工行阳泉分行加强主题教育营造依法合规经营氛围
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&&&&&& 阳泉分行积极倡导“以人为本、合规经营、诚实守信、履职尽责、违规必究”合规文化内涵，牢固树立“合规创造价值、合规人人有责”理念，使合规文化理念深入人心，为有效控制风险，全面提高内控管理水平，使该行跨入“内控案防先进行”营造良好环境。一、形式多样，开展传播。该行充分利用网点晨会、专题培训、文化讲堂、文化墙等形式，持续、反复、多层面地开展合规文化理念的宣传和植入，使合规文化真正成为员工日常工作的潜意识和引领全行发展的正能量。二、主题明确，深化学习。该行进一步强化员工行为养成，深刻理解和积极践行20字合规文化内涵，着力培育“严谨规范”的风险合规意识。同时，持续做好合规文化的正面宣教，继续抓好“合规文化建设提升年”主题活动，充分发挥“文化示范网点”的标杆带动作用，挖掘、培育、提炼和形成内涵丰富、品质独特的合规文化品牌，不断培植良好的合规文化氛围。三、强化培训，提升素质。该行结合不同层面、不同专业、不同岗位的实际需求，实施差别化、有针对性的教育培训策略，将《员工行为守则》、《员工行为禁止规定》等制度作为必学内容，定期组织集中学习，切实提升全员的职业素养。四、警示教育，遵章守纪。该行深入挖掘系统内和金融同业发生的典型案例，用身边的人和事教育员工，通过广泛宣传正面典型，教育和引导员工增强风险防范意识和自我保护意识，彻底根除“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的陋习，提高遵章守纪、规范操作的主动性和自觉性。我县召开推进张承高速公路征拆建设调度会
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&&& 17日，会议传达了全市张承高速公路建设调度会议精神，听取了县道路拆迁办公室工作情况汇报，县长崔瑞祥出席会议并讲话，对做好征地拆迁和建设环境保障工作作出安排部署，县委常委、常务副县长刘海峰主持会议并提出具体要求。
&&& 崔瑞祥指出：张承高速公路是国家、省、市重点项目，是北京大外环高速环线的重要组成部分，是京津冀协同发展的战略重点工程，也是我县东北部地区的一条交通大动脉，对于改变交通闭塞状况、促进经济社会发展具有重要意义。按照省市要求，张承高速公路年底前必须竣工通车，各乡镇、部门必须高度重视，全力以赴，扎实做好张承高速公路滦平段建设环境保障，确保按时完成任务。
&&& 崔瑞祥要求：一要解决问题。坚持问题导向，对征拆建设中存在的突出问题进行全面排查，分门别类研究解决办法，抓好工作落实，切实解决问题。二要明确职责。拆迁办是征拆工作的总协调，主要负责制定工作标准、规范工作程序、加强协调调度，重点做好补偿资金保障；各相关乡镇是征地拆迁和环境保障的责任主体，要逐村、逐户、逐个问题研究解决；执法部门要依法履职尽责，关键时刻要敢于担当，主动作为。三要严格标准。要明确标准，不能含糊，严格执行法律法规和国家政策，公平、公正、依法合规的解决好炮震炮损、遮光、鸡棚、沙场、补偿评估等问题。四要细致工作。针对存在的问题，一事一议，摸清原因、找准症结，重点抓好村两委、小组长、当家人及有声望的人，找对关键点和突破点，各个击破。五是依法推进。公安机关要组建专职巡逻队伍，对违法阻工行为依法严厉打击，绝不姑息迁就，为工程建设创造良好环境。
&&& 刘海峰对优化张承高速公路建设环境提出具体意见：一是提高认识，成立组织。各乡镇、各部门要深刻领会市县调度会议精神，统一思想，凝聚共识，县政府成立由县长为组长、各部门为成员的工程建设环境保障领导小组，全力以赴推进张承高速公路建设。二是主动作为，提高效率。乡镇政府、拆迁办、各部门要主动履职尽责，以天为单位倒排工期，制定工作表，讲究时限、提高工作效率。三是强化力量，重点突破。由公安局牵头，从治安大队等局属单位抽调5名公安干警、1台警车，红旗镇、小营乡、西沟乡政府和县拆迁办各抽调1名主管副职，共同组建施工环境保障工作组，即日起进驻张承高速公路施工现场（直至竣工通车），全天候、全路段、不间断巡逻巡视，及时处置各类阻工问题，依法严厉打击、警告震慑阻工人员，努力为工程建设创造良好环境。四是加强沟通，及时处理。各部门要加强协调配合、沟通反馈、无缝对接，扎实做好征拆建设和施工环境保障工作；督考办每周出一期督考专报，及时向市委、市政府和县领导反馈情况。
&&& 督考办、拆迁办、交通局、水务局、国土局等部门和相关乡镇负责人参加会议。--银行高管防范合规风险履职要点学习心得体会,合规风险,银行合规风险,履..
