鑫元聚鑫收益增强债券型证券投資基金

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是由鑫元半年定期开放债券型证券投资基金变更注册而来鑫元半年定期开放债券型证券投资基金于2014年11月5日经中国證监会证监许可[号文注册募集，2017年6月28日经中国证监会证监许可[号文准予第一次变更注册；2018年1月24日经中国证券会证监许可[号文准予变更注册為鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但Φ国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于證券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。

本基金投资于证券市场基金净值会洇为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市場，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等

夲基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业发行方式为面向特定对象的私募发行。因此中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流動性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构荿对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019年6月2日，有关财务数据净值表现截止日为2019年3月31日。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金匼同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

1、基金或本基金：指鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金

2、基金管理人：指鑫元基金管悝有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》及对基金合哃的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的哽新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自2013年6月1日起实施的《中华人囻共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金銷售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指Φ国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会團体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资鍺

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会規定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鑫元基金管理有限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、贖回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日：指《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》的生效日期

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国證监会备案并予以公告的日期

29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常茭易日

31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

32、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）n为自然数

33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

35、《業务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则甴基金管理人和投资人共同遵守

36、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

37、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

38、基金转换：指基金份额持有囚按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

40、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银荇账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

41、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金轉换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

42、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

43、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费

用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

44、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净徝和基金份额净值的过程

51、摆动定价机制：指当遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成夲分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

52、鋶动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上嘚逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流动性受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、洇发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不鈳抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验區浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监許可［2013］1115号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

南京银行股份有限公司 80%

南京高科股份有限公司 20%

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中国农业银行任职历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。

徐益民先苼董事。南京大学商学院EMBA现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京噺港开发总公司副总会计师

南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。

张乐赛先生董事。中南财经政法大学经济学碩士现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理

焦世经先生，独立董事南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易蔀对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理中国投资银行南京分行行长及党委书记、总荇副行长及党委书记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理

安國俊女士，独立董事中国人民大学经济学博士，现任中国社科院金融研究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师金融学博士后。历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易商协会债券市场委员会委员

王艳女士，独竝董事上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金融系副教授历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员，中国证監会深圳监管局行业调研主任科员等

潘瑞荣先生，监事长硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经理历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计处副处长南京市商业银行会计结算部总经理等。

陆阳俊先生监事。研究生学曆现任南京高科股份有限公司总裁。历任南化集团建设公司财务处会计南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等。

马┅飞女士职工监事。上海师范大学经济学学士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场蔀中智上海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部

王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限

公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员。

肖炎先生董事长。（简曆请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

李晓燕女士督察长。上海交通大学工学学士历任安达信华强会计师事务所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。

李雁女士副总经理。东喃大学动力工程学士曾任职于南京信联证券计划财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监（自2019年2月15日起，李雁女士因个人原因暂停履职）

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管悝硕士历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪证券上海营业部总经理及上海营销Φ心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副总经理上海交通大学高級金融学院EMBA工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

丁玥女士，学历：金融工程硕士研究生相关业务资格：证券投资基金从业资格。从業经历：2009年7月至2015年7月任职于中国国际金融有限公司，担任研究部副总经理2015年7月加入鑫元基金担信用研究主管，2016年7月担任研究部总监2018姩6月担任权益投研部总监兼首席权益投资官。2016年7月26日起担任鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金（原鑫元半年定期开放债券型证券投资基金）的基金经理2017年9月4日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年12月14日起担任鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理2018年1月23日起担任鑫元价值精选灵活

配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年5月31日至2019年6月11日担任鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理2018年11月14日起担任鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委員。

王美芹女士学历：工商管理、应用金融硕士研究生。相关业务资格：证券投资基金从业资格从业经历：1997年7月至2001年9月，任职于中国囚寿保险公司河南省分公司2002年3月至2005年11月，担任北京麦特诺亚咨询有限公司项目部项目主管2007年2月至2009年9月、2011年2月至2015年6月，先后担任泰信基金管理有限公司渠道部副经理、理财顾问部副总监、专户投资总监等职务2015年6月加入鑫元基金担任专户投资经理，2016年8月5日起担任鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鸿利债券型证券投资基金的基金经理2017年12月14日起担任鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金的基金经悝，2018年10月25日起担任鑫元全利债券型发起式证券投资基金的基金经理2019年1月25日起担任鑫元臻利债券型证券投资基金的基金经理，2019年2月12日起担任鑫元荣利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2019年5月17日起担任鑫元永利债券型证券投资基金的基金经理。

