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核心提示：日前被曝资金链断裂，涉嫌非法集资的浙江传奇投资管理有限公司(下称“传奇投资”)已被杭州警方于10月22日中午查封。一同涉案被查封的还有传奇投资的关联公司上海莱Z资产管理有限公司杭州分公司。
　　日前被曝资金链断裂，涉嫌非法集资的浙江传奇投资管理有限公司(下称&传奇投资&)已被杭州警方于10月22日中午查封。一同涉案被查封的还有传奇投资的关联公司上海莱Z资产管理有限公司杭州分公司(下称&莱Z资产&)。目前传奇投资总裁、莱Z资产股东及发代表人郑玉莲已被警方控制，一同被控制的还有其丈夫、同是莱Z资产股东的叶晓军。
　　10月23日上午，在传奇投资和莱Z资产所在地杭州市环城北路208号杭州大厦C座坤和商务中心发现，位于17楼的传奇投资和位于25楼的莱Z资产均已大门紧锁，上贴封条：&时间：二一四年十月二十二日杭州市公安局下城区分局封条。&封条边上的通告提示：&传奇投资及莱Z投资的访客请至下城区经侦大队，需带上身份证、合同及打款凭证。&
　　查询全国企业信用信息公示系统(上海)发现，上海莱Z资产管理有限公司注册于2014年1月，注册资本金5000万元，自然人股东为叶晓军、郑玉莲，法定代表人郑玉莲。传奇投资的官方网站则显示，郑玉莲为传奇投资的总裁。
　　传奇投资成立于日，注册资本金5000万元。公司共有郑青华与郑天杰两名自然人股东，法定代表人为股东之一的郑天杰。郑天杰为郑玉莲的弟弟。
　　22日下午，杭州市公安局下城区分局确认，传奇投资出现资金问题被举报非法集资，警方正着手立案，&我们已经有相关工作人员展开调查&。
　　22日傍晚，杭州下城区警方通报：&昨日，下城经侦大队接到多名群众报案称浙江传奇投资涉嫌非法吸收公众存款，经警方初步调查认定情况基本属实。目前，下城警方已立案，并对2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施，案件深入调查工作还在进行当中。&
　　从已经掌握的情况来看，传奇投资的客户有1500多人，除原先投资已经到期，现在投资尚未归还的有800多人，涉案金额2.8亿元，人均投资余额约35万元。已经在公安机关登记备案的投资者中，最大的投资金额600多万元。公司经营模式为线下P2P借贷，并宣称以年利率16%&18%和承诺100%保本为诱饵，借贷期限1&12个月，并由金华浦江江南红管业有限公司进行担保。
来源：中国投资咨询网
关键词：传奇投资 非法集资 P2P网贷
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　增值电信业务经营许可证：粤B2-　浙江传奇富姐圈钱3.6亿 多名金融人员疑参与(组图)
受害者手中只剩下一张张借条
　　有银行工作人员背景。
　　　　点击查看更多新闻图片
　　诸暨也出了个“吴英”！传奇富姐赵婷芝5年圈钱3.6亿，受害人叫苦不迭。众多受害人在长达5年的时间里为何对赵婷芝深信不疑，因为他们的上当受骗和当地一些金融工作人员直接有关。记者赶赴诸暨进行了调查。
　　前几天，轰动一时的东阳富姐吴英集资诈骗案一审判决吴英死刑。最近就在邻近东阳的诸暨市，有人举报称他们是诸暨当地一起集资诈骗案的受害者，记者立即赶赴诸暨见到了举报者。
　　“银行转贷”就是把你的钱转到我的袋子
　　在诸暨，记者见到了其中几名受骗者，他们拿出一张张借条，称这些就是他们被骗后留下的仅有的东西。
　　受害者们称，从今年1月事发到现在已经将近一年，5名涉案人员也早已被刑拘，其中一个叫周曼莉，是原诸暨市建设银行信贷科个人客户部经理；另一个叫赵婷芝，据说是这一伙人中的核心人物。根据省内媒体今年7月23日的报道，“赵婷芝非法集资金额达3.6亿多元，除已支付的高额利息外，给21人造成损失达9884万多元”，这9000多万元被用于购买公寓、别墅、高档轿车、服装、名表、首饰品，一些熟悉赵婷芝的受害者向记者证实了这一点。