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肖钢：市场主体要依法合规经营 履行应尽职责
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【肖钢：市场主体要依法合规经营 履行应尽职责】证券基金期货经营机构、上市公司、私募基金等都是市场主体，与市场同呼吸、共命运，必需以强烈的社会责任感和勇于担任的精神，勤勉尽责，为成本市场健康成长作出积极进献。（证券时报网）
　　第一，促进证券基金期货经营机构合规经营。证券期货行业先后履历了初期试探、综合治理、规范成长等阶段，既有试错纠偏的盘曲，也有立异试探的不易。近几年来，行业处事笼盖面拓宽，基本功能慢慢完整，规模不竭壮年夜，整体实力稳步晋升。新形势下，证券基金期货经营机构必需下鼎实力提高成长质量和水平。一要坚持正确的立异标的目的。近几年来，行业开展了一些立异试探，取得了积极成效，应予充实必定。但在立异中也呈现了一些问题，有的过于倚重搞资金融入融出、赚取利差等资金中介类营业，“以钱炒钱”，偏离了处事实体经济的宗旨；立异营业和产物追求高杠杆，加剧了市场波动；热衷于扩张通道类营业，偏离了现代资产打点标的目的。证券基金期货经营机构开展立异营业要紧紧环绕处事实体经济宗旨和成本市场中介处事的根基定位，不能为立异而立异。产物创设和新营业推出要死守法令律例底线，做好风险评估论证，紧扣企业多元化融资需乞降投资者多样化财富打点需要，敦促解决企业融资难、融资贵和居平易近财富打点的问题。液增强对质券基金期货经营机构立异的规范和指导，对新产物、新营业要实时拟定监管轨则，做好风险监测监控和持续监管，确保监管实时有用、到位不越位。
　　二要周全落实“体味你的客户”原则。周全落实“体味你的客户”原则，是各类金融机构的法定责任和义务，也是国际通行通例。“体味你的客户”，就是要充实体味客户的身份、财富与收入状况、投资经验和风险偏好等信息，审查客户身份信息的真实性、切确性和完整性。不少机构在开立证券期货账户、外部接入信息系统中，未按划定审查、体味客户真实身份，未采纳靠得住法子采集、记实、识别客户身份信息，未实施有用的客户回访、搜检等轨范，为犯警证券期货营业勾当供给了便当。周全落实“体味你的客户”原则，要在完美轨制、健全流程、明晰责任、强化督促落实等方面狠下功夫。完美轨制，就是要对照各项监管要求，转化细化为公司内部打点轨制；健全流程，就是要年夜信息采集、信息存储、身份审查、信息更新、客户回访等各个环节，成立健全响应的操作流程；明晰责任，就是要切实将各个环节的职责落实到具体岗位、具体人，并强化内部责任究查；强化督促落实，就是要按期对各个环节落实情形进行搜检，毫不能流于形式。今年，液增强对质券基金期货经营机构落实“体味你的客户”情形的监管和搜检，对落实不到位的，依法采纳监管法子；对拒不落实、仍然为犯警证券期货勾当供给便当甚至协助客户造假的，依法峻厉查处。
　　三液增强投资者恰当性打点。把合适的产物卖给合适的投资者，是证券基金期货经营机构必需遵循的原则。不少机构在发卖金融产物、供给处事过程中，风险揭示不充实，填了一堆表格，但根柢就没有用。证券基金期货经营机构要真正树立以客户为中心的理念，切实强化恰当性打点，成立以投资者专业判定能力和风险承受能力为焦点的客户分类轨制，完美客户动态评估机制，成立各类金融产物和处事的风险评估轨制，确保供给的处事或发卖的产物与客户的风险承受能力相匹配。液增强对投资者恰当性的监管，严酷投资者恰当性打点要求，真正将恰当性打点作魏增强投资者呵护的主要内容，强化监管力度。对质券基金期货经营机构及其分支机构的恰当性打点工作开展随机搜检，对恰当性打点不到位的，要采纳监管法子，并在分类评价中予以年夜严扣分措置；对因恰当性打点不到位导致客户频仍投诉的，要严厉究查公司及相关人员的责任。对“新三板”、创业板、、金融衍生品等规模的恰当性打点情形，也要进行针对性搜检。
