沈阳女子接一个月诈骗电话 累计被骗41万
柳云松 王江
展示的账单“喂，我是公安局的，你涉嫌一起洗钱案。”这是一个典型的电话诈骗骗局，接下来就是骗子粉墨登场……而沈阳的一位王女士却深陷这样一个电话诈骗魔咒。骗局整整持续了一个月，她借遍了亲朋，甚至向银行贷款15万去“堵窟窿”。直到恍然大悟的那天，她已经陆续向骗子汇去了410800元，汇款账单就长达一米多长。这究竟是怎样一起不寻常的骗局?为何会让受害人深信不疑?骗子如何让其对家人只字不提?沈阳晚报、沈阳网将一点点地掀开这个魔咒般的骗局。电信局催费、公安调查检察院介入今年11月14日中午，沈阳市民王女士家中的座机突然接到一个电话：“您好，我是漳州市电信局，你在我们这办的一部座机欠费几千元了。”一个操南方口音的女子告知王女士，事情发生在今年8月，而且提供的机主身份证就是王女士，对方还能准确说出王女士的身份信息。“可是我从来都没去过漳州啊。”面对王女士的疑惑，对方给出的答案是，向漳州市公安局报案。很快，王女士的电话就被转接给了漳州市公安局，对方了解情况后表示，只要禁得起调查，就可以给王女士销案。就在这时，一位自称是漳州市公安局刑侦队队长江正刚的人说：“根据我们的调查，你的身份证还牵扯另一起案子。”按照这位“江队长”的说法，王女士的身份证还在当地办理了一张银行卡，因牵扯金融案已被列成网上逃犯了。“赵检，我们这有起金融案，你们得介入啊。”电话另一端，“江队”紧急协调各单位。很快，王女士的手机也响起，对方自称是漳州市检察院的赵静，并给了王女士一个网址。王女士打开网页后，赫然地看到了自己的照片和身份信息，而前边的标签却是“逃犯”。“我也犹豫过，是不是骗子。”王女士说，但那位“江队”和“赵检”都给王女士提供了一个当地的咨询台，让她查各自的电话，结果显示都是漳州市公安局和漳州市检察院。“他们从来都不用手机打电话，都是用座机，说是要录音取证。”王女士说，一系列的“正规程序”让她信服。先资金冻结，汇担保金办“良民证”“这可咋办啊?”飞来的横祸让王女士脑子一片空白，“我活了40多年，也没遇到过这样的事儿啊”。而那位“赵检”的建议是：“防止你转移资金，必须把你家所有的现金都冻结。”“赵检”还给她一个银行卡号，让王女士将钱全部汇过来。“我当时有些犹豫，觉得明明是公务，咋还把钱汇进个人账户?”王女士说，“赵检”这时给她提供了一个“北京资金监管局”的电话，称这些打过来的钱只是暂时被冻结，调查没有问题后会退还，而且王女士随时可以通过这个电话号查到这笔钱的动向。但“赵检”也严肃地提醒：“如果不按我们的说法冻结资金，下午4点前当地公安就会去抓你。”于是王女士将家里现有的15000元钱汇给了对方。“我想和家人商量来着，但他们告诉我，金融案件需要保密，我和谁说就害了谁，谁就成为嫌疑人。”王女士说，此事她都没敢向丈夫提起，汇完钱后独自扛起了此事，度过了一个辗转反侧的不眠夜。没想到第二天，“江队”的电话又来了，要王女士到漳州协助调查。“我有工作，有家庭，咋去啊?”对于王女士的疑惑，“江队”给出个解决的办法：“交点担保金吧。”“江队”解释：只要交61800元的担保金，就可以在调查阶段不用到案，也不用被限制自由。“他们始终表现得很规范，公安局负责办案，检察院负责资金。”王女士说，到11月19日，王女士向那位“赵检”提供的账户分三次汇去了61800元的担保金。同时，还按照那位“江队”的建议，汇去了58000元的“良民证”钱。“江队”表示只要办了这个证，以后有啥事都不找王女士了。家底儿掏空 借遍亲友，银行贷款可“江队”的话并没兑现。11月21日，“江队”又一次打来电话，向王女士通报了最新案情。