　　这些受害者之间本来并没有关系，但相同的遭遇让他们互相认识。那就是他们都被骗走了巨款。而他们共同的另一点是，受骗过程中和诸暨当地一些银行存在某种关系。
　　银行转贷――就是这四个字把这些受害者拉进了骗局之中。那么，赵婷芝和周曼莉又是怎样说服这些受害者们，让他们心甘情愿的把钱交到他们手上的呢？
　　一位受害者告诉记者，当时周曼莉称他们是四五家银行向大型企业进行转贷和验资用的，钱是放在银行里，所以就放心了。
　　除了打着银行的旗号，赵婷芝和周曼莉的另一大招数是许诺远远高于存款利率的高额利息回报。而让受害者们感到惊喜的是，他们把钱交付之后，每个月都按时拿到了利息。第一批是两分半利，后来是三分利，曾有受害者利息都拿了80万。
　　就这样，受害者们把一笔又一笔的钱汇给了赵婷芝和周曼莉他们，得到了对方开给他们的一张又一张的借条，每个月都安安稳稳的拿着高额的利息。偶尔他们也会质疑，赵婷芝和周曼莉他们是靠什么来支付高达五分，也就是月利率5%的利息呢？据悉，赵婷芝和周曼莉称是因为转贷到企业里付的利息是七到八分，而付给底下的人利息是三四分，因为现在银根紧缩，银行给企业贷款贷不出去，所以用融资来筹集资金。
　　这样的解释给受害者们吃了一颗定心丸，再加上他们早的从2007年，晚的从2008年开始，每个月都能按期拿到利息，这样的好处让他们不再怀疑。直到今年1月，约定的日期过了，利息却迟迟没有到账，电话也突然一直打不通，受害者们这下猛然醒悟了，觉得自己可能要血本无归，只好来到诸暨市公安局报案，没想到，和自己有同样遭遇的竟然有几十个人，案件马上弄得满城风雨。
　　追回欠款 困难重重
　　从今年1月事发后，几十名受害者控告赵婷芝、宋建武勾结原诸暨市建设银行信贷科个人客户部经理周曼莉、原诸暨市农村信用合作银行三都银行行长马益均、原诸暨市农村信用合作银行暨阳银行行长余科峰等众多银行金融高管进行金融诈骗，诸暨市公安局已对以上五名人员刑事拘留，但是事件还没有结束。
　　受害者介绍，他们这起案件涉及的三名已被刑拘的银行金融工作人员，以及另外两名被刑拘的社会人员赵婷芝和宋建武是相互勾结的利益共同体。而据他们了解，赵婷芝和宋建武是这个团伙的核心人物，位于资金链的最顶端，所有以“银行转贷”名义吸纳来的资金，最终都流到他们手上，而他们则向下发放利息，安抚底下的人。
　　在许多人眼里，赵婷芝是一个富有传奇色彩的女人。因为从2003年起的短短5年时间，她靠炒期货、做“玫琳凯”化妆品生意和银行转贷生意成了有名的“富姐”。在赵婷芝和宋建武的操纵下，当地银行部分的工作人员参与其中，形成了一张以银行为依托的网络，到处以“银行转贷”名义吸纳社会资金，而为了能按时支付其允诺的高额利息，他们只能再吸纳更多的社会资金，拆东墙补西墙，维持资金链的运转。而到了今年一月因为临近过年，要求取回本金的人骤然增多，他们无力再向下支付利息，于是这种动态的平衡轰然瓦解。有称非法集资金额达3.6亿多元。
　　受害者们认为，被刑拘的三名金融工作人员周曼莉、马益均、余科峰所在的银行对案件负有责任。他们质疑，这些参与者以“银行转贷”为名吸纳的资金频繁的通过银行走账，数额高达数亿元，竟然一路畅通无阻。建行的工作组来查账，拉出来的单子堆成像山一样高，都是周曼莉进进出出的单子。而明明银行都知道这个事情，却睁一只眼闭一只眼，事情暴露后就把损失让老百姓买单。
　　从今年1月报案起到现在的一年时间里，诸暨市公安局经侦大队一直在对此案进行调查，但由于迟迟没有结果，百姓对此议论纷纷。