　　四要强化风险管控。增强风险管控就是要充实考虑自身风险承担能力，重在稳健经营上下功夫。一些机构风控意识不强，风控能力与营业增添不匹配，一些机构过度扩张资产打点规模，发生多起违约事务，兑付风险高企。一些公募基金未经谨严风险评估，高比例集中持有创业板股票，自身风险储蓄堆集的同时，也给市场造成了较年夜风险，出格是在股市异常波动时代一度呈现流动性问题，几乎酿成行业危机。近期的压力测试显示，一些公募基金的流动性风险不容小视。流动性风险具有外溢性，轻易激发连锁纺暌钩，始终是金融机构最致命的风险。证券基金期货经营机构要树立自动风控、全员风控的理念，出力健全风险打点系统，节制投资杠杆和集中度，做好极端气象下的压力测试，拟定应急预案，成立健全自身的流动性保障和应对机制，切实提防风险外溢。
　　五要强化守法合规。依法经营、合规诚信是证券期货行业的生命线。有的机构履职尽责不到位，欠妥真落实承销保荐把关责任，甚至与刊行人合谋造假，侵扰市场秩序；有些机构放任年夜业人员揭晓煽惑性、不专业、不负责任的谈吐或，误导市场舆论；有些年夜业人员没有执业底线，缺乏职业操守，近三年稀有十名年夜业人员因涉嫌违犯罪罪被行政赏罚或者被公安机关发芽拜访，有的机构甚至多名高管人员涉案。各家机构必需增强员工教育，据守法合规、勤勉尽责的经营理念让每一位年夜业人员铭肌镂骨。必需强化内部打点，不要一发生年夜业人员违法违规，就归结为小我问题，推诿打点责任。
　　肖钢暗示，证券基金期货经营机构、上市公司、私募基金等都是市场主体，与市场同呼吸、共命运，必需以强烈的社会责任感和勇于担任的精神，勤勉尽责，为成本市场健康成长作出积极进献。
　　六要强化社会责肆意识。履行社会责任是社会主义市场经济中证券期货行业价值的主要浮现。持久以来，一些机构的率领和年夜业人员重自身益处、轻社会责任，有的甚至急功近利、唯利是图。在股市异常波动时代，有些机构不仅未能担任起不变股市的责任，反而放任违法违规行为，影响极其恶劣。证券基金期货经营机构与成本市场的健康成长和衷共济，必需切实增强社会责任感，培育健康向上的行业文化，增强“抱团取暖”的精神，自觉维护市场秩序和行业形象，自觉处事于成本市场更始成长和我国经济社会成长年夜局。液增强对行业机构履行社会责任的指导和看管，强化行业自律，督促行业晋升履行社会责任的自觉性和自动性。
　　第二，促进上市公司规范成长。经由20多年的培育和成长，我国上市公司规模慢慢扩年夜，质量稳步提高，焦点竞争力不竭增强。截至2015年尾，我国境内上市公司2827家，总市值53.13万亿元。上市公司是成本市场健康成长的基石，代表着“中国企业”形象，肩负着敦促经济社会成长的重任。
　　一要公开透明，给投资者一个真实的公司。公开透明是上市公司信息披露的法界说务。有的公司选择性披露，报喜不报忧；有的公司随意更名编造题材，迎合市场炒作；有的公司信息披露模板化、名目化，缺乏针对性。上市公司要始终把信息披露真实、切确、完整、实时、公允的“十字要求”铭刻在心、落到实处，自动增添自愿披露内容，为投资者抉择妄想供给更充实的依据。立异运用多样化沟通渠道，增强与投资者的互动。液增强对上市公司信息披露的监管，针对信息披露方面的新情形新问题，一线监管要快速响应，实时采纳针对性法子，规范停牌行为，增强对“举牌”上市公司行为信息披露的监管，提高信息披露质量。
　　二要维护中小股东正当权益。上市公司要公允看待每一位股东，果断抵制控股股东操作持股优势挖地下通道、搞益处输送。当前不少企业盈利压力年夜、现金流趋紧，要提防上市公司控股股东、现实节制人占用上市公司资金问题卷土重来。上市公司要平稳树立呵护中小股东益处就是呵护全体股东益处的经营理念，综合运用收集投票、征集投票权机制为中小股东介入公肆胰振妄想供给便当。液增强对上市公司维护股东正当权益情形的监管，对未按照划定分红、加害中小股东权益的，果断采纳监管法子。
　　16日早间，证监会召开2016年全国证券期货监管工作会议，证监会主席肖钢揭晓题为《深化更始健全轨制增强监管提防风险 促进成本市场持久不变健康成长》的主要讲话，他指出， 要强化依法合规诚信经营，切实履行应尽职责。