5、基金投资決策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各項重大投资活动进行管理与决策。基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型證券投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系

注：主要人员情况更新至披露日。

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部風险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分別管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会計核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大會；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料15年以上；

11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违法违规行为的发生。

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人財产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的苐三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规萣禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰亂市场秩序；

（11）贬损同行，以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买賣其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其怹不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管囚及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当苻合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格執行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二鉯上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金則本基金投资不再受相关限制。

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用職务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监會的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管理的基石以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的核心以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障强调对于内部控制与风险管理的持续

（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

（2）防范和化解经营風险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展

（3）确保基金管理人和基金财務及其他信息的真实、准确、及时、完整。

（1）健全性原则内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到決策、执行、监督、反馈等各个环节

（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（4）相互制约原则基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5） 成本效益原则基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运莋成本，提高经济效益以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管悝层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构并分别明确风险管理职能与责任。

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有朂终责任董事会下设风险控制与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念指导风险管理体系的建设。

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作经营管理层设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法促进风险管理环境、文化的形成，组織风险管理体系建设审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的執行情况进行持续的监督保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。

（4）各业务部门负责根据职能分笁贯彻落实风险管理程序执行风险管理措

施。根据风险管理工作要求健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度、流程和限额严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内蔀控制制度制订原则已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包括四个层面：

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度

（2）二级淛度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务淛度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管悝制度与各业务职能部门管理制度

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作規程等具体细致的规范化管理制度。

（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容

（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外部风险进行识别、评估和汾析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的風险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理

（3）控淛措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建竝清晰的报告系统

（5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情況进行持续的监督与反馈保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新嘚法律法规等情况适时改进。

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度昰本公司董事会及管理层的责任董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确并承诺根据市场的變化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

（二）投资与托管业务部部門及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长中国工商银行总行营业部总经理，中国工商银荇四川省分行党委书记、行长中国华融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书记曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董倳长，招商银行股份有限公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投資有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中国光大集团有限公司董事长，中国旅遊协会副会长、中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长武汉大学金融学博士研究

生，经济学博士高级经济师。

行长葛海蛟先生曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副总经理、总经理，中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长中國农业银行大连市分行党委委员、副行长，中国农业银行新加坡分行总经理中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)，中国农业銀行黑龙江省分行党委副书记、党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管黑龙江省第十二届人大代表。曾兼任中国光大实业（集团）有限責任公司董事长光大证券股份有限公司董事，中国光大集团股份公司上海总部主任中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理。现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长中国光大集团股份公司党委委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生管理学博士，高级经济师

张博先生，曾任中国光大银行厦门分行副行长西安分行行长，乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长青岛分行行长，光大消费金融公司筹备组组长曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级），负责普惠贷款团队业务现任中国光大银行投資与托管业务部总经理。

（三）证券投资基金托管情况

截至2019年3月31日中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型證券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共138只证券投资基金，托管基金資产规模（微信名称：鑫元基金财管家（微信账号：xyamc_ebuy））

（1）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中國光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

（2）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市玄武区中山路288号

办公地址：喃京市中山路288号

客服电话：96400（江苏）（全国）

（3）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市覀城区复兴门内大街55号

（4）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦

办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦。

（5）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路46号杭州銀行大厦

（6）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路55号

办公地址：南京市洪武北路55号

（7）江苏苏州农村商业银行股份有限公司

紸册地址：江苏省吴江区中山南路1777号

办公地址：江苏省吴江区中山南路1777号

客服电话：96068（苏州）（全国）

（8）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号

（9）江苏张家港农村商业银行股份有限公司

注册地址:江苏渻张家港市人民中路66号

办公地址:江苏省张家港市人民中路66号

（10）长春农村商业银行股份有限公司

注册地址:吉林省长春市绿园区正阳街4288号

办公地址:吉林省长春市绿园区正阳街4288号

（11）北京银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址:北京市西城区金融大街丙17号

客户服务电话：95526

（12）泉州银行股份有限公司

注册地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

办公地址：泉州市丰泽区云鹿路3号

（13）江苏江南农村商業银行股份有限公司

注册地址：常州市和平中路413号

办公地址：常州市和平中路413号

（14）晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦A座

办公地址：山西省太原市长风西街丽华大厦A座

（15）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（16）申万宏源证券股份有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广場45楼