　　受害者们表示，他们接受采访，已经是鼓足勇气后做出的决定，因为他们知道，这起案件错综复杂，涉及众多金融系统的工作人员，甚至还有部分政府工作人员参与。据记者了解，由于这一案件数额特别巨大，已超出了基层检察院的管辖范围，必须由上一级检察院管辖。该案已在今年的7月22日，被诸暨市检察院移交至绍兴市检察院。那么这个案件到底进展到哪一步了，什么时候会交由法院审理？本网将继续关注。(新华网浙江频道－浙江电视台钱江频道《新闻007》平原毛立明)(来源：新华网浙江频道)
　　（来源：新华网）
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14:50 来自：法治周末
非法集资类案件高发的背景，是全国范围内的民间借贷难题。2012年全国"两会"，民间借贷问题引起代表委员的广泛关注。不少代表委员呼吁财产性犯罪应慎用死刑。
日，147名温州泰顺立人教育集团(以下简称立人集团)的债权人向浙江省温州市中级人民法院递交起诉状，状告泰顺县政府和县公安局对立人集团大规模吸存监管不力，行政不作为，要求判令国家赔偿6864万余元。
四个月前，立人集团宣布，因资金链断裂，无法偿还约22亿元的民间借款，涉及债权人约1000多人。立人集团董事长董顺生和公司其他6名高管，因涉嫌非法吸收公众存款罪，被当地警方采取刑事强制措施。
正在接受调查的董顺生，只是因“非法集资”而丧失人身自由甚或生命的众多民间“传奇”中的一例。
非法集资类案件的发生背景，正是全国范围内的民间借贷难题。从某种意义上讲，这也是金融监管积弊的全面爆发。
全国人大代表、新光控股集团有限公司董事长周晓光在接受法治周末记者采访时表示，拟向大会提交的议案和建议“都是有关民间借贷问题”。
周晓光在议案中写到，2011年以来，一些地方出现企业主因无法偿还民间高息贷款而出走的“跑路潮”现象。与此同时，民间借贷从我国沿海发达地区向内陆中西部地区延伸，一些地方甚至出现了“全民放贷”现象。
所有这些均表明，尽快制定和出台一部专门的民间借贷法，以促进我国民间借贷的规范化健康发展已迫不及待。
也就在近日，温州中小企业发展促进会会长周德文向全国人大常委会法工委立法室、中国人民银行政策研究室等方面递交了建议国家对民间借贷进行立法的报告以及他起草的《中华人民共和国民间借贷法》立法建议稿。
对此，全国人大代表、温州市人大常委会副主任王小同表示：“民间资本也是国家的财富，需要很好地引导，金融资本不能仅面向国有大型企业，而应该对所有企业开放。”
非法集资罪演进
18年前，改革开放后的“非法集资第一案”，是北京市长城机电科技产业公司(下称长城机电)总裁沈太福，最终被认定集资13.7亿元，波及20余万人。紧随其后的“无锡邓斌非法集资案”，融资额达32亿元，引发监管部门注意。
当时，非法集资相关罪名尚未设立，沈太福、邓斌最后因贪污、受贿、行贿、投机倒把和挪用公款等罪名，被判处死刑。
1993年，为整顿金融秩序，国务院发出《关于坚决制止乱集资和加强债券发行管理工作的通知》，规定任何地区、部门、企事业单位和个人，一律不准在国务院有关规定之外以各种名义乱集资。
1993年9月，国务院发布《关于清理有偿集资活动坚决制止乱集资问题的通知》，除股份公司股票、企业债券、短期融资券或金融债券外，其余有偿集资活动都被禁止。
1995年被称为“中国金融立法年”。这一年，全国人大及其常委会先后颁布了“五法一决定”：中国人民银行法、商业银行法、担保法、票据法、保险法以及全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》。
其中，单行刑法《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，正式确定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
