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黄金及贵金属的投资价值(黄金6-12节)-黄金矿石介绍
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摘要:   第一节黄金(6)  熟金即人们通常说的黄金,是生金经冶炼、提纯后所得,一般纯度较高,密度较细。常见的有金条、金块、金锭,可加工成各种不同的饰品、器皿、金币以及工业用的金丝、金片、金板等。  因冶炼、 ...
  第一节(6)  熟金即人们通常说的黄金,是生金经冶炼、提纯后所得,一般纯度较高,密度较细。常见的有金条、金块、金锭,可加工成各种不同的饰品、器皿、金币以及工业用的金丝、金片、金板等。  因冶炼、提纯设备和工艺不同,而形成成色高低不一的熟金,习惯上根据成色的高低把熟金分为纯金、赤金、色金3种。其中纯度最高的熟金称为纯金,“金无足赤”,纯金也不可能含金100%,一般要求成色达到以上。赤金和纯金的意思相近,但因时间和地方的不同,赤金的标准有所不同,国际市场出售的黄金,成色达的称为赤金(我国境内的赤金一般在~之间)。色金,也称“次金”、“潮金”,是指成色较低的金。色金因其他金属含量不同黄金成分高低悬殊,成色高的达99%,低的只有30%。  按所含其他金属的不同,熟金又可分为清色金、混色金、k金等。清色金指黄金中只含有白银成分,不论成色高低统称清色金。清色金较多,常见于金条、金锭、金块及各种器皿和金饰品中。混色金是指黄金内除含有白银外,还含有铜、锌、铅、铁等其他金属。根据所含金属种类和数量不同,可分为小混金、大混金、青铜大混金、含铅大混金等。k金是指银、铜按一定的比例,按照足金为24k的公式配制成的黄金。一般来说,k金含银比例越多,色泽越青;含铜比例大,则色泽为紫红。我国的k金在解放初期是按每的标准计算,24k金即纯度为100%;1982年以后,与国际标准统一,以每k标准为,即24k含金在99.99%以上。  (2)世界黄金的主要矿物  自然界中,金除存在于少量碲化金和方金锑矿外,主要以单质的自然金形态存在。在原生条件下,金矿物常与黄铁矿、毒砂等硫化矿物共生。目前世界上已发现的金矿物和含金矿物有98种,如自然金、银金矿、金银矿、钯金矿、铑金矿、铱金矿、铂金矿、银铜金矿、碲金矿、黑铋金矿、金锇铱矿、锑金铂矿及硒金银矿等,常见的有20多种,其中以自然金和金银互熔系列最为常见,而具有工业价值的只有10多种。  第一节黄金(7)  金矿物的分类尚未统一,按其成分不同可分为自然金、合金、金属互化物、碲化物、硒化物、锑化物、硫化物、氧化物、亚碲酸盐和碲酸盐等,常见矿物如下:  自然金、金的合金矿物:自然金、铂质自然金(Au,Pt)、铜质自然金(Au,Cu,Ag)、汞质自然金(Au,Hg)、金银矿(Au,Ag)、铜金矿(Au,Cu)、钯金矿(Au,Pd)、铑金矿(Au,Rh)、金铱矿(Au,Ir)、金铱锇矿(Au,Ir,Os)、金铋矿(Au,Bi)。  金属互化物矿物:金汞齐(Au,Ag)2Hg、珲春矿(Au2Pb)、黑铋金矿(Au2Bi)、金铜矿(AuCu3)、金铜钯矿(Cu?Pd)3Au2等。  金的碲化物矿物:碲金矿(AuTe2)、碲铅铜金矿Au3Cu2PbTe、白碲金银矿(Au?Ag?Te2)、亮碲金矿(Au?Sb)2Te3、碲金银矿(AuAg3Te)、杂碲金银矿(Ag?Au)Te、针碲金银矿(Ag?Au)Te4、碲铜金矿(AuCuFe4)、叶矿Pb5Au(Te?Sb)S5-8、碲铅铁铜金矿Au5(Cu,Fe)3(Te,Pb)2等。  