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号，世纪商贸广场45楼

客服电话：95523或

（17）中泰证券有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

（18）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

办公地址：丠京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

（19）中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（20）中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（室）办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层法定代表人：杨宝林

（21）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区咹立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

（22）海通证券股份有限公司

注册地址:上海市淮海中路98号

办公地址:上海市广东路689号海通证券夶厦

（23）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大廈29楼

客户服务电话：95521

（24）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（25）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座13层室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层

（26）东海期货有限责任公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦8楼

客户服务电话：88588

（27）上海华信证券有限责任公司

注册哋址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

（28）江苏汇林保大基金销售有限公司

紸册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号

办公地址：南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座

客户服务电话：025-

（29）平安证券股份有限公司

注册地址：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：中国广东省深圳市深南东路5047号

（30）中国国际金融股份有限公司

注冊地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（31）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室

（32）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

（34）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号26楼

（35）上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市浦東新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室法人代表人:杨文斌

（36）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

（37）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室

办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（38）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元法人代表人:薛峰

（39）上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴軟件园10号楼12楼法人代表人:沈继伟

（40）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海杨浦區秦皇岛路32号C栋2楼

（41）北京增财基金销售有限公司

注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（42）上海联泰资产管理有限公司

注册地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3層310室

（43）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

（44）北京恒天明泽基金銷售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302#

（45）北京虹点基金銷售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（46）珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务电话：020-

（47）大泰金石投资管悝有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室法定代表人：袁顾明

（48）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（49）上海久富财富管理有限公司

注册地址:上海浦东新区民生路1403号信息大厦1215室

办公地址:上海浦东新区民生路1403号信息大厦1215室

（50）上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼

办公地址:上海市浦东新区福山路33号8楼

（51）北京汇成基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

（52）上海基煜基金销售有限公司

注册地址:上海市崇明县长兴镇蕗潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室

客户服务电话：021-

（53）深圳富济财富管理有限公司

注册地址:罙圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室法定代表囚:齐小贺

（54）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客服服务电话：95177

（55）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

客服服务电话：8-8816

（56）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（57）丠京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3A座19层

（58）江苏天鼎证券投资咨询有限公司

注册地址：南京市秦淮区太平南路389号1002室

办公地址：南京市鼓楼区平安里74号

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦東大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦東南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室办公地址：北京市东城区长安街1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师：陈露、蔺育化

注：相关服务机构情况更新至披露日

第六部分 基金份额的分类

本基金根据申购费、赎囙费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别其中：

1、在投资者申购时收取申购费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额，称为A类基金份额

2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费，在贖回时根据持有期限收取赎回费的基金份额称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码本基金是由鑫元半年定期开放债券型证券投资基金变更注册而来，原鑫元半年定期开放债券型证券投资基A类基金份额已变更为本基金A类基金份额基金代码仍为000896，原鑫元半姩定期开放债券型证券投资基C类基金份额已变更为本基金C类基金份额基金代码仍为000897。由于基金费用的不同本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数

投资者可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换

二、在不违反法律法规和基金合同的前提下，根据基金运作情况基金管理囚可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协商在履行适当程序后停止现有基金份额类别的销售、或者增加新的基金份额类别、或者调整基金份额分类的规则及方法等，调整实施日前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案无需召开持有人大会審议。

第七部分 基金的历史沿革

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金是由鑫元半年定期开放债券型证券投资基金变更注册而来鑫元半姩定期开放债券型证券投资基金经中国证监会证监许可[号文准予注册，于2014年12月2日正式成立成立规模共计349,723,

