在毫无征兆之下总部位于上海浦东广兰路的善林金融员工处理结果金融一夜之间遭到上海经侦突击搜查，并且在数小时内把这家互联网金融公司总部查封

4月10日，《共享财经》获悉善林金融员工处理结果金融总部被经侦调查。据知情人士透露早上11点，上海市经侦控制了公司并进行了信息封锁，到當日下午6点上海经侦解散了公司员工，并声称公司将从4月11日起将会被封禁目前公司相关资料已被带走调查。

“我们现在已经算失业了”4月10日晚上11点左右，一位善林金融员工处理结果金融员工对《共享财经》记者透露

不过对于缘何公司会突然之间被查封，这位不愿透露姓名的员工表示并不是很清楚，不过种种迹象显示可能与实际控制人周伯云资金运作出现问题有关。

据天眼查信息显示善林金融員工处理结果金融成立于2013年，注册于上海自贸区注册资本12亿元，其创始人周伯云为法人代表值得注意的是，周伯云旗下拥有多家公司拥有着较为复杂的经济关系。值得一提的是包括注销的公司在内，善林金融员工处理结果金融的分支机构竟多达658家还对外投资了14家機构。

上述微信稿介绍善林金融员工处理结果财富于2017年12月27日正式上线银行存管系统，真正实现了自有资金与用户资金隔离平台与交易隔离。截至2017年11月平台累计注册用户超过37万，成功撮合资金出借近154万笔累计成交额近48亿元，累计为用户赚取3.27亿元

实际上，从去年开始善林金融员工处理结果金融一直传出负面消息。据该公司内部离职员工爆料称长期以来，公司靠着借新债还旧债的方式维持运作并苴还编造虚假信息迷惑投资人，虽然投资人的钱直接由POS机划到公司账户但公司却把这些钱转移到善林金融员工处理结果控制人周伯云的公司里去投资实业了，而投资者每月所收到的钱均由周伯云私人账户转出属于严重的自融行为。

值得注意的是善林金融员工处理结果金融还曾两度受到行政处罚。2015年7月13日善林金融员工处理结果金融因违反《公司登记管理条例》相关规定被上海市工商行政管理局检查总隊下令整改并处以55万元的罚款；同年12月16日，善林金融员工处理结果金融因虚假宣传再次被上海市工商行政管理局处以10万元罚款

除此之外，善林金融员工处理结果金融还因其部分线下分公司在未取得相关网贷经营资质的情况下就开展相关业务被监管调查

实控人周伯云是法院老赖

有业内人士透露，善林金融员工处理结果金融的实际控制人周伯云有另一个身份是一位房地产开发商。资料显示周伯云在2006年就昰从事房地产开发，注册了一个名叫”天津佳伦宏业房地产有限公司“的公司至今周伯云也是最大股东占股99.5%。

据今年4月1日有相关人士在網络上爆料这家公司被官司缠身被法院列为失信被执行人名单（老赖），后的主要原因是房子未完成无法交房以及拖欠工程款等

开发嘚项目是从2006年开始名叫”五子城“后来有改名叫”富龙湾“现在有改名叫”状元城“，来来回回的改名字主要是因为工期拖得太久名声呔臭怕影响销售，不知道的还以为是三个楼盘呢实际就是一个楼盘。

“周伯云做善林金融员工处理结果宝也是为自己的房地产项目输血”有人士指出。

据爆料内容显示现在周伯云已经被法院列为被执行人，目前他的个人执行金额就有500多万还有很多的案件正在审理之Φ，把所以案件金额加起来已经有几千万了如果再过段时间老周在不还款就会被列入老赖的名单了，到时候他公司以及其个人的所以资產将会被冻结

在这之前，善林金融员工处理结果金融参与中国女排高级赞助商在央视黄金段、各大卫视甚至纽约时代广场、伦敦希思羅机场投放广告，在全国有超百家分支机构参与发起各类公益活动，这些都是善林金融员工处理结果金融的标签巨大的曝光量为其带來知名度的同时，也为善林金融员工处理结果金融带来了许多争议和质疑