金的硫化物、锑化物和硒化物矿:硫金银矿(Ag3AuS2)、方金锑矿(AuSb2)、硒金银矿(AgAuSe2)等。  (3)金矿的储量  金矿床可划分为脉金矿床、沙金矿床和伴生金矿床三大类,在世界总储量中所占的比例约为70∶15∶15。其中脉金矿床按其成因可划分为变质砾岩型、变质热液型、岩浆热液型、火山热液型和热水溶滤型。金矿资源在世界各个地区、各个国家的分布很不均衡。世界黄金储量的80%集中在南非、俄罗斯、美国、加拿大、澳大利亚和乌兹别克斯坦,其中南非的黄金储量占40%左右。截至2004年底,包括目前尚无经济价值的矿床资源在内,世界黄金储量估计约为42000吨,其储量分布情况见表1-1。  表1-12004年世界黄金储量和储量基础单位:吨  国家或地区 储量 储量基础 国家或地区 储量 储量基础 南非
印度尼西亚
加拿大 其他
世界总计   第一节黄金(8)  我国地处欧亚板块、印度板块和太平洋板块的交汇部位,其演化大致经历了3个阶段,即三大陆台形成阶段、古亚洲构造域形成阶段、滨太平洋构造域及特提斯构造域的形成和发展阶段。中国金矿正是在上述大地构造演化过程中,通过构造、岩浆活动等成矿作用形成的。中国金矿有7个主要的成矿期,即古元古代、中新元古代、早古生代、晚古生代、三叠纪、侏罗—白垩纪、新生代成矿期。以侏罗—白垩纪成矿期最为重要,新生代成矿期次之,且以沙金为主,其余依次为晚古生代、古元古代、中新元古代、三叠纪、早古生代。我国金资源分布广,几乎所有的省份均发现了金。已探明的金矿储量相对集中在东部和中部地区,储量占全国总储量的75%以上。主要由岩金、沙金、伴生金组成,且以岩金占据绝对主导地位,其中岩金集中分布于山东、河南、陕西、河北等省,沙金主要分布在黑龙江和四川。到目前为止,我国现有探明金矿储量约4134吨,其中独立岩矿占2486吨、沙金矿占493吨、伴生金矿占1155吨。  (4)黄金生产消费  黄金具有货币和商品双重职能。20世纪90年代以来,随着金融市场的进一步改革,黄金的货币功能逐渐减弱,许多国家中央银行对其储备资产进行了调整,减少了黄金持有量。黄金已基本上不作为直接购买和支付手段,但在世界经济领域和现实生活中,它仍是比任何纸币更具储藏价值的一种储备手段,它对保证国家经济安全、国防安全和规避金融风险来说是任何物品所无法替代的。而且随着现代工业的发展和人民生活水平的提高,黄金在航天、航空、电子、医药等高新技术领域和饰品行业同样有着广泛的市场前景。如果将世界上主要黄金消费国和几大黄金市场对比后就不难发现,世界上黄金市场发达的国家,一般也是黄金消费大国。目前世界上主要黄金生产国分别是南非、美国、澳大利亚、中国、俄罗斯、秘鲁、印尼、加拿大等(见图1-1);主要黄金消费国则分别是印度、美国、中国、土耳其、埃及、沙特阿拉伯、阿联酋、印度尼西亚、日本和意大利等。在主要黄金消费国中,印度对黄金的年消费量要远远高于其他国家,其每年消费的黄金大致占世界黄金消费总量的25%左右(2005年总需量达到724吨);其次是美国,2005年的消费需求量也高达282吨;中国黄金消费量在近几年获得了快速增长,2005年黄金消费需求量达到253吨,排名提高到世界第三位。  