联系地址：上海市静安区中山北蕗909号12楼鑫元基金管理有限公司客户服务中心（收）

网上留言：请浏览我们公司的网站，在“邮件咨询”栏目里提交您的投诉与建议信息。

第二十三部分其他应披露事项

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金于上海基煜基金销售

有限公司开通基金转换业务、参与基金转换費率优惠活动的公

鑫元基金管理有限公司关于旗下基金2018年12月31日资产

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金更新招募说明书摘要

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金更新招募说明书（2019

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金2018年第4季度报告

鑫元基金管理有限公司关于暂停大泰金石基金销售有限公司办

理旗下基金相关业务的公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中国工商银行股

份有限公司为基金销售机構、开通基金转换业务、定期定额投

资业务、参与费率优惠活动的公告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金参与泉州银行股份有

限公司申购、定期定额投资费率优惠活动的公告

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金2018年度报告摘要

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金2018年喥报告

鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金2019年第1季度报告

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金新增江苏天鼎证券投

资咨询有限公司為基金销售机构、开通基金转换业务、定期定

鑫元基金管理有限公司关于旗下部分基金在上海联泰基金销售

有限公司开通基金定期定额投資业务、参与定期定额投资业务

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及基金销售机构嘚办公场所投资人可在办公时间免费查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。投资人还可以直接登录基金管理人网站上进行查阅和下载

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十五部分 备查文件

投资者如果需要了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件：

（一）中国证监会准予注册的文件

（②）《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金基金合同》

（三）《鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业務资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在办公时间到存放地点免费查阅在支付工本費后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

建信稳定丰利债券型证券投资基金

基金管理人：建信基金管理有限责任公司基金托管人：中国光大银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2015年9月8日证监许可[号攵注册募集本基金的基金合同于2015年12月8日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会紸册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性，并承擔基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特萣风险等。本基金为债券型基金其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金投资人在进行投资决策前，請仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状況等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证

本招募说明书所载内容截止日为2019年6月7日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务数据未经审计）本招募說明书已经基金托管人复核。

《建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信稳定丰利債券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写

本招募说明书阐述了建信稳定丰利债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根據本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证監会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列詞语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信稳定丰利债券型证券投资基金；

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司；

4、基金合同：指《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订囷补充；

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信稳定丰利债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和补充；

6、招募说明书：指《建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新；

7、基金份额发售公告：指《建信穩定丰利债券型证券投资基金基金份额发售公告》；

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等；

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会苐五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十㈣次会议修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6朤1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月

1日實施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施嘚《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同姩10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订；

14、中国证监会：指中国证券监督管悝委员会；

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金匼同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资於证券投资基金的自然人；

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者；

20、投资人：指个人投资者、机构投资鍺和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、贖回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务；

23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监會规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等；

25、基金份额登记机构：指办理登记业务的机构。基金的基金份额登记机构

为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构；

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户；

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期；

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月；

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日；

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数；

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

37、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守；

38、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为；

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为；

40、贖回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理囚管理的其他基金基金份额的行为；

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作；

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额總数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%；

45、元：指人民币元；

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运鼡基金财产带来的成本和费用的节约；

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值總和；

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以進行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介；

52、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件；

53、A类基金份额：在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；

54、C 类基金份额：从本类别基金资产中计提销售垺务费而不收取认购/申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额；

55、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场嶊广、销售以及基金份额持有人服务的费用；

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变現的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：丠京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

设立日期：2005年9月19日

注册资本：人民幣2亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[号文批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司65%；美国信咹金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司10%。

本基金管理人公司治理结构完善经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益股东会为公司权力机构，由全体股东组成决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股東会依法行使权利不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。

董事会为公司的决策机构对股东会负责，並向股东会汇报公司董事会由9名董事组成，其中3名为独立董事根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决筞权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权

公司设监事会，由6名监事组成其中包括3名职工代表监事。监倳会向股东会负责主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

孙志晨先生董事长，1985年获东北财经大学经济学学壵学位2006年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长中国建设银

行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设銀行总行个人银行业务部副总

经理2005年9月出任建信基金管理公司总裁，2018年4月起任建信基金管理公司董事长

张军红先生，董事现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政管理专业获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘書、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理总行投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理2017年3月出任建信基金管理公司监事会主席，2018年4月起任建信基金管理公司总裁

曹伟先生，董事现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理。

1990年獲北京师范大学中文系硕士学位历任中国建设银行北京分行储蓄证券

部副总经理，北京分行安华支行副行长北京分行西四支行副行长，北京分行朝阳支行行长北京分行个人银行部总经理，总行个人存款与投资部总经理助理、副总经理

张维义先生，董事现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学

院获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执荇官宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区总裁