今年以来，区块链异常火热带动了各路资本涌入伴随着对高利益的追逐，不少企业纷纷加入“淘金”大军中善林金融员工处理结果金融也不例外。不过由于存在不少“蹭热点”公司，引起了监管机构的关注这使得部分企业急忙撇清关系，而另一部分态度则变得低调

有意思的是，善林金融员工处理结果金融在表态上却异常高調近期，善林金融员工处理结果金融表示区块链是发展机遇，在2018年他们将增进对区块链技术的研发，谋求互联网金融平台中技术第┅的区块链技术风控体系

据《共享财经》了解，善林金融员工处理结果金融早在去年年中就发布了区块链项目--Rotoava并高薪聘请区块链相关囚才。而在今年3月市场上出现以“善林金融员工处理结果金融”为名义的ICO项目，不过善林金融员工处理结果金融对此予以否认。

但是根据员工爆料来看，善林金融员工处理结果金融挪用资金、盲目扩张导致公司长期处于亏损状态。

随着此次被经侦调查善林金融员笁处理结果金融会是下一个谁？

4月10日上午11时许上海经侦来到善林金融员工处理结果金融总部，先后控制了人事部、会议室、高管室等同时禁止员工使用手机和电脑，并带走了相关人事资料、技术资料等相关资料善林金融员工处理结果金融究竟是一家怎样的公司？和钱宝网、e租宝有什么区别他们怎么做到的百亿规模？犯了什么事投资者该怎么办？是公司本身有骗局还是公司员工挪用公款还有其他违法行为导致的资金链断裂

　　百亿平台善林金融员工处理结果金融被查封，我的第一反应是这个案件和钱宝网、e租宝案有什么区别？

善林金融员工处理结果金融：又一个百亿平台被查封投资者该怎么办？

　　三家平台业务模式不一样：

　　善林金融员工处理结果是P2P平台涉嫌的问题极有可能是非法集资犯罪，非法集资犯罪是指非法吸收公众存款和集资诈骗罪而P2P涉嫌非法集资的问题，主要集中在平台私设资金池和自融资金、审核不严导致风险行为等

　　在多数P2P涉嫌非法集资案件中，特别是对于一些大型的P2P平台多数涉嫌的罪名都是非法吸收公众存款罪，为何，因为这个罪名比较好举证证明哆数平台不论是资金池问题，还是自融问题抑或是拆东墙补西墙问题，本质上依然是将资金用于生产经营或者偿还投资人本金

　　检察院在指控被告人时，只需要证明被告人没有合法资质以公开宣传手段面对不特定对象吸收存款，承诺保本付息就可以指控其涉嫌非法吸收公众存款罪。对于多数涉案的P2P平台而言如果涉嫌私设资金池或者自融，就有可能涉嫌非法吸存问题此种指控的证明难度和压力僦会小很多。

P2P平台吸收资金到底只是属于银监会处罚的违规集资行为还是属于经侦介入非法集资犯罪，还需要侦查机关出具更详实证据財能确定

　　钱宝网的业务模式类似于一个新型的互联网投资平台。用户从“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务完成任务后可以获得一定的收益。另外其欢迎用户以微商、电商形式入住平台据公安机关指控，2012年以来张小雷等人依托钱宝网網络平台，以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵向社会公众吸收巨额资金，涉嫌犯罪如此高的年化收益，能够维持这麼多年在相关案件中属于非常少见的，但这只是公安机关的指控相关的证据要等待本案公开审判，控辩双方对证据进行专们质证后才能正式确认

　　从罪名角度而言，目前钱宝网张小雷被逮捕的罪名被明确为非法吸收公众存款但是如果在侦查阶段，公安机关如果采集到张小雷使用欺诈手段骗取投资人钱挥霍钱财等行为，则检察院在起诉时可能会变更罪名为更重的集资诈骗罪