1997年后，新刑法增加了破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两节，对上述决定的内容全部吸收，还增加了“擅自发行股票、公司、债券罪”。
一边是打击，一边各种形式的集资如雨后春笋一般冒了出来。
随着分业监管体制的完善，政府也加强治理民间集资的力度。1998年4月，国务院颁布《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，正式使用了“非法集资”的概念。
为整顿集资乱象，立法机关祭出最高刑&&&死刑作为惩罚。公开资料显示，自2008年以来，因非法集资罪被判处死刑者已逾10人。
遏制不住的资金需求
严厉的刑法，压抑不住民间借贷乃至集资的需求。
在业内人士看来，民间借贷的急剧升温，是供求两端“两把火”一起烧起来的。
周晓光代表告诉法治周末记者，民间借贷有悠久的历史渊源。“我们都是借亲戚、借朋友，谁有困难大家帮一下，上世纪90年代甚至更早的时候连借条都是不用打的。”
改革开放之后，随着市场经济的不断发展，民间资金越来越雄厚。无论从规划、范围和利率上，民间借贷都达到了前所未有的水平。
王小同表示，据有关机构测算，单浙江的民间资本已高达亿元，温州人手中大约拥有6000亿元。
周晓光则告诉法治周末记者，据央行温州市中心支行提供的《温州民间借贷市场报告》，去年上半年民间借贷规模约为800亿元，而今年上半年猛增到1100亿元，“一年期间300亿元资金涌入民间借贷领域”。调查报告显示，温州有89%的家庭个人和59.67%的企业参与民间借贷。
周晓光说，由于长期通货膨胀，物价指数居高不下，尤其是食品价格指数一直在高位运行，虽然国家数次提高存款利率，但是银行存款实际上始终处于负利率。因而大量的民间资金在找不到合适的投资渠道情况下，就转向了民间借贷。
此外，价格上涨也推动了企业成本的迅速攀升。在传统产业利润空间已然很薄的情况下，部分企业从事实体经济的动力受到打击，转而向民间借贷寻求高额回报。
而从民间借贷的需求端来看，不断加码的宏观调控以及中小企业主体自身发展策略，导致了对短期民间资金的旺盛需求。而后突然剧变的国际环境、宏观调控政策，又使民间借贷的资金链遭到前所未有的挑战。
2009年、2010年中国的信贷环境相对偏松，刺激了企业扩大投资和生产规模，对资金的后续需求量也大幅增加。在这种背景下，政策突然急速转向。
2011年的货币、信贷增速仅为13.6%左右，远低于之前几年的水平，也低于国务院所指定的16%的增速目标。货币、信贷的相对紧缩，减少了正规市场的资金供给，许多企业不得已转向民间借贷市场。
全国人大代表、富润控股集团有限公司董事局主席赵林中是当地企业家协会的会长，他告诉法治周末记者：“小微企业贷不到款，贷不到款又要生产，就只好民间借贷。我对这个问题甚有感触，民间借贷这个话题啊，太沉重，也太复杂了。”
赵林中给法治周末记者举了他身边一个企业家的例子：“他艰苦奋斗30年，2011年他的公司在扩张项目，贷不到款，就只好去借钱。不知道宏观调控，到最后挡不住了，积累到几个亿的资产，一夜回到创业前。”
此外，由于中国经济市场化程度的提高，多种新型金融工具亦于近年集中出现，对民间借贷也起到“助燃”作用。
由此，从去年以来，民间借贷的规模即呈迅速扩大的趋势，民间借贷利率上升的幅度要远高于以往，参与者较以往亦远为广泛。除常见的资金中介外，一些个人(甚至公务员)都直接参与到了民间借贷的过程中。
以立人集团为例，教师、公务员、人力车夫等等，立人集团集资对象遍及各个群体、阶层，但却没有从银行融到一分钱。
“立人从成立至今，未曾向银行借过款。”立人集团董事局董事雷小草介绍，民办教育行业“没能耐从银行里贷款”。从成立之初至今，立人集团一直从民间融资，月利息在2分至5分不等。
即使打击力度升高，在金融准入渠道狭窄的宏观环境下，所谓“非法集资”事件层出不穷，获罪人数不断上升。