“你这案子太大了，是一桩涉及50多万的洗钱案。”“江队”说，他们已经在沈阳的沈北新区抓获了13人，都指证王女士卖身份证信息，从而非法获利十几万。“那个‘赵检’也打电话，说出了我家附近的超市、银行等信息，称都是那13个人交代的涉案地点。”王女士说，“赵检”给出的建议是必须补齐这50多万的窟窿。此时的王女士已经完全听由对方摆布，她借遍了身边所有的亲戚朋友，甚至连姐姐家十万元的定期存款都借了出来。可“江队”和“赵检”的电话仍不断打来，以各种理由索取保证金、担保费，说得有板有眼。无奈之下，王女士甚至向银行申请了15万元的贷款，汇给了对方。到最后，王女士究竟汇了多少钱，自己都有些记不清了。12月18日，王女士最后向对方汇去了48000元钱，赵检的态度也好了很多：“鉴于你的诚意，我们领导也打消了对你的怀疑，下周开始将你的钱都返回去。”被折磨了一个多月的王女士终于松了口气，但这却不是噩梦的结束，反而是开始。被骗41万多元 汇款单一米多长过了一周，王女士仍不见钱返回来，便拨打了“江队”和“赵检”的电话，发现全都处于失联状态，而那个“北京资金监管局”的电话也查不到这些钱的信息。此时王女士才反应过来，她是被骗了，前前后后加一块儿，给骗子汇走了410800元!随后，她将此事告诉给了丈夫，并向公安机关报了案。昨天晚上，王女士来到沈阳晚报，向记者讲述被骗经过，展示了给骗子汇款的清单，足足有一米多长!从王女士提供的受案回执看，沈阳市公安局大东分局已经受理此案。王女士说，如今回想起来，之所以会上当，是因为骗子一系列的配合迷惑了她。“公安、检察院相继登场，各负其责，显得很专业。”王女士说，对方所说的不能让任何人知道的说辞，也束缚了她的心。“毕竟任何一个女人都不想让自己的家人卷入案子。”王女士说，这也是她被骗时没敢和家人商量的原因。如今王女士追悔莫及，因为被骗的钱中除了自己的积蓄，还有亲戚朋友的借款和银行的贷款。她希望公安机关能尽快破案，以免他人再次上当，沈阳晚报、沈阳网也将持续追踪此事。公安、检察院一般不会联合办案王女士表示，她之所以受骗是因为公安局的“江队”与检察院的“赵检”显得很专业。实际上，真正的公安机关怎样查办涉嫌金融案呢?辽宁万嘉律师事务所律师陈宪涛说，金融案件是由公安机关负责侦查，但必须到场，没有通过电话办案的。同时，一般情况下，公安机关与检察院不会联合办案。正常的程序是先由公安机关侦查终结后，再提请检察院审查起诉，最后由检察院作为公诉人向法院提起公诉。“所以王女士感觉正规的公检联合办案，本身就不太可能存在。”陈律师说，很多百姓都缺乏这方面的法律常识。被害人应当向当地公安机关报案如果真的被骗了咋办呢?又该如何追缴损失?陈律师指出，被害人应当向当地公安机关报案。以王女士这个案子来说，王女士只能向沈阳警方报案。同时，被害人还需保护好自己的证据，如汇款清单、通话记录等。陈律师表示，至于损失方面，被害人也只能依靠公检法机关追缴赃款退赔。依据刑法：数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。陈律师表示，根据辽宁省高级人民法院量刑指导意见，对数额特别巨大的解释是，起点二十万。
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独立调查：9505万存款消失迷局 记者天台深入寻访
邱爱玉，到底是个怎样的女人
邱爱玉曾经参与过的公司早已承包他人。
浙江在线02月04日讯
(钱江晚报记者胡大可 柏建斌)这一个月以来，通过多方打听，钱江晚报记者可以大致勾勒出邱爱玉其人&&