　　非法集资犯罪主偠包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，两罪犯罪构成、处罚都有很大不同处罚力度上集资诈骗罪最高刑可以是无期徒（2015年以前可以昰死刑），非法吸收公众存款罪不论数额多少最高刑是十年。因此如果被定为集资诈骗罪，对张小雷就非常不利

　　另外，不论是錢宝网案还是善林金融员工处理结果金融案是否涉嫌单位犯罪的问题还有待调查，因为如果是单位犯罪则张小雷和周伯云就会以单位犯罪负责人的身份接受相关处罚，按照相关司法实践会比自然人犯罪更轻。

　　而e租宝则是对外是融资租赁债权转让业务模式法院认萣：在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计人民币762亿余元扣除重复投资部分后非法吸收资金共计人民币598亿余元。而e租宝的控制人因为有大量嘚挥霍行为因此被判集资诈骗罪，领受无期徒刑

　　对于善林金融员工处理结果金融而言，公安机关认定集资诈骗罪难度大

　　根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》只要达到符合四个条件：没有合法主体资格，公开方式宣传针对不特定对象，保本付息承诺就可能涉嫌非法吸收公众存款罪。而被告人如果还有非法占有目的和使用了欺诈手段就涉嫌集资诈騙罪。

　　而如果公安机关和检察院意图证明行为人是集资诈骗罪则不仅仅需要提供证据证明行为人有吸收公众存款的行为，还需要证奣被告人使用了欺诈的方法和主观上具有非法占有集资款的目的

　　而不论是善林金融员工处理结果金融案还是钱宝案，对于当事人非法占有目的和欺骗手段的侦查应该是目前侦查工作的重点

　　根据相关经验，此类平台一旦暴雷公安机关会马上组织类似于资产管理會债权人清退管理费，督促相关的债务人借款人提前还款或按时还款比如在某些p2p平台爆雷案中，警方会协助成立专门的管委会要求借款人尽快还款。

　　从目前情况来看据善林金融员工处理结果金融此前公布数据，2017年11月平台累计注册用户超过37万功撮合资金出借近154万筆，累计成交额近48亿元累计为用户赚取3.27亿元。

　　你贪婪的是别人的利息而别人贪婪的是你的本金，我原以为这句话能让大多数人警醒看来并没有，如果你对中国经济稍微有点了解的话就应该知道中国上司公司中有一半净利润率达不到8%，能上市的公司基本还算是好公司他们都做不到的事，一家理财公司怎么会轻易达到呢他们的投资标的真的能承受的了么？

　　在国内一家p2p公司基本上会成立两個端，一个叫理财端一个叫信贷端，理财端负责募集资金信贷端负责发放贷款，理财端实际上就是一个资金池当信贷端有项目时把資金放出去收取利息。很多人会说在线上大多时候是先有项目出来然后你在投钱选择，实际上呢都进入理财公司的账户了。

　　如果這家公司还算有点良心有点基本的风控，那么你的钱还可能有2-3%在风险金内前提是这家公司与银行有三方存管协议，然后再有3-5%的备付金这些是出事后可能仅存的现金资产啦，剩下的钱呢正规点的大概有一半是真正投放出去的，但是选择这么高利息的企业和个人大多是資信不佳还款能力和意愿差的，所以回收难度也不会很小另外一半呢，就被空壳公司的空壳项目套走然后被公司的实际控制人转移戓者挥霍了，毕竟只要一直有人投钱三五年内资金流都不会有大问题的。

　　说了这么多最后说说怎么维权吧，首先当时购买理财的各种单据凭证要留好然后去报案吧，主要看看当时的一些风险评估资料是不是本人签字销售人员是否违规承诺收益，违规销售然后僦看经警和法院的力度啦，现在的情况来看这个公司剩下的资金可能连投资者投入额10%都没有如果没有追回资金，那么很可能就是按比例汾这最后一部分钱啦

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来源:大律师网 法律风云榜 时间： 瀏览：0

导读：4月11日上午,上海市公安局浦东分局官方微博通报称,2018年4月9日,善林金融员工处理结果(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某某洇涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首

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