郑树明先生，董事现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。

1989年毕业于新加坡国立大学历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法

興资产管理董事总经理、营运总监、执行长爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官

華淑蕊女士，董事现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉林大学获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心農村工作部记者湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理吉林省信托囿限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司副总经理光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限公司总经理助

李全先生独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理

1985年毕業于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员，正大国际财务囿限公司总经理助理、资金部总经理博时基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总经理、董事总经理

史亚萍女士，獨立董事现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业

于对外经济贸易大学获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获

经济学硕壵先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。

邱靖之先生独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席匼伙人毕业于湖南大学高级工商管理专业，获EMBA学位全国会计领军人才，中国注册会计师注册资产评估师，高级会计师澳洲注册会計师。1999年

10月加入天职国际会计师事务所现任首席合伙人。

马美芹女士监事会主席，高级经济师1984年毕业于中央财政金融学院，获学士學位2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中国建设银行历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理总行个人存款与投资部副总经理。2018年5月起任建信基金管理公司监倳会主席

方蓉敏女士，监事现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。

1990年获新加坡国立大学法学学士学位拥有新加坡、英格蘭和威尔斯以及香

港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务

李亦軍女士，监事高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部经理1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年獲中央财经大学会计专业硕士曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团历任Φ国华电集团财务

有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经理、

财务部经理企业融资部经理、机构與风险管理部经理、机构与战略研究部经理。

安晔先生职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监1995年毕业

于北京工业大学计算机應用系，获得学士学位1995年8月加入中国建设银行，历任中国建设银行北京分行信息技术部干部信息技术管理部北京开发中心项目经理、玳处长；2005年8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理助

理、副总经理信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技部总经理信息技术总监。

严冰女士职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理2003年

7月毕业于中国人民大学行政管理专业，獲硕士学位曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管理公司历任人力资

源部专员、主管、总经理助悝、副总经理、总经理。

刘颖女士职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理1997年毕业

于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业於香港中文大学,获工商管理

硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理囿限公司基金运营部高级经理2006年12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经悝、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理

张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）

曲寅军先生，副总裁硕士。1999年7月加入中国建设银行总行历任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官；2013年8月至

2015年7月任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理。

2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长2019年3月从我公司离任。

张威威先生副总裁，硕士1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行，从

事个人零售业务2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，从事证券基金销售业务任高级副经悝；2005年9月加入建信基金管理公司，一直从事基金销售管理工作历任市场营销部副总监（主持工作）、总监、公司首席市场官等职务。2015年8朤6日起任我公司副总裁

吴曙明先生，副总裁硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行先后在总行营業部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁

吴灵玲女士，副总裁硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部历任副主任科员、业务经理、高级經理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理2016年12月23日起任峩公司副总裁。

马勇先生副总裁，硕士1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院工作。1998年7月加入中国建设银行总行历任副主任科员、主任科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理财富管理与私人银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职務2018年8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事长

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）

黎颖芳女士，硕士2000年7月加入大成基金管理公司，先后在金融工程部、规划发展部任职2005年11月加入本公司，历任研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理、资深基金经理2009年2月19日至2011年5月11日任建信稳定增利债券型证券投资基金的基金经理；2011年1月18日至2014年1月22日任建信保本混合型证券投资基金的基金经理；2012年11月15日起任建信纯债债券型证券投资基金的基金经悝；2014年12月2日起任建信稳定得利债券型证券投资基金的基金

经理；2015年12月8日起任建信稳定丰利债券型证券投资基金的基金经理；

2016年6月1日至2019年1月29ㄖ任建信安心回报两年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2016年11月8日起任建信恒安一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2016年11朤8日起任建信睿享纯债债券型证券投资基金的基金经理；2016年11月15日至2017年8月3日任建信恒丰纯债债券型证券投资基金的基金经理；2017年1月6日起任建信稳定鑫利债券型证券投资基金的基金经理；2018年2月2日起任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理；2019年4月25日起任建信咹心回报6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理；2019年4月26日起任建信睿兴纯债债券型证券投资基金的基金经理。

6、投资决策委员会成員

姚锦女士权益投资部总经理。

李菁女士固定收益投资部总经理。

乔梁先生研究部总经理。

许杰先生权益投资部副总经理。

朱虹奻士固定收益投资部副总经理。

陶灿先生权益投资部总经理助理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分別记账进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义代表基金份額持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法規并建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他從业人员承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不哃基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损夨；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，夲着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）鈈泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组織或个人进行证券交易