　　邱爱玉，生于上世纪60年代初，脸盘稍大，肤色白净，个子高高的，一头短发，穿着比较时髦。如果不讲她的年纪，估计没有几个人能想到，她有两个儿子。
　　令人意外的是，即便是事发后的今天，在天台老家，也没有多少人知道她。
　　就像天台一位企业家说的那样，天台不大，县内几个事业有成的，真正有实力的，彼此都很清楚的，但实在是没有听说过邱爱玉这么一号人物。
　　当钱江晚报记者告诉他，邱爱玉涉案上亿被抓，他并不是很意外。&这年头，资金链断裂的有多少？不会仅仅就这么一个邱爱玉吧？&
　　不过，在天台深入采访之后，钱江晚报记者还是了解到了关于邱爱玉的点点滴滴。
　　如同蒙着这个季节天台山里的冬日山雾，这个中年女人，多少还是显得神秘。
　　银行监控显示
　　　邱爱玉曾出现在案发现场
　　&我们天台在去年4月的时候，就出现了一起存款被骗的案子，事情发生在某家银行。骗到钱款的那个人姓施，当时就已经找不到了，而参与这起案件的，有银行里面的一个员工，姓赖的。事后我们调取了现场骗款的监控录像。除了姓施的姓赖的，在柜台外，还有另外一位女士。从录像上看，他们彼此之间显得很熟悉。&办案民警说。
　　事后查明，这位女士，就是邱爱玉。
　　最早侦查买通银行内部员工骗钱案的天台刑侦大队办案民警说，这是他第一次看到邱爱玉这个人，他的第一印象也是：一个光鲜亮丽的成功女人。
　　&因为这段监控录像，我们找到了她问点情况。邱爱玉当时笑着说，她怎么会和他们在一起，骗人家的钱？她又不缺这个。&办案民警记得很清楚，当时邱爱玉是拍着胸脯说的，像是极有自信。
　　邱爱玉还抽烟。
　　就在不久前，赖某被天台警方找到了。
　　种种调查和线索都指向赖某和邱爱玉有过不少交集。
　　&在那段监控中，我们是无意中发现了邱爱玉，目前对于她和赖某到底涉案到什么程度，这需要进一步侦查。&办案民警表示。
　　&因为有储户发现自己的几百万存款不见了，便找到了天台这家银行。&办案民警说，这个案子涉及三四个储户，最多的达400多万。&天台警方接到报案是去年3月，其中姓施的那位，目前已经失联，所以办理这些手续的银行内部人员赖某成为了侦查重点。
　　办案民警还原整个过程后搞明白了，涉案嫌疑人号称有高利息回报，说服一些人(也就是类似杭州联合银行巨额存款失踪案件中的&银主&)到指定银行存款。
　　据钱报记者了解，类似这类案件，涉案嫌疑人把&银主&骗到银行之后，会先让&银主&输入密码，拉一张对账单出来。这一步，其实没什么实际作用，只是为了迷惑&银主&而已。随后的一步，才是关键：涉案嫌疑人已经先填写好了一张转账单，再假意告知&银主&要再次输入密码进行确认，或者是其它什么理由需要再次输入密码。等&银主&输入之后，其实是进行了转账程序，钱已经转进了涉案嫌疑人的账户里。
　　当然，如果银行内部人员是知情的，自然是不会提醒&银主&这是一笔转账业务，而且会尽速办理。
　　　落户交通局集体户口
　　　近来有好多人来打听、找她
　　&邱爱玉住这儿吗？&
　　一周之前，钱报记者来到天台县赤城街道人民东路。按照查询所得，这里是邱爱玉的户籍地所在。
　　&没有这个人，但经常有她的信寄过来的，以前的长时间没人来取，都已经退回去了，你们看，这里又有一封了。&已是晚饭时分，值守传达室的大伯正在吃饭，他指了指办公桌。
　　这是一封银行寄过来的催款函。
　　显然，邱爱玉已经长久不住在这里了。
　　这个地址是天台交通部门下的一个老宿舍区，看得出，建筑已老。
　　也许是时间太久了，这里住的大都是新来的租客，一下子要找到邱爱玉的老邻居也非常困难。几经周折，钱报记者联系到了与邱爱玉同一集体户口的几位，其中有一位郑姓男子。