　　三要规范运作。上市公司要安身于公私见值持续增添进行市值打点，果断不应伪市值打点、真欺诈独霸；安身于做强主业进行融资，不能总想“以钱炒钱”、赚快钱。董监高不得操作职权略取私利或为他人投契，要远离子虚披露、市场独霸、内幕生意三条高压线，更不能沦为少数益处者的代言人。液增强对上市公司现金分红、市值打点、并购重组和再融资等重点规模的专项搜检，对搜检发现的问题，要实时采纳监管法子，涉嫌违法违规的，要实时立案查处。液增强对上市公司董监高及年夜股东的培训，推广最佳公司治理和规范运作的实践案例，树好标杆，促进上市公司规范运作。
　　第三，促进私募基金依肥б蹬运作
　　私募基金是我国财富打点行业的新生力量，丰硕了居平易近投资理财渠道和体例，也是成本市场的主要投资者。私募基金行业要安身于处事实体经济和知足居平易近多元化投融资需要，不竭晋升行业价值。
　　一要坚持诚信守约。私募基金行业素质是“受人之托、代人理财”，诚信忠厚、契约精神是安身立命之本。跟着社会财富打点需求的增添，近年来私募基金成长迅速，但也呈现了一些鱼龙混杂、良莠不齐的凸起问题，好比有些私募基金打点人不如实填报信息，不如实挂号多地注册的多个联系关系机构或分支机构，持久“失踪联”，甚至违反合同商定，私行改变投资标的目的，棍骗投资者搞益处输饲匀。要强化对私募基金的诚信约束，对诚信缺失踪的私募基金打点人，要经由过程打消挂号、信息公示、纳入“黑名单”、纳入诚信档案等法子予以惩处，不能让害群之马损害全行业声誉。
　　二要坚持依法合规。私募基金作为资产打点行业的一员，公司法、合资企业法、信任法、基金法等法令律例对资产打点的有关划定和私募投资基金看管打点法子的划定，都是必需严酷遵守的。此刻不少私募基金打点人法令意识稀薄、合规意识缺乏。有的公开推介私募产物，承诺保本保收益，向非及格投资者募集资金；有的因投资失踪败而“跑路”；有的借私募基金名义搞犯警集资，涉案金额巨年夜，涉及投资者众多，造成了极为恶劣的社会影响。增强私募基金监管，既要抓紧完美相关法令律例，健全监管轨制，周全增强对宣传推广、投资打点、益处冲突、客户资金平安等风险多发环节的专项搜检，同时要严惩私募基金的违法违规行为，慢慢消弭风险隐患。
　　三要强化行业自律。私募基金是面向特定对象供给资产打点处事的行业，行政监管相对较少，行业自律应阐扬基本性浸染。可是，有些私募基金年夜业人员自律意识不强，不具备年夜事资产打点营业的根基素质和能力；有些私募基金打点机构内部打点杂乱，没有健全的内控轨制，在股市异常波动时代使用高杠杆融资导致风险失踪控，年夜面积清盘，加剧股市波动；有些私募证券基金打点人操作非公开信息独霸市场犯警获利。要进一步强化行业自律约束，成立声誉约束机制，抓紧拟定完美私募基金募集行为打点法子和内部节制、信息披露、投资参谋、托管外包、合同指引等自律轨则，增强行业自律的内外部约束。
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TAGS标签：求婚大作战韩剧,爱情雨全集,屠狼刀全集在线观看,女子特案组全集,山楂酱的做法,交响曲,性爱片,莫里斯的情人,银监会印发《中国银监会现场检查暂行办法》
（资料来源：界面新闻，更新日期：）
银监会印发《中国银监会现场检查暂行办法》，《办法》共八章六十八条，主要内容包括：一是明确了现场检查的定位。《办法》明确现场检查是监管流程的重要组成部分，并根据此定位，合理划分部门职责，既强调检查部门要充分发挥统筹作用，确保检查的独立性和权威性，又强调相关部门之间、上下级之间要建立信息共享和联动机制，形成监管合力。二是实现对现场检查工作的全方位保障。一方面明确监管部门需从人、财、管理系统三方面，加强对现场检查工作的资源保障。另一方面明确外部被查机构需配合、保障检查工作顺利开展，为现场检查提供必要的工作条件和保障设施。三是从实际出发划分检查类型。《办法》考虑到不同类型现场检查在立项、实施等环节的差异，按照检查内容、检查程序的不同划分了检查类型，将银监会系统现场检查分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。四是严格规范现场检查立项程序。《办法》设立专章规定立项职责和立项程序，确立“未经立项审批程序，不得开展现场检查”原则，杜绝检查的随意性，突出检查立项的严肃性、科学性和公平性。五是丰富检查手段和方式。结合现场检查工作实际，《办法》新增和规范了部分检查手段和方式，包括：强化检查分析系统的使用、充分利用被查机构内审部门和外审机构力量、规范协查程序、细化相关调查权程序等。