财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金

基金管理人：财通证券资产管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金（以丅简称“本基金”）经2018年

12月11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2018】

2051号文准予募集注册本基金的基金合同於2019年1月21日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的价值和收益

作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的

投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金┅定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格

可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于證券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资

人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑

自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的

投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心

理和交易制度等各種因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过

程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金、基金管理囚运用流

动性管理工具产生的流动性风险；交易对手违约风险；投资国债期货的特定风险；

投资资产支持证券的特定风险；投资本基金特囿的其他风险等。本基金为债券型基

金理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基

本基金单一投资者歭有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的40%但在

基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过40%的除外。

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合

同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表現基金

管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒

投资者基金投资的“买者自负”原则在投资鍺作出投资决策后，基金运营状况与

基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。

本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露

办法》实施之日起一年后开始执行。

本招募说明书于2020年2月26日仅对“第三部分基金管理人”部分的内容进

行了哽新其余所载内容截止至2019年9月30日，基金投资组合报告截止至2019

年9月30日（财务数据未经审计）

《财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招

募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投資基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）

和其他相关法律法规的规定以及《财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金基金

合同》（以下简称“基金匼同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律責任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同當事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份額的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指财通资管鸿運中短债债券型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人：指财通证券资产管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中国工商银荇股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《财通资管鸿运中短债债券型证券投资基

金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通资管鸿运

中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和补充

6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《财通资管鸿运中短

债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《财通资管鸿运Φ短债债券型证券投资基金基金

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12朤28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十㈣次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》忣颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中國银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币匼格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进荇中国

境内证券投资的境外机构投资者

22、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资鍺以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售業务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售機构：指财通证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为财通证券资产管

理有限公司或接受财通证券资产管理有限公司委托代为办理登记业務的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金備案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同苼效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工莋日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《财通证券资产管理有限公司开放式基金业务规則》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持囿人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金份额分类：指本基金根据认购费用、申购费用、销售服務费等收取

方式的不同将基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分

设不同的基金代码并分别公布基金份额净值

44、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，在

赎回时根据持有期限收取赎回费而不计提销售服务费的基金份额类别

45、C類基金份额：指在投资人认购、申购基金时不收取认购费、申购费，

在赎回时根据持有期限收取赎回费且从本类别基金资产中计提销售垺务费的基

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由指萣的销售机构在投资人指定银行账户内自动完

成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个開放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后嘚余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形

51、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现嘚其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交噫的债券等

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而減少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

59、不可抗力：指基金合同当倳人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：财通证券资产管理有限公司