　　郑先生说，近来已经有许多人来找他，都是来打听邱爱玉的，但自己并不认识邱爱玉。&当年的集体户口，我一直没迁出，于是和邱爱玉的户口挂在一起。&
　　那么，既然邱爱玉的户口在当地交通部门下的宿舍区，那她与交通部门的关系便非同寻常了。
　　有共事过的人只是简单说起，之前邱爱玉只不过是个临时工，后来调到交通局里开车。
　　于是，钱报记者又找到了天台县交通局。
　　&印象最深的是她后来的生意合作人，曾经是局里的一位领导，因为做了一些实事，在当地名声不小。十年前提前办退休后开了厂，十年前的事了，听说企业情况也一般，关注他们的人不多。&一名在交通局工作多年的老员工说，那个退休老领导之后很少来局里，哪怕是单位组织的老员工活动也很少参加，以至于现在许多干部职工都不认识他了。
　　至于邱爱玉，知道的则更少。
　　不过，可以了解到，两者合作的是涂料和交通设施方面的生意，公司名叫&新帅邦&。
　　　她常年不在天台
　　　融来的那么多钱都去了哪里
　　&新帅邦&公司位于天台高新技术产业园区，厂房显得非常普通，一楼的厂区里堆着许多涂料罐子。
　　在这里，钱报记者又发现了邱爱玉的一些过去。
　　&邱爱玉在这办过公？&
　　&是啊，对面曾经是她的办公室，但她好些时候不来了，这里也包给了其他人。&
　　在厂区里，钱报记者遇到了一位员工，她对邱爱玉的近况显然没有多少了解。
　　从厂里的情况看，也就是做些交通标志标识以及公路用涂料等等，单凭这些实在想不出邱爱玉要那么多钱有何用处。
　　&融资那么多钱，用到哪里去了呢？&
　　钱报记者曾经从杭州的办案民警得到过一个答案，那是邱爱玉自己说的，她说融来的钱是为了她的专利申请，也就是一种新型的沥青路面改良剂。
　　因为一直来经营的项目和交通有关系，邱爱玉和她的合作人确实很有可能在几年前就开始研制沥青路面改良剂。
　　这的确是一种新技术，以前常规使用的沥青路面，只要一到下雨天或者气温升高就易裂开，汽车碾压多了之后，就会使路面产生一个个的大洞。
　　邱爱玉他们研究的这种改良剂，就可以大大缓解这种问题。
　　也许是他们实力有限，最早的研究缺乏资金，于是便从亲戚和朋友那里融资，甚至后来还借了高利贷，渐渐的这个洞就变大了。
　　　前几年开始&弄&钱
　　　八只缸七只盖
　　　后来就盖不过来了
　　&由于利息非常高，到了后面八只缸七只盖，盖不过来了，此时她资金的缺口已经不是专利能替她补回来的了，所以她才需要钱，很多很多钱。据我所知，邱爱玉常年不住在天台，都跑在外面，所以她在天台没什么名气。&天台当地一位知情企业家如是说。
　　&到了后期，邱爱玉融资上亿，其实自己拿到的只有一半左右，而这一半付利息都不太够了。&办案民警说。
　　&邱爱玉&弄&钱从前年就开始了，她的朋友中，少的借几万几十万，多的上千万。&民警说，为了支付利息，邱便不断地借钱，其实最早借钱的人，利息可能都超过本金了。
　　&这个沥青专利确实不错，但专利究竟值多少钱，要让市场来决定，我们公司经过一年的运作，正在起步。&这一次，钱报记者在天台又找到了这个新专利已经初步投产的新公司。
　　这家新公司的负责人说，他们这个公司有四五个股东组成，其中并没有邱爱玉。
　　邱爱玉曾经的合作者，只是拿了专利来入了股，占的比例也不算大。
　　&我见过邱爱玉两次，和她并不熟悉，也是因为她曾经的合作者才认识的。&
　　这位负责人表示，公司每个股东的投资额也就两千万左右。
　　如果邱爱玉融了那么多资金，都用在这个专利的推广上，那也用不上他们这些新股东来投入了。
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