第一节黄金(9)  图1-12005年世界各国黄金产量占比  表1-2年世界黄金供应情况统计单位:吨  年份 05 金矿产出 94 生产者套保净值 -270 -427 -138 总矿产金供应 55 官方部门销售 617 471 663 旧金屑回收 939 834 841 总供给 9  数据来源:WGC  表1-3年世界黄金总需求结构单位:吨  年份 05 首饰材料 工业和牙科 可识别性投资 零售投资 金条储藏 官方铸币 纪念章和仿币 其他可识别性零售投资 零售投资合计 类产品 可识别性投资合计 总需求 数据来源:WGC  图1-22005年全球黄金需求结构  近几年,中国黄金行业总体运行情况良好。  2006年全国生产黄金累计完成吨。与2005年同期相比,黄金产量增加吨,同比增长(见表1-4)。  2006年黄金企业矿产金(矿山产成品金+含量金)累计完成吨,比2005年同期增加。  表1-4世界产金前20名国家单位:吨  排名    国家  年产量    111111南非  232333澳大利亚  323222美国  444454中国  566788秘鲁  655566俄罗斯  787647印度尼西亚  878875加拿大  999999乌兹别克斯坦  巴布亚新几內亚  第一节黄金(10)  加纳  坦桑尼亚  马里  巴西  智利  菲律宾  墨西哥  阿根廷  哥伦比亚  2022----委内瑞拉  其他国家  合计  月,冶炼企业(有色金属冶炼企业+黄金冶炼企业)累计完成成品金吨,比2005年同期增长。有色金属冶炼企业累计完成成品金吨,比2005年同期增长。  中国黄金工业《“十一五”()发展专项规划》,“十一五”期间中国将累计生产黄金13000吨,新储黄金基础储量吨。  4.金矿介绍及金锭的测试方法  (1)金矿介绍  金矿在自然界中,金主要以单质状态分布在岩石和沙矿中。金在地壳中的元素丰度约为4×10-9。目前已发现的金矿物近20种。其中主要为自然金、硫化物、硒化物、碲化物和锑化物等。金矿床中伴生有用组分较多,在脉金矿或其他原生矿床中常伴生有银、铜、锌、铅、钨、钼、锑、铋、硫等。在沙金矿床中常伴生有金红石、石榴石、钛铁矿、白钨矿、独居石、刚玉等。在有色金属矿床中常伴生金和银。  金矿的含金量是指矿物中黄金质量在矿物总质量中的百分比。通常人们用每吨矿石中含金的克数或每立方米沙金矿的含金克数来描述金矿的品位。金矿能够进行工业加工的要求是:原生金矿床的边界品位为1~2克/吨,块段平均品位为3克/吨;砂金矿的边界品位为克/立方米,块段平均品位为克/吨。  (2)金锭的测定方法  金锭是黄金工业的主要产品之一。国际和国内黄金市场的交易主要是金锭的交易。随着黄金工业的发展、黄金市场的需求,市场对金分析测试技术的要求也越来越高。目前,金锭中金含量的直接测定仍采用最经典的火试金重量法,对高纯金的分析一般采用减量法通过测定杂质元素含量确定金的含量。纯金中杂质元素的分析主要有吸光光度法、原子吸收光谱法、化学光谱法、发射光谱法、直读光谱法、ICP-AES法和ICP-MS法等。  第一节黄金(11)  试金石法是一种鉴定金、银真伪和成分的方法。该法实质上与比色分析法中的目视比色法极为相似。通常采用一种叫做试金石的石头,在待测物料上磨道,再把对牌以同样的方式在试金石上磨道,通过色泽的比较初步确定待测物料的成色。试金石法中还采用一种叫作银药的试剂,银药俗称吃金虎,是银粉和水银调和成的银汞合金。其原理是利用金、银、汞在常温下生成合金的特性来证实金、银的存在和成色。利用金、银与无机酸反应特性的差异,采用不同的酸溶液在磨道上进行鉴定,使试金石法鉴定金、银的准确度大大提高。试金石法还可用于金、银的定性、定量检验。  二、黄金的货币属性  1.黄金和货币的历史渊源  从历史视角看,黄金有着货币的属性。