这从一定程度上折射出，在现行金融政策下，银行等主流合法集资管道的不足。
由于能满足民间金融需求的融通行为，大多被认定为非法集资，因此，有关方面在打击一部分恶劣集资行为的同时，也扼杀了依据利息环境而进行合理资金调度的民间金融行为。
周晓光建议，应开放民资进入银行业，与国有银行竞争，让老百姓和企业获得更多实惠。
审判向何处去
自1993年“非法集资第一案”后，法院的司法政策则一直在两种法益(法律所保护的利益)之间摇摆：一面是严厉打击非法集资，保护经济金融安全；二是适当承认民间借贷行为，一定程度上保护民间融资自由。
1995年，全国人大常委会设立非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪之后，出于维护国有金融秩序的需要，在相当长一段时间内，非法集资类案件受到从严处理，尤其是在经济过热时期。
如2004年宏观调控时期，最高法院发布通知，要求严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款。最高法院特别指出，“依法应该判处死刑的，要坚决判处死刑，决不手软”。
此后至2007年，死刑复核权回收最高法院期间，因集资诈骗罪判处死刑的案件数量较多。
2007年，处置非法集资部级联席会议成立，确立了省级政府主导的模式，法院更加依赖行政机关的认定。
2011年8月，最高法院发布《关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》，指出，法院在审理此类案件中，要加强与有关行政主(监)管部门，以及公安机关、检察院的配合。
但最高法院亦同时指出，行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资类案件进入刑事程序的必经程序。
2011年，最高法院发布《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，明确了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的具体类型和认定标准。
据负责起草该司法解释的最高法院刑二庭庭长裴显鼎向媒体介绍，为贯彻宽严相济刑事政策，上述司法解释规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚，情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
近年来，将合法的民间借贷与非法集资区分开，亦是法院努力的一个方向。
在最近一份通知中，最高法院要求审理地方政府举债融资活动中出现的违规担保纠纷，规范借贷和担保各方行为，避免财政金融风险传递波及。同时，最高法院明确，要保障民间借贷对正规金融的积极补充作用，保护合法民间融资。
在保护民间融资这一点上，浙江省高级法院走得最远。
2008年，浙江省高级法院联合省检察院、省公安厅发布的《关于当前办理集资类刑事案件适用法律若干问题的会议纪要》规定，为生产经营所需，以承诺还本分红或者付息的方法，向相对固定的人员(一定范围内的人员如职工、亲友等)筹集资金，主要用于合法的生产经营活动，因经营亏损或者资金周转困难而未能及时兑付本息引发纠纷的，应当作为民间借贷纠纷处理。
其中，特别强调，对此类案件，不能仅仅因为借款人或借款单位负责人出走，就认定为非法吸收公众存款犯罪或者集资诈骗犯罪。
今年“两会”期间，浙江代表团团组会议间，浙江省高院院长齐奇向法治周末记者表示，他带了一些议案来“两会”。据了解，齐奇本次拟向大会提交一个关于在立法层面对民间借贷进行明确界定的建议。
齐奇在接受媒体采访时表示，近期舆论对一些热点案件的争论已超出司法层面，涉及立法和金融改革。齐奇本人也认为，对于财产性犯罪，取消死刑是个趋势。