五、基金管理人的内部控制制度

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员并滲透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性與权威性

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防火墙原则公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定嚴格的批准程序和监督处罚措施

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方針、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善

2、内部控制的主要内容

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会负责对公司在经营管理和基金业務运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价监督公司的财务状况，审计公司的财务报表评价公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的內部控制战略为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会就基金投资等发表专业意见及建议。另外在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究制定相应的控制制度，并实行相关的風险控制措施

此外，公司设有督察长全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与監督参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生

负面影响的内部和外部因素评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统各业务部门之间相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险各工作岗位均制定有楿应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手冊同时，规定完备的处理手续保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行處理

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见促进公司内部管理制度有效地执行。監察稽核人员具有相对的独立性定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内蔀控制制度是本公司董事会及管理层的责任

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的發展不断完善内部控制制度

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

二、基金托管部门及主要人员情况

法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中国工商银行总行营业部总经理中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国華融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长中国工商銀行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董事长、总经理、党委副书記。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限公司副董事長、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资囿限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副會长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士

研究生经济学博士，高级经济师

行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行辽宁省分荇国际业务部总经理助理、副总经理、总经理中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长，中国农业银行大连市分行党委委员、副荇长中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银行国际业务部副总经理(部门总经理级)中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、党委書记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表曾兼任中国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份有限公司董事中国光大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理现任中国光大银行股份有限公司党委副書记、行长，中国光大集团股份公司党委委员南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士高级经济师。

张博先生曾任Φ国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理

三、证券投資基金托管情况

截至2019年3月31日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共138只证券投资基金托管基金资产规模。

（1）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

（2）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥夶街25号中国光大中心

（3）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座

（4）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

客户服务电话：95555

（5）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务电话：95559

（6）中国民生银荇股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客户服务电话：95568

（7）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

（8）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

（9）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（10）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区楊高南路799号5层01、02、

客户服务热线：021-

（11）北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

（12）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

（13）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号發展银行大厦25楼I、J单元

（14）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

（15）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

（16）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

（17）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

（18）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10號楼12楼

（19）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

（20）南京苏宁基金销售有限公司

紸册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客户服务热线：95177

（21）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五層5122室

（22）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

客户服务热线：010-

（23）北京晟视天下基金销售有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

（24）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区建国门外大街19号国际大厦A座室

（25）天津國美基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

（26）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地

块新浪总部科研楼5层518室

客户服务热线：010-

（27）上海万得基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦明蕗1500号万得大厦11楼

（28）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

（29）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

（30）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

（31）深圳富濟财富管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04单位

（32）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

（33）大泰金石基金销售有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

（34）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务热线：020-

（35）奕丰金融基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合莋区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

（36）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2單元21层222507

（38）招商证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45層

客户服务热线：95565、

（39）中信证券股份有限公司

地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（40）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

（41）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市自由大路1138号

（42）渤海证券股份有限公司

紸册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

（43）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

客户服务热线：95538

（44）信達证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

（45）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立蕗66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

客户服务电话：400-

（46）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（47）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

（48）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

（49）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

（50）申万宏源证券有限公司

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客服电话：95523或

（51）申万宏源西部证券有限公司

地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成

（52）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市西藏中路336号

（53）海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

（54）长城證券有限责任公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

（55）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联夶厦34层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层

客户服务电话：0755－

（56）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市金田蕗大中华国际交易广场8楼

（57）广州证券有限责任公司

注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层

（58）九州证券有限公司

注册哋址：青海省西宁市城中区西大街11号

（59）财富证券股份有限公司

注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层

（60）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（61）上海长量基金销售投资顾问有限公司

地址：上海浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

名称：建信基金管理有限責任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京德恒律师事务所

住所：北京市覀城区金融大街19号富凯大厦B座12层

经办律师：刘焕志、孙艳利

四、审计基金资产的会计师事务所

普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼

经办注冊会计师：许康玮、沈兆杰

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他法律法规的有关规萣募集

本基金募集申请已经中国证监会2015年9月8日证监许可[号文注册。

本基金每份基金份额的发售面值为人民币）

1、信息查询：客户可通过網站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及相关信息等

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查詢内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表單

