借过钱，少的几万，多的几百万。邱某在外地也做过类似案件，可钱还是不够，她就又找到了祝某。
　　储户存钱过程中第二次输密码时钱就被转账
　　这个新闻曝光后，很多人吃惊在于，钱存在银行里，如何能够在储户不知情的情况下给盗走。按照银行的操作流程，无论取现还是转账，如果是在柜台上办，不是都需要储户自己操作的吗，要身份核对，还要输入取款密码。
　　根据调查结果，这些储户的9000余万元，其实在存入银行的刹那就被转账走了。
　　1月16日下午，杭州联合银行召集了杭州的部分媒体，将他们自查，以及和警方核实以后的一些案情向媒体做了说明。当时做说明是杭州联合银行的办公室负责人和法律合规部的负责人。
　　相关具体操作流程还原如下：
　　银主和资金掮客一并前来，先到银行对面的小楼签订一份不提前支取不开通通兑等的“六不协议”，而后，掮客就会给银主一份存款证明(后来证明是假的)。
　　凭这份存款证明再一起到银行来办理。
　　这时祝某已经等在那里。根据银行制度，业务办理通常要有好几个工作人员相互监督，有柜员，有专门授权的人员，而祝某因为是“朋友”来办，也往往在那里。
　　首先，存款，这时候需要储户设定密码，此为第一次输密码。
　　接下来，在打印对账单交由储户核对的时候，这时候银行的后台，祝某已经要求柜员进入转账系统，而转账的对方账号，事先掮客已经交给祝某。这时，储户(银主)被要求再输一次密码，殊不知，他这一输入其实就是确认自己的存款转账了。
　　转账还需要临柜工作人员授权，据杭州联合银行的情况说明――这时，临柜授权人员也仅仅核实了页面，而没有跟储户去核实他究竟要办存款业务还是转账业务。
　　最后一道，按理说，转账之后，银行系统还会再出一道凭证给储户。但是在这一案件中，这道转账凭证往往是等储户走之后，祝某将白纸取代存折放入打印机内，相应转账的文字就被打印在白纸上。最后被祝某揉成一团扔进了废纸篓。
　　因此，这个过程被总结为“里应外合，监守自盗”。
　　可怕的是，根据警方初步调查，同样里应外合，同样这些人在苏州、衢州和天台等地的银行也进行过类似的操作。
　　银主(储户)往往不是普通储户 可能“职业”追贴息
　　人们还有疑问，这些人是普通储户吗？他们都是大银主，每个人都能拿出数百万元的钱款来存储。
　　杭州联合银行亦证实，这些人都不是联合银行原本的储户，而且绝大多数来自绍兴。
　　42个储户陆续赶到杭州联合银行古荡支行文二分理处来办存款业务，都是通过固定的那几个资金掮客介绍而来，而掮客的说辞都是：那里(指文二分理处)有我朋友在。
　　当然这不是照顾朋友生意，玄机在于“存那里，除了国家规定利益以外，你可以直接领到贴息存款中13%的贴息部分”。
　　所以，当他们前来存款时，他们都是先被神神秘秘地带到银行对面的一幢楼去签订了一份“六不协议”，试想一个普通储户，会愿意签下不提前支取，不开通通兑，甚至不开通短信提醒，不查询等等承诺吗。
　　案发，幸亏是其中一个储户(银主)没有谨遵“六不”――2013年底存入，2014年2月去查询了一下，这才发现账户里的200多万元钱没有了。
　　而此后，有银主在钱款追回后就啥都不愿再说了。
[ 本帖最后由 爱车爱扯 于
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和光同尘,与时舒卷;戢鳞潜翼,思属风云&&车主股票爱好者交流群&&敲门砖：说涨
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社保基金减持工行4750万股H股
14:05:58　来源: 中国证券报?中证网(北京)
香港交易所最新披露的资料显示，工商银行主要股东全国社会保障基金理事会1月27日在场内减持4570.2万股H股，套现约2.62亿港元，成交均价5.74港元。减持后持股约86.64亿股，持股比例9.98%。（任晓） 沧州那个跳楼的行长是不是也是类似事件包不住了？？？
醒了，就不会装睡
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没钱也好！！！
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银行越来越多，其中良莠不齐，这种事情会层出不穷的。
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没有一个是正常存钱的，都是承诺说存到哪个帐户里，给你立即返钱，或者承诺高利息，都是大额。
这属于诈骗，不贪就不会被骗
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回复成功，收到1个大米！
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