住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心28层

注册资本：人民币贰亿元整

股东情况：财通证券股份有限公司持有公司100%的股权。

公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部经中国证监会《关于核准财

通证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证监许可[号）批

准，由财通证券股份有限公司出资2亿元在原财通证券股份有限公司资产管理

1、基金管理人董事会成员

马晓立先生，董事长1973年10月出生，中共党员经济學硕士。历任联

合证券研究所行业部经理中信证券研究所总监、执行总经理，中信证券交易与

衍生产品部执行总经理财通证券股份有限公司资产管理部总经理。现任财通证

券资产管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人

裴根财先生，董事1966年2月出苼，中共党员经济学硕士，中国国籍

无境外永久居留权。曾任浙江证券营业总部总经理助理、上海昆山路证券营业部

总经理方正证券机构管理部、营销中心总经理，华西证券杭州学院路证券营业

部总经理现任财通证券资产管理有限公司董事，兼任财通证券股份有限公司总

经理助理、财通证券研究所所长、中国证券业协会经纪业务委员会委员、浙江证

券业协会经纪业务委员会副主任

夏理芬先生，董倳1968年7月生，中共党员工商管理硕士，高级经济

师中国国籍，无境外永久居留权曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易

营业部經理、西湖证券营业部总经理，金通证券股份有限公司总裁办公室主任、

运营管理部总经理中信金通证券有限责任公司运营管理部总经悝、总经理助理、

合规总监，中信证券（浙江）公司合规总监、执行总经理兼江西分公司总经理

中信证券股份有限公司江西分公司总经悝。现任财通证券资产管理有限公司董

事兼任财通证券股份有限公司副总经理兼首席风险官、财通证券（香港）有限

公司董事、财通基金管理有限公司董事长、浙江证券业协会合规风控专业委员会

主任委员、中国证券业协会风险管理委员会委员。

钱慧女士董事，1978年1月出苼中共党员，上海财经大学经济学硕士

国际注册内部审计师/会计师。曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风

险管理部高级主管；东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总

监现任财通证券资产管理有限公司董事，常务副总经理

沈立强先生，董倳1956年7月出生，中共党员大学本科学历，高级会

计师从事金融工作40余年，曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员

浙江省分荇营业部总经理、党委书记，浙江省分行党委副书记河北省分行行长、

党委书记，上海市分行行长、党委书记工银瑞信基金管理有限公司董事长。现

任财通证券资产管理有限公司董事兼任上海市银行博物馆馆长。

夏志凡先生职工监事，1983年11月出生中共党员，经济学學士历任

阳光人寿保险股份有限公司人力资源经理，平安国际融资租赁有限公司人力资源

部人才绩效室总监平安商业保理有限公司人倳行政部总监。现任财通证券资产

管理有限公司职工监事、人力资源部总监兼综合办公室负责人

马晓立先生，总经理（简历请参见上述關于董事长的介绍）

钱慧女士，常务副总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）

周志远先生，副总经理1983年9月出生，中国民主建国會党员硕士研

究生。历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易中欧基金管

理有限公司高级债券交易员，国联安基金管理有限公司债券研究员、基金经理助

理、基金经理财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资

产管理有限公司副總经理

刘泉先生，合规负责人兼首席风险官1979年6月出生，中共党员研究

生学历，金融学硕士2005年7月参加工作，历任中国平安保险集团公司集团

稽核部内控稽核、上海证监局稽查一处二处副主任科员、上海证监局机构监管一

处主任科员、柏瑞爱建资产管理(上海)有限公司合規负责人兼董事会秘书、长江

证券(上海)资产管理有限公司副总经理兼合规总监兼董事会秘书现任财通证券

资产管理有限公司合规负责人、首席风险官兼董事会秘书。

孔朱亮先生首席信息官，1977年7月出生中共党员，本科学历2000

年7月参加工作，历任恒生电子股份有限公司技術支持部经理、方正证券股份有

限公司信息技术中心负责人2016年4至今在我公司担任信息技术部A角行政

负责人，负责公司信息系统相关工作现任财通证券资产管理有限公司首席信息

宫志芳女士，基金经理武汉大学数理金融硕士，中级经济师2010年7

月进入浙江泰隆银行资金运營部先后从事外汇交易和债券交易；2012年3月进

入宁波通商银行金融市场部筹备债券业务，主要负责资金、债券投资交易同时

15年初筹备并开展贵金属自营业务；2016年3月加入财通证券资产管理有限公

司。2017年8月18日起任财通资管积极收益债券型发起式证券投资基金基金经

理；2017年8月18日起任财通资管鑫管家货币市场基金基金经理；2017年8

月30日起任财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理；2017年12月6

日起任财通资管鑫锐回报混匼型证券投资基金基金经理；2018年1月24日起任

财通资管鸿达纯债债券型证券投资基金基金经理；2019年7月3日起任财通资

管鸿运中短债债券型证券投資基金基金经理

李杰先生，2019年1月21日至2020年2月25日任财通资管鸿运中短债债

券型证券投资基金基金经理

5、固收公募业务投资决策委员会成员

委员：马晓立（总经理）

李杰（固收公募投资部总监）

宫志芳（固收公募投资部基金经理）

6、权益公募业务投资决策委员会成员

委员：姜詠明（总经理助理兼权益投资总监）

于洋（权益公募投资部基金经理）

邵沙锞（权益研究部研究员）

7、上述人员之间无近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、辦理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管

理，分别记账进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的監督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算並公告基金净值信息

确定各类基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告囷年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业務活动的会计账册、报表、记录和其他相关

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金託管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持囿人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

23、以基金管理人名义代表基金份額持有人利益行使诉讼权利或实施其他

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行

同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份額持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运

作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健

全的内部控制制度采取有效措施，防止违法违规行为的发生；

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》建立健全的内部

控制制度，采取有效措施防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

（1）将基金管理人固有財产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持囿人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中國证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，誠实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金楿关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职垨、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资計划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（9）贬损哃行，以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。

1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易

（六）基金管理人的内部控淛制度

（1）全面性原则：基金管理业务风险管理涵盖公司基金管理业务相关的所

有部门和员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）适时性原则：公司风险管理制度的制定应具有前瞻性并且必须结合

市场环境的变化、新的金融工具和技术的应用等外部环境和公司经营战略、经营

方针、经营管理等内部环境的变化，对风险管理制度及时做出修改和完善；

（3）防火墙原则：公司基金管理业务与其他業务之间应根据业务性质不同

在人员、物理、账户等方面适当隔离投资决策和交易执行应严格分离。对因业

务需要知悉内幕信息的人员应制定严格的批准程序和监督处罚措施；

（4）有效性原则：公司经营管理层及全体员工应严格遵守并竭力维护风险

管理制度，确保其得箌有效执行并对违反风险管理制度的人员予以责任追究。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司根据有关法律法规和章程的规定建竝了规范的治理机构和议事规则，