马克思的名言是:“金银天然不是货币,但货币天然是金银。”这从黄金的自然属性适于担任货币的职能而得到证明。按照马克思的说法,一方面,“一种物质只有分成的每一份都是均质的,才能成为价值的适当表现形式,或抽象的因而等同的人类劳动的化身。另一方面,因为价值量的差别纯粹是量的差别,所以货币商品必须只能有纯粹量的差别,就是说,必须能够随意分割,又能够把它的各部分合并起来。金和银就天然具有这种属性”。  黄金作为货币的历史十分悠久,而以中国为最早。据司马迁《史记?平准书》载:“虞、夏之币,金有三等,或黄,或白,或赤”(黄、白、赤,指金、银、铜),距今约4000年;班固《汉书?食货志》有“(姜)太公为周立九府圜法:黄金方寸,而重一斤……”至今也有3000多年。即使按出土的黄金货币“郢爰”(因币面铸有“郢爰”二字而得名,为春秋时楚国都城所铸造),距今也已有2300多年的历史(约与欧洲出土的古罗马亚历山大金币同时代)。不过这时的黄金货币只是在部分国家一定范围内流通使用。黄金真正成为世界货币,是在18世纪实行“金本位制”以后(1717年,英国首先实行了金本位制)。“金本位制”是指黄金既可以作为国内支付手段,用于流通结算;又可以作为国际结算手段,自由地输出输入国境。金本位制是黄金货币属性表现的高峰。世界主要国家实行金本位制长达200余年,短的也有几十年(我国一直没有实行过金本位制)。金本位制对于世界经济特别是国际贸易的发展曾经起过重大的促进作用。    第一节黄金(12)  1.然而,随着生产力的发展、经济规模的扩大,市场对黄金货币的需求量日益增加,而黄金是一种极为稀缺的资源,世界黄金产量非常有限,不能满足社会对货币的需求,以至于到20世纪初期,人类不得不放弃金本位制。可以说,黄金的非货币化在那个时候就萌发了。不过,放弃金本位制也带来一些问题,货币危机可以说是年世界经济危机的成因之一。鉴于此,1936年英美法三国缔结货币协定,设立货币汇兑平准基金,就其实质而言,可以称之为“新金本位制”雏形。三国的做法虽因二战爆发未见大的成效,却孕育了战后的布雷顿森林体系。  2.布雷顿森林体系的建立和瓦解  二战结束前夕的1944年7月,联合国在美国新罕布什尔州的布雷顿森林召开了国际货币金融会议,会议采纳了美国方案,通过了《国际货币基金组织协定》,建立了国际货币体系,通常称“布雷顿森林体系”,其核心是“双挂钩”:美元与黄金挂钩,1盎司黄格为35美元;各国货币与美元挂钩,美国承担各国政府(中央银行)以35美元兑换1盎司黄金的义务。该体系对战后世界经济的重建和稳定发展起到了重要的作用。但是由于这一体系的根本缺陷和实践中美国国际收支的持续逆差,使黄金储备大量流失,美元危机频频发生。到20世纪70年代初,美国已无力维持,尼克松政府于1971年8月宣布,停止外国政府或中央银行用美元向美国兑换黄金。布雷顿森林体系的崩溃开始了黄金的非货币化进程。  所谓黄金非货币化,简言之,就是黄金不再充当一般等价物,由货币商品还俗为普通商品。1976年,国际货币基金组织通过《牙买加协议》,内容包括:废除黄金官价;各国可以自由选择汇率制度,但不得与黄金联系;会员国与国际货币基金组织之间、会员国之间取消了以黄金清算债权债务的义务;用特别提款权逐步取代黄金作为主要的储备资产。1978年4月《国际货币基金协定第二次修正案》正式生效,从制度层面上看,黄金非货币化已基本完成。
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