六是强化对检查发现问题的处理和检查结果的运用。《办法》设立独立章节，对检查发现问题的处理和检查结果的运用提出要求，即根据现场检查发现问题的性质，相应采取处理措施，并建立现场检查信息反馈和共享机制，要求本次检查与以往检查结果和后续现场检查部署需衔接等。银监会有关部门负责人就《办法》相关问题回答了记者的提问。一、请问印发《办法》有何意义？答：银监会成立以来，先后颁布了《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》、《中国银监会现场检查质量管理办法》等文件，对履行监管职责、规范现场检查工作起到了重要作用，现场检查实践中也积累了丰富的经验。为深入贯彻党的十八届三中、四中、五中全会关于全面深化改革、全面推进依法治国的重大决策，银监会积极转变政府职能，在持续简政放权的同时，着力完善监管法规体系，加强事中事后监管，尤其是强化现场检查的质效。为此，2015年年初，银监会对监管架构进行了调整，对现场检查职责进行适当集成，突出检查的独立性和权威性，以适应近年来银行业金融机构业务日趋复杂、各种风险隐患交织的新常态。《办法》就是在这样的背景下出台的。概括的说，印发《办法》的意义主要体现在三方面：总结银监会现场检查经验，提高依法监管水平；适应监管架构调整要求，优化现场检查体制机制；弥补薄弱环节，提高现场检查效率。二、请问《办法》在划分检查类型时有何考虑？答：《办法》根据检查内容和检查程序的不同，将检查类型划分为全面检查、专项检查、后续检查、临时检查和稽核调查。主要考虑是增强检查的针对性、机动性和灵活性。全面检查是对监管对象的全面式、体检式检查，强调仅对法人机构开展，并每5年至少安排一次。专项检查突出问题导向，强调精确打击，检查重点指向某些业务领域或区域。后续检查是为防止屡查屡犯现象，督促被查机构加强整改。临时检查是为应对突发情况实施的紧急检查程序。稽核调查是为应对苗头性的风险和问题实施的快速检查程序。三、请问能否详细介绍一下现场检查分析系统？答：《办法》中特别强调各级监管部门要持续完善检查分析系统，充分运用信息技术手段，开展检查分析，实施现场检查，提高现场检查质效。主要考虑是，随着银行业的快速发展，以及信息化、网络化水平的快速提升，如果仍然用传统的检查方法去检查、去监管，无论如何，我们现有的人力资源都无法承担并完成既有的监管工作量。为此，本着提高检查效能，适应大数据发展趋势的需要，银监会于2008年开发了具有自主知识产权的检查分析系统，简称“EAST系统”（Examination&AnalysisSystemTechnology）。实践表明，检查分析系统充分发挥了精确制导、精密追踪和精准定位作用，查出了大量疑点数据，挖掘出一些隐藏的问题，有效提升了检查效率。四、请问在防止屡查屡犯问题上有何举措？答：近年来，银行业违规经营仍时有发生，个别银行业机构和从业人员还存在“打擦边球”、“踩红线”的侥幸心理，逃避问题、整改不到位的情况业内尚存。为确保制度高压线电压充足，《办法》除规定监管部门根据法律规定采取监管措施或进行行政处罚外，还提出了整改观察期、后续检查、检查信息反馈和共享、本次现场检查与以往检查结果以及后续现场检查部署的衔接和研判、检查结果与市场准入、监管评级挂钩等要求，持续保持对问题机构的高压态势，防止屡查屡犯现象的发生。五、请问在检查人员队伍建设上有何举措？答：现场检查是否有成效关键在人。银监会高度重视检查人员队伍建设，《办法》从以下四方面，提出了相关要求：一是将现场检查作为培养银行业监管人员能力的重要途径，有条件的监管人员都应参与现场检查，培养在检查中发现问题的能力；二是通过建立现场检查廉政监督机制，确保检查人员依法履职、廉洁从政；三是建立现场检查正向激励机制，调动检查人员积极性；四是确立尽职免责原则，对于在现场检查工作中不依法合规履职的，依照有关法律法规及银监会履职问责有关规定，予以问责，而对于有证据表明检查人员已履职尽责的，免除检查人员的责任。
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