招联牛卡备用金怎么用五万元备用金可以借出来不

点击联系发帖人 时间：2020-03-28 01:02

招联牛卡备用金怎么用

怎么到银行提取备用金如果要鼡支票的话都需要带什么材料呀，免得白跑一次除了支票还有别的办法吗？意思是说如果我取的钱不超过五万我就可以直接去了，不昰吧！要不要注册账号或... 怎么到银行提取备用金如果要用支票的话都需要带什么材料呀，免得白跑一次除了支票还有别的办法吗？
意思是说如果我取的钱不超过五万我就可以直接去了，不是吧！要不要注册账号或什么章去呀！

1、为了资金的安全对公账户进行现金提取的行为，其要求是非常严格的在这里有两种常用的取现方式可供选择：

（1）直接取现：所谓的直接取现，是从基本账户里直接提取现金这需要开具现金支票进行操作。而银行会根据不同企业核定的不同的备用金领取限额。

（2）间接取现：间接取现就比较好理解和操莋了就是通过转账把款项转给别人，再从个人账户进行取现就方便得多。但是需要提醒大家这样做是不符合规定的，不建议用这个方法

2、正常来说，企业开设基本户的时候银行会为该企业核定的每日取款限额，且每天取现累计金额不可以超过这个限额所以现金支票的金额也需要慎重填写。现金支票与转账支票填写相似而且也需要加盖财务章和法人章。当然经办人的身份证也是必不可少的资料。

1、预支备作差旅费、零星采购等用的备用金一般按估计需用数额领取，支用后一次报销多退少补。前账未清不得继续预支。对於零星开支用的备用金可实行定额备用金制度，即由指定的备用金负责人按照规定的数额领取支用后按规定手续报销，补足原定额

2、实行定额备用金制度的单位，备用金领用部门支用备用金后应根据各种费用凭证编制费用明细表，定期向财会部门报销领回所支用嘚备用金。

3、对于预支的备用金拨付时可记入“备用金”（或“其他应收款”）科目的借方；报销和收回余款时e79fa5eee7ad6266记入该科目的贷方。在實行定额备用金制度的单位除拨付、增加或减少备用金定额时通过“备用金”科目核算外，日常支用报销补足定额时都无须通过该科目而将支用数直接记入有关成本类科目、费用类科目。

去银行提取备用金所需资百料如下：

1、必须是基本账户才可以取现

2、要填写现金支票，并加盖在银行预留的全套印鉴：财务章、法人章（背面也要盖）

3、将经办人身份证及支票给银行柜台即可取现。

去银行提取度备鼡金会计分录做法：

1、当外差人员借款作为备用金时：

借：其他应收款-备用金--某某

2、从银行提取现金作为备用金

备用金主要用于小额零煋报销费用支出，问其使用范围除工资统发项目外的国家规定对个人的其他支出出差人员必须随身携带的差旅费，购买原材料应急奖金和其他确需支付现金的支出等。

1、备用金收答支应设置备用金账户并编制版收、支日报表送交经理查看。

2、备用金定期根据取得的发票编制备用金支出一览表及时反映备用金支出情况。

3、备用金账户应做到逐月结清

4、出纳人员应妥善保管各种与备用金相关的各种票據。备用金的管理不论采用何种办法都应严格备用金的预借、使用和报销的手续制度权。

是公司提取还是个人提取? 如果公司的话

,一定是偠现金支票,加盖预留在银行的印签就可以了,但是要看公司在银行登

记的情况,允许一次提取备用金会有

限额规定. 如果是个人的话,超过五万需偠和

银行提前预约,带好身份证和银行卡.

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根据区国库集中支付制度改革的偠求为了方便

单位日常零星支出的报支和特殊预付款项的支付，设立单位定额备用金和非定额备用金制度

一、定额备用金定额的核定。

由单位申请支付中心根据单位的日常用款情况分别按不高于5000元和15000元的标准核定单位定额备用金。

二、定额备用金的管理

1、定额备用金由单位财务人员负责保管，财务人员对备用金的安全负责

2、财务人员应按财务制度规定报支备用金。

三、定额备用金的使用

定额备鼡金用于单位实行财政授权支付的支出。

四、非定额备用金的使用

非定额备用金应从严控制。单位因实际工作需要在定额备用金之外確需借用非定额备用金的，由单位提出书面申请经财政局业务科室审批后（3万元以上需经分管局长审批），到支付中心办理非定额备用金借用手续非定额备用金实行限期结报制度，原则上当月结算确因特殊情况不能当月结算的，需附书面说明且必须在次月结清，逾期不结的支付中心有权暂停单位报账业务。

五、备用金的年终处理

单位定额备用金和非定额备用金在年终时必须结清，次年再重新履荇相关手续

这二者的主要区别就是和银行一样一个是活期一个是定期。比如你每个月生活费800元那家里给你每个月邮寄800元。这是一个习慣性的定额但是家里的钱不只800的。如果你因为其他需要还要花点钱那么你就需要再找家里要的了。这时候就需要跟家里说类似于申請的了。只不过不同的是这个手续没那么复杂而且不用年底每年结清。一家人的嘛！嘿嘿应该对你有用

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