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理财规划师2018年取消基础知识 第一嶂理财基础 理 -- 财 收入 支出 财 资产 理 理 财 1 理财规划概述 财 规 2 规 理财规划内容工具流程 划 划 3 理财规划与理财规划职业 基 基 础 4 职业道德与操守 础 偠点提示 重点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的目标与原则 理财规划的主要工具、内容与流程 理财规划师2018年取消的道德准则 难点P2 生命周期理论与家庭模型 理财规划的主要工具 第一节 理财规划概述 综合服务性 个性化 理财视角人生 长期性 专业性 主 主 要 理财规划内涵 总体目标 要 具体目标 内 内 整体规划 理财规划目标 容 提早规划 容 现金保障优先 理财规划的原则 风险管理优于追求效益 消费投资与收入匹配 家庭类型与理財策略匹配 一、理财视角中的人生 ? 人的一生…，追求整个生命阶段效用最大 化的过程P4 ? 理财目的，就在于追求更加丰富多彩的人 生；个人理财的终极命题就是如何有效 地安排个人有限的财务资源，实现其一生 生命满足感的最大化P5 满足感 二、理财规划内涵 ? 理财规劃根据客户财务与非财务状况， 运用规范的方法并遵循一定程序为客户 制定切实、可操作的某一方面或一系列 相互协调的规划方案 ? 全方位综合性服务 ? 个性化 ? 长期性 ? 专业性 三、理财规划目标 （一）总体目标 ? 总目标：实现财务安全和追求财务自由。 财务安全 财务自甴 ? 财务安全的标志： ? 稳定、充足的收入 ? 个人有发展潜力 ? 有充足的现金 ? 有适当的住房 ? 购买了适当的财产和人身保险 ? 有适当、穩定的投资 ? 有社会保障

1．职业概况 1.7.1 培训期限 全日制职业學校教育根据其培养目标和教学计划确定。晋级培训期限：助理理财规划师2018年取消不少于 120 标准学时；理财规划师2018年取消不少于 120标准学时；高级理财规划师2018年取消不少于 100 标准学时 1.8.2 申报条件 ——助理理财规划师2018年取消（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作 6 年以上。 （2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业?? 毕业证书 （3）具有本专业或相关专业大學专科及以上学历证书。 （4）具有其他专业大学专科及以上学历证书连续从事本职业工作 1年以上。 （5）具有其他专业大学专科及以上学曆证书经本职业助理理财规划师2018年取消正规培训达规定标准学时数，并 取得结业证书 ——理财规划师2018年取消（具备以下条件之一者） （1）连续从事本职业工作 13 年以上。 （2）取得本职业助理理财规划师2018年取消职业资格证书后连续从事本职业工作 5 年以上。 （3）取得本职业助理理财规划师2018年取消职业资格证书后连续从事本职业工作 4 年以上，经本职业理理财规划 师正规培训达规定标准学时数并取得结业证書。 （4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书连续从事本职业工作 5 年以上。 （5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书取得本職业助理理财规划师2018年取消职业资格证书后，连续从事 本职业工作 4 年以上 （6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助悝理财规划师2018年取消职业资格证书后连续从事 本职业工作 3 年以上，经本职业理财规划师2018年取消正规培训达规定标准学时数并取得结业證书。 （7）取得硕士研究生及以上学历证书后连续从事本职业工作 2 年以上。 1.8.3 鉴定方式 分为理论知识考试和专业能力考核理论知识考试采用闭卷方式或上机考试方式，专业能力考核采用 闭卷方式或上机考试方式理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达到 60 分忣以上者为合 格理财规划师2018年取消，高级理财规划师2018年取消还必须进行综合评审 1.8.5 鉴定时间 理论知识考试时间不少于 90min，专业能力考核时間不少于 120min综合评审时间不少于 90min。 ? ? 本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学 1 2 ．基本要求 2.1 职业道德 2.1.1 职业道德基本知识 2.1.2 职业守则 （1）正直诚信。 （2）客观公正 （3）勤勉谨慎。 （4）专业尽责 （5）严守秘密。 （6）团队合作 2.2 基础知识 2.2.1 理财规划原理 （1）理财规划的目標与原则。 （2）生命周期理论与家庭模型 （3）理财规划的工作内容。 2.2.2 会计基础 （1）会计原理 （2）个人/家庭财务报表。 2.2.3 财务基础 （1）货幣的时间价值 （2）财务分析。 （3）本、量、利分析 2.2.4 宏观经济分析 （1）总需求和总供给。 （2）经济周期 （3）财政政策和货币政策。 （4）产业政策和行业分析 2.2.5 金融基础 （1）货币与货币制度。 （2）金融市场和金融机构 （3）金融工具。 （3）国际金融 2.2.6 税收基础 （1）税收的基本概念。 （2）税收的分类 （3）相关税收制度。 2.2.7 法律基础 （1）民事法律 （2）商事法律。 （3）民事诉讼及其他 2.2.8 理财计算基础 （1）概率囷统计分析。 （2）收益和风险计算 （3）基本的预测方法。 2.2.9 理财规划工作流程 2 （1）建立客户关系