“财产性犯罪，不伤人性命，无期徒刑也要坐很多年牢的，也是很重的刑罚。”但是，齐奇在这番表达后随即表示，取消财产性犯罪的死刑也不能简单，因为贪污、受贿也是财产性犯罪，如果取消了死刑，则可能舆论会有另外一种评价热潮。
全国人大代表、重庆大学法学院院长陈忠林在接受法治周末记者采访时称：“适用死刑，一定要符合刑法规定的&罪行极其严重&这个标准，这个标准应该理解为，对生命有直接威胁的一些犯罪。”
深入推进国有控股大型金融机构改革，规范发展小型金融机构，健全服务小型微型企业和“三农”的体制机制。推动实施银行业新监管标准。推进建立存款保险制度。深化政策性金融机构改革。
打破垄断，放宽准入，鼓励民间资本进入铁路、市政、金融、能源、电信、教育、医疗等领域，营造各类所有制经济公平竞争、共同发展的环境。
&&&摘自日在第十一届全国人民代表大会第五次会议上国务院总理温家宝《政府工作报告》
Copyright (C) 2013　　举报信寄到全国人大 　　汉唐的事并未因政府的协助处理而停息。冯定林说，去年9月出事后，汉唐资金链完全断裂，铁山宾馆的建设从10月开始便停工了。供货商讨货款，储户讨集资款，员工讨工资，事情逐渐升级。　　日，汉唐员工向市政府网站的市长信箱投诉，称工资被拖欠3个月。　　今年5月初，汶川大地震前，供货商曾到市政府上访。刘棉称，储户和供货商联合信访，曾把政府给堵了。　　今年5月开始，储户廖思奎、于碧等6人署名，代表326名储户联名举报谢冰。举报材料称，谢、冯“一年内疯狂骗取了上亿元资金”。举报信被分别寄给了达州市委书记李向志、达州市人大办公室、四川省委、四川省公安厅和全国人大。　　初步查明涉案金额2.3亿　　8月25日晚，北京奥运会落下帷幕的次日，达州警方突然查封了汉唐公司。冯斌等人随即被刑拘，郑争逃跑。有消息称，8月8日下午冯斌就已被达州有关部门带走，一直秘而未宣。 　　8月26日，达州市委、市政府召开会议，成立了“处置汉唐公司非法集资问题协调指导小组”。小组成员、达州市委宣传部副部长唐志坤称，奥运前就已对汉唐公司秘密调查。唐志坤称，市领导此前受到麻痹，知道真实情况后，立即要求查处。 　　8月27日，达州晚报及通川区政府网站发布消息，称汉唐公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪已被警方立案侦查，并告知储户进行登记。 　　10月初，达州市政法委书记杜坤飞在宣汉县召开会议，百余储户参加。在会上，杜坤飞通报了案件进展情况：截至10月初，已登记储户700多人，宣汉600多人，此外还涉及达县、大竹、渠县、万源等地。参会的储户称，会上宣布初步查明涉案金额2.3亿元。　　诸多储户告诉记者，达州市各级公务员里集资者众多，另宣汉中学、达州市医院等单位也是集资“重灾区”。而诸多公务人员不敢登记。除公务人员外，揽储大户的资金也无法统计，这些大户从小户手里揽储，再存给汉唐。富苑酒店事发后，一批大户被抓，汉唐案再登记时，很多大户都不敢登记。　　有储户估计，汉唐涉案总金额远大于2.3亿元。达州警方8月26日通报汉唐案后，汉唐的账目被查封。具体查封到多少资金，目前尚未有消息透露，从政府部门可以确知的消息是，巨额集资款去向不明。达州市委宣传部副部长唐志坤称，警方正在全力追查资金去向,尚未有结果。　　据唐志坤介绍，目前汉唐公司所属16家超市及配送中心已被“打包”交由拍卖公司，起拍价342万元。拍卖资金将优先用于发放员工工资，以及支付供货商货款。(注：应当事人要求，部分储户为化名)据《新京报》
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投资P2P非法获利或被没收 网贷参与者身份尴尬