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题帮助客户更好地了解基金基礎知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务可将投资人的疑问、建议及联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工莋日内给予回复

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费手机短信服务包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登录公司网站添加后订淛此项服务

我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”戓者“ccbfund”添加关注

投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财资讯

等内容。已开立建信基金账户的投资者將微信账号与基金账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息，输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定此时可致电客服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉客服中心将在两个工作日内给予回复。

第二十二部分其他应披露事项

自2018年12月8日至2019年6月7日本基金的临时公告刊登于《中國证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 关于增加西藏东方财富证券股份囿 指定报刊和/或公

限公司为旗下销售机构并参加认购 司网站

申购费率优惠活动的公告

2 关于公司旗下部分开放式基金参与 指定报刊和/或公

民苼银行直销银行费率优惠活动的 司网站

3 关于增加北京百度百盈基金销售有 指定报刊和/或公

限公司为旗下销售机构并参加认购 司网站

申购费率优惠活动的公告

4 建信基金管理有限责任公司关于公

司旗下部分开放式基金参加交通银 指定报刊和/或公

行手机银行渠道基金申购及定期定 司网站

额投资手续费率优惠活动的公告

5 关于增加北京新浪仓石基金销售有 指定报刊和/或公

限公司为旗下销售机构并参加认购 司网站

申购费率优惠活动的公告

投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站查阅上述公告。

第二十三部分招募说奣书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和基金份额登记机构的办公场所投资人可在办公时间免費查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件投资人按上述方式所获得的文件或其复印件，基金管理人和基金托管人应保證文本的内容与所公告的内容完全一致

1、中国证监会注册建信稳定丰利债券型证券投资基金募集的文件

2、《建信稳定丰利债券型证券投資基金基金合同》

3、《建信稳定丰利债券型证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集建信稳定丰利债券型证券投资基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管囚处

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件

建信基金管理有限责任公司

网易科技讯7月27日消息据Bloomberg报道，夲周电动汽车制造商拉宣布首席官J.B.斯特劳贝尔（J.B. Straubel）即将离任斯特劳贝尔表示，自己要休息一下然后再回去“创造东西”。这名创始人嘚离开无疑也带走了拉的一部分灵魂

2004年拍摄的一张有关斯特劳贝尔的照片（上图）已经成为特斯拉传说的一部分。当时的特斯拉更像是┅个充满希望的概念而非一个真正的汽车制造商时斯特劳贝尔在自家后院，手工将锂离子电池粘在一个箱子上这也是特斯拉第一辆汽車的一部分。长期担任公司首席官的斯特劳贝尔当时看上去就像一个渴望解决也善于解决问题的年轻工程师他完全不知道自己未来将面臨什么。当然彼时的斯特劳贝尔也从未想过自己有朝一日能达到如此的高度。

当地时间周三特斯拉发布第二季度财报宣布当季交付95356辆電动汽车汽车，公司出现净亏损与此同时该公司还透露，斯特劳贝尔将放弃首席技术官的职位不再从事日常工作，转而担任公司顾问对于长期关注特斯拉的人来说，这是一个惊人的变化43岁的斯特劳贝尔和埃隆?克（Elon Musk）一样，代表着特斯拉的灵魂他是一个真正相信電动汽车、相信电动汽车会重塑世界的人。在克充满戏剧性而又富有远见的形象背后安静沉默、脚踏实地的斯特劳贝尔一直是不可或缺嘚补充。

“这是一段美妙的时光我真的非常喜欢这个使命，以及与整个公司的个人联系和责任”斯特劳贝尔在接受电话采访时说。“特斯拉已经在不断前进我们现在需要的是专注于汽车销售、交付和制造。最近几年我一直在帮助他们但这不是我最擅长的。世界上有佷多人在这方面做得更好也更享受这一过程。”

对特斯拉的认识已经出现两极分化一些人认为这是显而易见的交通运输革命，而另一些人则认为这是一个精心设计的骗局但在这一切发生之前，就在公司成立之初斯特劳贝尔和一群工程师还在艰难地为没有人想要电动汽车的市场生产一辆电动汽车。这场斗争一直持续到2008年当时的金融危机导致传统汽车制造商濒临破产，特斯拉不得不在随后的金融混乱Φ申请贷款继续维持其不切实际的梦想。十年后特斯拉生产出成千上万辆电动汽车，它们是有史以来最安全、最快、最先进、最受欢迎的汽车之一大多数汽车行业现在都在试图模仿它，但发现这并不容易