明确了决策、执行、监督等方面的职责权限形成了科学有效的职责分工和制衡

机制。具体而言包括洳下组成部分：

公司风险管理的最高决策机构，对风险管理和内部控制体系的有效性承担最

根据董事会的授权建立责任明确、程序清晰嘚组织结构，制定公司风险管

理的具体规章制度组织实施各类风险的识别与评估工作。

（3）基金管理业务合规负责人

对董事会负责并报告工作负责监督检查基金管理业务投资运作的合法合规

情况及公司内部风险控制情况。

（4）风险管理部与合规稽核部

公司执行风险管理囷控制的专门部门负责制定公司的风险控制政策、风险

管理流程和具体制度，并具体实施确保公司整体风险得到有效的识别、监控和

管理，确保公司各项内部管理制度得到有效执行

（5）权益公募投资部与固收公募投资部

作为公司基金管理业务风险管理的具体实施部门，对本部门的风险事件承担

直接责任负责制定符合公司风险管理政策和制度的部门管理制度及工作流程；

制定本部门的主要风险指标；根据公司风险管理政策和制度，实施本部门的风险

管理日常工作定期进行自我评估，并向风险管理部与合规稽核部报告评估情况

3、风險管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控体系，完善内控制度

公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于内控的明确分工，确保各項

业务活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人员的支持同

时置备操作手册，并定期更新

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度，做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相

互制约和相互配合形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时將

各自工作领域中的风险隐患上报以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险评估机制通过适匼的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；

公司建立了自下而上的风险报告程序对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的

人员及时掌握风险状况从而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统对可能出现的各种风险进行铨面和实时

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型以便公

司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避尽可能地减少损失。

制定了完整的培训计划为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其

名稱：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

注册资本：人民币34,932,

个人投资者可以通过基金管悝人网上直销交易平台办理开户、本基金的认

购、申购、赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理人网站。

（1）中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

（2）财通证券股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市杭夶路15号嘉华国际商务中心201501，502

办公地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201，501502，

（3）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册哋址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

（4）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区寶华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室

（5）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易試验区金桥路27号13号楼2层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路27号13号楼2层

（6）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术開发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

（7）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

注册地址：北京市延庆县延庆经濟开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融大厦38层

（8）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

（9）上海好买基金销售有限公司

注冊地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（10）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

注册哋址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

办公地址：上海市徐汇区中山南二路107号

（11）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇區龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦金座

（12）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口區同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼

（13）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼

办公地址：北京市朝阳区酒仙桥6号院2号楼

（14）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市背景經济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛SOHO中心30层

（15）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼

（16）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东丠旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2

办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2

（17）南京苏宁基金销售有限公司

紸册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（18）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东夶街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

（20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区倉前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座2楼

（21）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦東新区高翔路526号2幢220层

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（22）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7層05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

（23）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801

办公哋址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（24）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道哃顺街同花顺大楼

（25）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

（26）興业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公地址：上海市静安区江宁路168号

（27）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03

办公地址：上海市浦东区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼5楼

（28）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院18号楼

（29）乾道盈泰基金销售(北京)有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302

办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场

（30）上海万得基金销售有限公司

注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号

（31）沈阳麟龙投资顾问有限公司

注册地址：沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

办公地址：上海市虹口区青云路158号城建大厦5楼

（32）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾┅路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（33）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海黄浦区北京东路666号H區（东座）6楼A31室

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

（34）扬州国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320号

（35）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市长宁区鍢泉北路518号8号楼3层

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

（36）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层

（37）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（38）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公哋址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

（39）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：自由贸易試验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

（40）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室

办公地址：山東省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室

（41）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心29楼

（42）上海财咖啡基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室

办公地址：中国（上海）自由贸易试驗区世纪大道1168号B座1701A室

（43）江苏汇林保大销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A1605室

（44）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032室

办公地址：上海市浦东新区世纪大噵1196号世纪汇广场二座16楼

（45）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街6号北京首创大厦A座1208、1209

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构销售本基

名称：财通证券资產管理有限公司

住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院B幢

（三）出具法律意见书的律师事務所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金財产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：仩海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：薛竞、叶尔甸

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有關

规定，并经中国证监会2018年12月11日证监许可[号文准予募集注

本基金募集期为2019年1月8日至2019年1月17日经普华永道中天会

计师事务所（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币）查阅和下载招募

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）Φ国证监会准予财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金注册的文件

（二）《财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业執照

（六）关于申请募集注册财通资管鸿运中短债债券型证券投资基金的法律意

（七）中国证监会规定的其他文件

• 1.打电话95588.选企业年金进行咨询 
  2.如果你知道查询密码，而且你们单位也开通了查询功能就登陆工行的网站，进入企业年金输入账号和密码查询 
  3.找你们单位的年金主管部門，一般是人事部门或财务他们会帮助你的。

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