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P2P老板跑路的事情已经不绝于耳，不过，最近宣判的P2P网贷第一案却透露出一个重要信息：前期参与者的获利很有可能将被追缴偿债。
P2P老板跑路的事情已经不绝于耳，不过，最近宣判的P2P网贷第一案却透露出一个重要信息：前期参与者的获利很有可能将被追缴偿债。 东方创投案被认定非法集资 近日，深圳市罗湖区人民法院对P2P网贷平台&东方创投&涉嫌非法吸收公众存款一案进行了一审判决，根据判决书，该平台合伙人邓某及李某以非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑3年和有期徒刑2年，并处罚金30万元。 2013年6月上线的东方创投在短短4个月的时间里吸收公众存款1.3亿元，涉及投资人1325名。直至去年10月1日停止提现时，该平台投资人尚未提现的资金共有5250万元。 据不完全统计，在东方创投案之前，仅在2013年各地就有10多家P2P借贷平台被立案调查，包括安徽的徽州贷、铜都贷，江苏的乾坤贷，山东的乐网贷，深圳的鹏城贷、优易网等。这些网贷平台主要涉及&非法吸收公众存款&和&集资诈骗&两项罪名。 据了解，因为东方创投的平台负责人系事发后主动自首，所以该案审理的较快，而其他跑路的P2P负责人则处于已被批捕或通缉的状态，所以审理的时间较长。 值得注意的是该案被定性为非法集资，这对案件的赔偿有重大的影响。 网贷参与者身份尴尬 既然，P2P跑路案多以&非法吸收公众存款&和&集资诈骗&立案，按照最新的司法解释，在这些网贷平台上参与放贷的人如果亏钱则属于受害者；如果有盈利，则是非法获益者。 今年3月25日最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，对非法集资案涌现的新问题给予司法解释。 其中强调，&向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。&此外，对查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人；涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。 不良P2P有有哪些惯用手法 既然P2P网贷平台很容易和非法集资挂上钩，普通人又如何识破呢？最重要的一点就是看这个平台是不是直接&碰钱&，也就是说看这个平台有没有&资金池&。 所谓资金池，是指投资者的资金直接流入平台，再由平台借给借款人。保险公司和银行都是典型的资金池模式，但二者都有极高的信用水平，且有巨额的资本保证金、存款准备金，这是P2P平台不能比的。 所以，最新的监管措施明确规定，P2P平台只能是中介平台，不得建立资金池，这就需要资金接受第三方托管。 而几乎所有的P2P平台诈骗都会使用资金池模式，这就可以使平台随意挪用资金，因此随时可以卷钱跑路。同时，资金池模式下，每一笔借贷完全不透明，也成为掩盖&庞氏骗局&的最好方式&&明明平台已经入不敷出，还是可以每天借新钱还旧钱。 在资金池模式下，还有一类P2P网贷平台一开始就是玩&自融&。自融是指P2P借贷平台股东或者股东的关联企业作为借款用户向投资人进行融资，获得的资金主要用于自有企业。 东方创投就是典型案例，平台吸收的投资款一面用于扩大企业规模，一面用于主犯邓某购买街头铺面，后来投资人集中提现导致了资金链断裂。
[责任编辑：macong]
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凤凰点评：富盈人生产品，一次性还本付息，1000元起投。
近一年收益率
凤凰点评：十万起购的顶级私募，连续7年为客户带来绝对正收益。
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