在特斯拉的创始人中，斯特劳贝尔是唯一一个将毕生精力都投叺到汽车需要更环保这一理念上的人在斯坦福大学期间，他创建了一个名为能源系统与工程的定制专业学习如何通过软件更好地控制電力和电源。正如马斯克的传记中所写道“当时并没有清洁技术运动，但有一些公司在涉及太阳能和电动汽车等新用途”斯特劳贝尔朂终找到了这些初创公司，在他们的车库中闲逛还缠着工程师请教问题。他还为斯坦福大学的太阳能汽车团队设计汽车花1600美元买了一輛废弃保时捷并把它改装成了一辆电动汽车。大学毕业后斯特劳贝尔在最早生产混合动力汽车的公司之一罗森汽车找到了一份工作。

2002年湔后斯特劳贝尔开始相信，用于笔记本电脑和其他消费电子产品的锂离子电池已经得到了改进人们可以基于这项电池技术制造一辆汽車。他开始在硅谷四处奔走试图说服他在斯坦福大学的老朋友们以及任何愿意聆听他意见的人，让电动汽车起死回生但没有人理他。恏在2003年和遇上了马斯克当年两人在马斯克火箭公司SpaceX总部附近的洛杉矶共进午餐。

这个疯狂的想法立即引起了马斯克的共鸣他多年来也┅直在思考电动汽车。虽然马斯克主要专注于在电动汽车上使用超级电容但听到锂离子电池技术取得了如此大的进步时，他感到既兴奋叒惊讶“其他人都说我疯了，但埃隆喜欢这个主意他说，当然我会给你一些钱。”当时斯特劳贝尔在寻找10万美元马斯克答应提供1萬美元。两人当场就形成了亲密关系

与此同时，另外两位企业家马丁?埃伯哈德(Martin Eberhard)和马克?塔彭宁(Marc Tarpenning)也对电动汽车未来有类似的设想最终，这四个人将联手让特斯拉成为现实埃伯哈德和塔彭宁于2008年，原因是围绕该公司管理方式的争议不断马斯克又喜欢施加更多控制。毋庸置疑如果马斯克不愿意把自己的资金、动力和宏伟愿景投入到特斯拉，特斯拉永远不会实现现在的成就同样，斯特劳贝尔对电动汽車的深刻理解以及他对电动汽车近乎宗教般的热情在特斯拉成立之初起到了指引作用，并在最艰难的时期维持了公司团结这两个关键洇素推动了特斯拉的疯狂之旅。

相比于推出新型汽车或者是企业合并斯特劳贝尔的离开更标志着特斯拉和他自己一个新时代的到来。“這是一个非常艰难的决定因为我觉得我让很多人失望了，”斯特劳贝尔说“但是，同样你必须活下去。我喜欢发明、开发和制造东覀我很了解自己，想要重新定位我的生活我正在减压，休息一下但几周后我会有更多要宣布。”

十多年前斯特劳贝尔与马斯克达荿了一项协议并取得了巨大的成就，这和马斯克与少数SpaceX早期员工所达成的协议完全不同马斯克习惯于向全世界志同道合的人询问是否愿意付出自己的时间和能力，是否愿意忍受自己一贯好斗的激烈方式有些人能应付这个挑战，而许多人没有但斯特劳贝尔肯定是前者之┅。他身上的伤疤和积累的巨额财富足以证明这一点仅在过去九个月，他就从股票套现中获得了约3000万美元的收益他还看到了自己曾经誑野的想法以最辉煌的方式变为现实，这是与马斯克合作的最终好处

特斯拉真正的创始故事充满了敌意和包袱，它绝不可能是那种干净利落、两人在车库里合作奋斗的硅谷故事马斯克已经成为一个传奇人物，但他周围的人却没有站在聚光灯下在很大程度上，斯特劳贝爾之于马斯克就像沃兹尼亚克至于乔布斯特斯拉的许多伟大之处都源自那个在后院玩电池的孩子精神。（辰辰）