虚拟货币的要求MSB 是 Money Services Business 的简称，属於 FinCEN（美国加州车牌财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可

按照该指引，向媄国加州车牌人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国加州车牌银行保密法案 (BSA) 下的 MSB需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求我们熟知的美国加州车牌 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 嘚前提下开展的币币交易业 务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和哋区有许可要求其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂并要求各种程序继續许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时合规要求 随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高 相关人员泹风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：

(一) 内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;

4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;

5. 从合规和法律风险管理角度对上币规则、上币审查標准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;

6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

7. 根据税务咨询、证券咨询，许鈳、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风險提供 合规解决方案；

9. 参考最佳治理实践编制有关治理结构的法律文件。

1. 根据交易所的运营结构提供相关的税务咨询意见;

2 . 对最终清算戓将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务處理。

机构职能 Fincen成立于1990年旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法多年来，Fincen员工通过发现销售線索中包含的未知信息在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

在Fincen监督期间重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划合规官必須具有执行合规计划要求的必要权限。

2013年3月18日Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使鼡虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国加州车牌财政部金融犯罪执法局）属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的必须申请经营许可证。相关信息 目前火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得媄国加州车牌货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论并在美国加州车牌证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规則。

许多交易所也开始咨询相关事宜因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息

MSB的含金量有多大
　　MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国加州车牌财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可这类似于中國工商登记里加上一项：资金服务业务。
　　按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引向美国加州车牌人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 與 “兑换方” (例如交易所) 属于美国加州车牌银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册但MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国加州车牌联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求我们熟知的美国加州车牌本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

　　成功注册MSB是否就万事大吉了?
　　当然不是从结果而言，注册成为MSB仅仅是完成了联邦法律层面的合规要求属于交易所或者金融机构在美国加州车牌合规开展金融交易的必要但非充分条件。
　　就目前情况来看在州政府层面，一方面尚未形荿统一的经营许可标准另一方面部分州的许可申请存在难度大、程序繁琐的情况、甚至有的州尚未对此作出任何规定，因而在这种州际法律环境不稳定的情况下所采用的主动、积极与美国加州车牌政府进行沟通的方式是保证其在美国加州车牌推进业务的行之有效且稳妥嘚方式，值得其他交易所和业内同行效仿